2026年综合类-基金销售从业资格考试-基金销售从业资格考试-第七章基金销售的规范历年真题摘选带答案.docxVIP

2026年综合类-基金销售从业资格考试-基金销售从业资格考试-第七章基金销售的规范历年真题摘选带答案详解

一、单项选择题

下列各题只有一个正确答案，请选出最恰当的选项（共20题）

1、投资者适当性管理要求，基金销售机构必须对客户进行风险测评，以下哪项正确？

A.风险测评结果仅限当天使用

B.风险测评需客户签署确认书

C.客户可自主选择不参加风险测评

D.风险测评后需重新评估客户风险承受能力

2、基金销售过程中，以下哪项属于禁止行为？

A.向客户推荐与其风险承受能力匹配的基金

B.使用“保本保收益”等误导性表述

C.提供客户历史投资数据作为推荐依据

D.明确告知客户基金投资风险

3、基金销售机构制作宣传材料时，以下哪项必须标注？

A.基金过往业绩

B.基金经理从业年限

C.基金托管费率

D.风险等级说明

4、客户风险测评结果为R3级，销售机构应推荐以下哪类基金？

A.货币基金

B.合规基金

C.股票型基金

D.QDII基金

5、基金销售合同中，以下哪项不属于必要条款？

A.基金净值计算方式

B.销售服务费标准

C.知识产权归属

D.争议解决方式

6、客户投诉基金销售违规，机构应在多长时间内书面答复？

A.3个工作日

B.15个工作日

C.30个工作日

D.60个工作日

7、基金销售从业人员不得利用职务便利获取哪些信息？

A.客户持仓明细

B.基金经理投资策略

C.基金托管行内部数据

D.同业机构销售数据

8、基金销售机构对客户进行持续评估的最低频率是？

A.每月

B.每季度

C.每半年

D.每年

9、基金销售适当性管理中，以下哪项属于客户风险承受能力？

A.年收入水平

B.投资经验年限

C.可投资资产规模

D.风险偏好问卷结果

10、基金销售机构宣传中，以下哪项属于合规表述？

A.“本基金历史年化收益率达15%”

B.“购买本基金无风险”

C.“本产品适合所有投资者”

D.“根据您的测评，建议持有期不少于3年”

11、根据《基金销售管理办法》，基金销售机构不得向投资者承诺保本保收益，以下哪项属于禁止性行为？

A.误导性宣传产品风险

B.未充分揭示基金净值波动风险

C.强制投资者购买指定基金

D.承诺保本保收益

12、投资者风险承受能力评估结果为C（稳健型），销售员可推荐的风险等级基金不包括？

A.稳健型基金

B.进取型基金

C.平衡型基金

D.中低风险基金

13、基金销售过程中“双录”制度要求必须由哪方全程录音录像？

A.销售人员与投资者

B.销售人员与风控部门

C.销售人员与客户经理

D.监管部门与机构

14、投资者因风险测评信息不实导致损失，机构责任如何界定？

A.全部承担

B.承担部分责任

C.不承担直接责任

D.需重新测评

15、基金销售风险提示需在购买前以书面形式告知投资者，以下哪项内容不属于必要提示？

A.基金净值波动风险

B.基金经理更换风险

C.市场系统性风险

D.机构免责条款

16、投资者投诉基金销售违规，监管部门可采取的处罚不包括？

A.责令整改

B.罚款

C.吊销资格

D.暂停业务

17、基金销售适当性管理中，关于投资者适当性匹配的说法错误的是？

A.高风险承受能力匹配中高风险基金

B.需定期复核投资者风险状况

C.允许销售不符合匹配的基金

D.需通过风险测评问卷完成

18、基金销售过程中，销售人员未充分说明费用结构，投资者因此损失，机构责任属于？

A.不可预见

B.重大过失

C.一般过失

D.无责

19、根据《证券期货投资者适当性管理办法》，投资者风险承受能力分为五类，其中哪类对应“保守型”？

A.C（稳健型）

B.R1（谨慎型）

C.R2（平衡型）

D.R3（进取型）

20、基金销售中，关于“合格投资者”认定，以下哪项属于个人认定标准？

A.金融资产不低于300万元

B.年收入不低于50万元

C.符合合格投资者分类标准

D.具备2年以上投资经验

二、多项选择题

下列各题有多个正确答案，请选出所有正确选项（共10题）

21、基金销售从业人员申请执业资格需满足以下哪些条件？（）

A.取得基金从业资格

B.具备金融从业资格即可

C.近两年无基金销售违规记录

D.具备2年以上金融产品设计经验

22、投资者风险测评结果为R2级，销售行为中应避免推荐哪些基金？（）

A.股票型基金

B.中低风险混合型基金

C.瑞士法郎货币市场基金

D.QDII债券基金

23、基金销售过程中禁止通过哪些渠道宣传？（）

A.网络直播平台

B.客户经理个人微信朋友圈

C.电视台财经栏目

D.公司官网风险提示专区

24、客户投诉处理流程中，基金销售机构应