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合规专员笔试题目及答案

一、单项选择题（每题1分，共30分。每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填入括号内）

1.根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，金融机构对高风险客户的强化尽职调查措施不包括（）。

A.获取实际控制人信息

B.提高交易监测频率

C.要求客户出具律师见证书

D.限制非面对面交易渠道

答案：C

2.某证券公司在2023年6月发现客户A的证券账户出现“小额测试—快速转出”的典型洗钱特征，公司最迟应于何时向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告？（）

A.立即，最迟不超过24小时

B.5个工作日内

C.10个工作日内

D.15个工作日内

答案：B

3.关于《个人信息保护法》中“敏感个人信息”的表述，下列哪一项不属于法定敏感个人信息？（）

A.14周岁以下未成年人的个人信息

B.银行账号及交易密码

C.个人因工伤事故获得的赔偿数额

D.个人行踪轨迹信息

答案：C

4.根据《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》，银行在营销理财产品时，以下哪项做法被明确禁止？（）

A.向消费者出示产品说明书

B.承诺保本保收益

C.进行风险承受能力评估

D.提供产品过往业绩供参考

答案：B

5.某支付机构拟与境外支付公司开展跨境支付合作，依据《非银行支付机构外汇业务管理办法》，必须事前向哪一监管部门报批？（）

A.国家外汇管理局

B.中国人民银行

C.银保监会

D.工信部

答案：A

6.在反洗钱客户身份识别中，“受益所有人”指最终拥有或控制客户的自然人。对合伙企业而言，受益所有人应判定为（）。

A.全体合伙人

B.普通合伙人

C.出资比例≥25%的合伙人

D.执行事务合伙人

答案：C

7.根据《数据出境安全评估办法》，处理个人信息达到多少条须向省级以上网信部门申报安全评估？（）

A.5万条

B.10万条

C.50万条

D.100万条

答案：B

8.某银行员工擅自将反洗钱调查信息告知被调查客户，导致客户转移资金。该行为违反《反洗钱法》哪一条款？（）

A.第三十一条“保密条款”

B.第三十二条“行政处罚条款”

C.第三十三条“刑事责任条款”

D.第三十四条“国际合作条款”

答案：A

9.关于《证券基金经营机构合规管理办法》中的“合规风险”，下列定义最准确的是（）。

A.因市场价格波动导致损失的风险

B.因违反法律法规被处罚的风险

C.因内部流程不完善导致操作失误的风险

D.因客户违约导致资产减值的风险

答案：B

10.某保险公司代理人通过微信朋友圈发布“首月0元购百万医疗”广告，未提示续保条件，该行为涉嫌违反（）。

A.《保险法》第一百一十六条“禁止误导宣传”

B.《广告法》第九条“禁止绝对化用语”

C.《反垄断法》第十四条“禁止价格垄断”

D.《民法典》第五百零九条“诚实信用原则”

答案：A

11.根据《银行业金融机构从业人员行为管理办法》，银行员工下列哪项行为须事先向单位报告？（）

A.在二级市场购买ETF基金

B.将自有房屋出租给本行信贷客户

C.参加大学校友会活动

D.在社交媒体转发央行货币政策新闻

答案：B

12.某城商行因违反《征信业管理条例》提供非授权查询，被央行处以罚款50万元，该处罚信息应在何处公示？（）

A.该行营业网点公告栏

B.中国人民银行官网“行政处罚”专栏

C.国家企业信用信息公示系统

D.银保监会官网“监管动态”栏目

答案：B

13.关于《金融控股公司监督管理试行办法》，下列哪项属于金控公司关联交易中的“重大关联交易”？（）

A.单笔交易金额占金控公司净资产0.5%

B.单笔交易金额占金控公司净资产1%

C.单笔交易金额占金控公司净资产3%且≥3000万元

D.单笔交易金额占金控公司净资产5%且≥1亿元

答案：D

14.某信托公司发行“永续债信托计划”，在营销材料中使用了“类国债安全性”表述，该行为直接违反（）。

A.《信托公司管理办法》第三十八条

B.《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》第二十条

C.《广告法》第二十五条

D.《刑法》第一百八十条

答案：B

15.根据《证券期货业反洗钱工作指引》，证券期货经营机构对高风险客户的定期复核期限不得超过（）。