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2026年恒丰银行法务专员岗位知识考试题集含答案

一、单选题（共10题，每题2分，合计20分）

1.恒丰银行所在地山东省涉及的法律纠纷中，以下哪项不属于《山东省民法典》调整范围？

A.金融借款合同纠纷

B.劳动争议

C.银行卡盗刷纠纷

D.破产清算纠纷

2.恒丰银行法务专员在审查贷款合同过程中，发现借款人提供的担保物存在权属瑕疵，应优先采取以下哪种措施？

A.立即解除合同

B.要求借款人补充完善担保

C.拒绝放款

D.调整贷款利率

3.根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，恒丰银行在识别高风险客户时，以下哪项因素权重最高？

A.客户职业背景

B.客户交易金额

C.客户国籍地

D.客户交易频率

4.恒丰银行与某企业签订的跨境担保合同中，若发生争议，应优先选择以下哪种争议解决方式？

A.诉讼

B.仲裁

C.协商

D.调解

5.根据《山东省个人信息保护条例》，恒丰银行在收集客户生物识别信息时，必须满足以下哪个条件？

A.客户自愿同意

B.法院强制要求

C.监管机构批准

D.行长决定

6.恒丰银行在处理涉贷诉讼案件时，若需申请财产保全，应在诉讼前或诉讼中向法院提交以下哪种文件？

A.调查取证申请书

B.诉前保全申请书

C.破产申请表

D.委托代理合同

7.根据《山东省反不正当竞争条例》，恒丰银行若与其他银行进行价格垄断协议，可能面临以下哪种法律责任？

A.警告

B.罚款

C.停业整顿

D.以上都是

8.恒丰银行在审查企业法人资格时，应重点核查以下哪项材料？

A.公司章程

B.营业执照

C.税务登记证

D.以上都是

9.根据《银行业金融机构合规风险管理指引》，恒丰银行法务专员在开展合规检查时，应重点关注以下哪个环节？

A.内部控制制度

B.风险评估流程

C.合规培训记录

D.以上都是

10.恒丰银行在处理涉外合同纠纷时，若适用外国法律，应优先参考以下哪种法律渊源？

A.国际条约

B.最高人民法院司法解释

C.地方法规

D.行业自律规范

二、多选题（共10题，每题3分，合计30分）

1.恒丰银行在开展反洗钱工作时应关注以下哪些风险点？

A.大额现金交易

B.频繁跨境转账

C.客户身份信息模糊

D.交易对手为高风险国家和地区

2.根据《山东省劳动合同条例》，恒丰银行在与员工解除劳动合同时，必须履行以下哪些程序？

A.提前30日书面通知

B.支付经济补偿

C.进行离职面谈

D.办理档案转移

3.恒丰银行在审查贷款申请时，需核查借款人的以下哪些材料？

A.收入证明

B.资产证明

C.信用报告

D.婚姻状况登记

4.根据《山东省消费者权益保护条例》，恒丰银行在提供金融产品时，应向消费者披露以下哪些信息？

A.费用构成

B.风险等级

C.退保规则

D.客户投诉渠道

5.恒丰银行在处理涉贷诉讼案件时，可采取以下哪些证据收集方式？

A.调查取证

B.询问证人

C.保全证据

D.申请鉴定

6.根据《山东省反不正当竞争条例》，以下哪些行为属于不正当竞争？

A.搭售金融产品

B.虚假宣传

C.恶意诋毁竞争对手

D.限制客户转行

7.恒丰银行在审查企业法人资格时，需核实以下哪些文件？

A.公司营业执照

B.税务登记证

C.组织机构代码证

D.股东会决议

8.根据《银行业金融机构合规风险管理指引》，恒丰银行在开展合规检查时应关注以下哪些方面？

A.业务流程合规性

B.内部控制有效性

C.员工行为规范性

D.风险评估准确性

9.恒丰银行在处理涉外合同纠纷时，若适用外国法律，需考虑以下哪些因素？

A.国际条约优先原则

B.最高人民法院司法解释

C.当地法律适用规则

D.外交关系影响

10.恒丰银行在收集客户个人信息时，应遵循以下哪些原则？

A.合法性

B.必要性

C.最小化原则

D.公开透明

三、判断题（共10题，每题2分，合计20分）

1.恒丰银行在审查贷款合同过程中，若发现借款人提供的担保物存在权属瑕疵，可直接解除合同。（×）

2.根据《山东省反洗钱和反恐怖融资管理办法》，恒丰银行对客户身份信息的核查只需在开户时进行一次即可。（×）

3.恒丰银行在处理涉贷诉讼案件时，若需申请财产保全，应在诉讼前或诉讼中向法院提交诉前保全申请书。（√）

4.根据《山东省个人信息保护条例》，恒丰银行在收集客户生物识别信息时，只需获得客户自愿同意即可，无需满足其他条件。（×）

5.恒丰银行在审查企业法人资格时，只需核查营业执照即可，无需关注其他文件。（×）

6.根据《银行业金融机构合规风险管理指引》，恒丰银行法务专员