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2025国考河南证券基金机构监管岗合规风控专项试题及答案

一、单项选择题（每题1分，共30分。每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填在括号内）

1.根据《证券基金经营机构合规管理办法》，下列关于合规负责人履职保障的说法，正确的是（）。

A.合规负责人有权列席董事会但无权参加监事会

B.合规负责人年度薪酬不得高于公司同职级人员平均水平

C.公司应当为合规负责人独立履职提供必要的物力、财力和人力支持

D.合规负责人对股东（大）会负责并报告工作

答案：C

2.某基金公司风控部发现旗下货币基金持有的同一商业银行发行的同业存单占基金资产净值的12%，该比例违反《货币市场基金监督管理办法》关于“同一商业银行发行的同业存单投资比例不得超过10%”的规定。风控部应立即采取的第一步措施是（）。

A.向证监会派出机构口头报告

B.向基金经理发送风险提示函并要求限期卖出超限部分

C.暂停该基金申购赎回

D.向公司合规部提交内部合规问责报告

答案：B

3.关于证券公司全面风险管理文化建设的表述，错误的是（）。

A.董事会应将风险文化纳入公司战略

B.风险文化应覆盖所有境内外子公司

C.风险文化评估结果可以不与绩效考核挂钩

D.公司应每年至少开展一次风险文化有效性评估

答案：C

4.某券商资管计划通过“收益互换+远期回购”结构变相为融资方提供信用贷款，被监管认定为违规开展“通道业务”。该行为主要违反了（）。

A.《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》第三条“卖者尽责、买者自负”原则

B.《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》第四条“不得为金融机构规避监管提供通道服务”

C.《证券公司风险控制指标管理办法》关于杠杆率的要求

D.《证券法》第五十三条关于内幕交易的规定

答案：B

5.基金销售机构在向普通投资者销售高风险等级产品时，下列做法符合《证券期货投资者适当性管理办法》的是（）。

A.由销售人员口头提示风险并录音

B.要求投资者签署“已知悉风险并自愿承担损失”的承诺函即可

C.向投资者披露产品风险等级与投资者风险承受能力不匹配的书面确认文件并留存双录资料

D.投资者坚持购买即可销售，无需额外程序

答案：C

6.根据《证券公司流动性风险管理指引》，证券公司流动性覆盖率（LCR）的最低监管标准为（）。

A.80%

B.100%

C.120%

D.150%

答案：B

7.某基金公司合规部对即将发布的基金宣传推介材料进行审核，发现材料中使用了“稳赚不赔”字样。合规部应出具的合规审核意见为（）。

A.建议删除该表述并替换为“历史业绩不预示未来表现”

B.允许使用但需加脚注“过往业绩不代表未来收益”

C.允许使用但字体需缩小至五号字以下

D.允许使用，因材料已提示“投资有风险”

答案：A

8.证券公司开展股票质押式回购业务，对单一客户融出资金规模不得超过净资本的（）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

答案：B

9.下列关于基金公司反洗钱客户身份识别制度的表述，正确的是（）。

A.对机构客户可仅登记控股股东名称，无需追溯至实际控制人

B.对非自然人客户应识别其受益所有人，并登记姓名、证件类型、号码及有效期

C.对私募基金产品可豁免识别受益所有人

D.客户身份识别只需在开户环节完成

答案：B

10.某券商因系统故障导致客户账户出现透支，公司用自有资金先行垫付。该垫付资金在净资本计算时应（）。

A.全额扣除

B.按50%比例扣除

C.计入附属净资本

D.不影响净资本

答案：A

11.根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》，货币市场基金投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益人的资产支持证券合计不得超过基金资产净值的（）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

答案：B

12.证券公司对资管计划进行估值时，若持有的债券发生违约，估值机构尚未发布估值调整公告，公司应（）。

A.继续按市价估值

B.暂停估值待公告

C.按照内部估值模型下调估值并披露

D.按成本估值

答案：C

13.基金公司合规负责人拟离任，公司应在向监管机构报送离任审查报告前，完成离任审计的时限为（）。

A.5个工作日

B.10个工作日

C.15个工作日

D.1个月

答案：C

14.证券公司分类监管评价中，因合规风控问题被下调3个级别的情形