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金融产品合规审查报告模板

一、报告基本信息

项目

内容

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**报告编号**

[自行编制]

**产品名称**

[填写完整的产品全称]

**审查对象**

[例如：产品合同、招募说明书、宣传材料等]

**审查日期**

[YYYY年MM月DD日]至[YYYY年MM月DD日]

**审查部门/人员**

[填写审查部门或审查人姓名]

**送审部门**

[填写提交审查的部门]

**送审日期**

[YYYY年MM月DD日]

**审查版本**

V[X.X]

二、审查依据

本报告依据以下法律法规、监管规定及内部制度对[产品名称]（以下简称“本产品”）进行合规审查：

1.国家法律法规：《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国民法典》及其他相关法律、行政法规。

2.部门规章与规范性文件：[列举主要适用的部门规章，如《私募投资基金监督管理暂行办法》、《商业银行理财业务监督管理办法》、《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（“资管新规”）等，根据产品类型具体列明]。

3.行业自律规则：[如中国证券投资基金业协会、中国银行业协会等发布的相关自律规则，根据实际情况列明]。

4.公司内部管理制度：[如公司《金融产品开发管理办法》、《合规审查管理规定》、《信息披露管理办法》等]。

5.其他：[如监管机构的窗口指导意见、问答口径等，如有]。

三、产品基本情况

1.产品名称：[与送审材料一致]

2.产品类型：[如：公募证券投资基金、私募股权投资基金、银行理财产品、信托计划、资产管理计划等，并注明具体细分类型]

3.产品管理人/发行机构：[全称]

4.产品托管人/保管机构：[如适用，填写全称]

5.募集方式：[公开募集/非公开募集]

6.运作方式：[如：开放式、封闭式、定期开放式等]

7.产品风险等级：[如：R1-R5，具体说明]

8.预期收益类型：[如：固定收益类、浮动收益类、混合类、权益类等，根据产品实际情况填写]

9.募集规模：[计划募集总规模，如：不超过人民币[具体金额]元]

10.存续期限：[如：[具体年限]年/无固定期限]

11.投资范围与投资策略：[简要概述，重点说明是否符合监管规定及合同约定]

12.收费项目与标准：[简述主要收费项目及费率，如管理费、托管费、销售服务费等]

四、合规审查范围与内容

本次合规审查主要围绕以下方面展开：

1.产品设计与法律结构合规性：

*产品类型是否符合相关法律法规的定义与要求。

*产品法律结构设计（如合同主体、权利义务配置、增信安排等）是否合法合规，是否存在法律瑕疵。

*产品合同（或招募说明书、产品说明书等核心法律文件）要素是否齐全，条款是否符合法律法规及监管规定，表述是否清晰、准确，是否存在歧义或误导性陈述。

*产品投资范围、投资比例限制是否符合法律法规及监管规定，是否与产品风险等级相匹配。

2.募集行为合规性：

*募集方式是否符合监管规定（如公开/非公开发行的界限）。

*募集对象是否符合合格投资者要求（如适用）。

*宣传推介材料内容是否真实、准确、完整，是否存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，是否含有保本保收益、夸大或片面宣传等违规内容。

*募集期限、募集程序是否符合监管规定。

3.信息披露合规性：

*信息披露文件（如招募说明书、产品说明书、定期报告、临时报告等）的内容是否真实、准确、完整、及时、简明清晰、通俗易懂。

*信息披露的方式、渠道是否符合监管要求。

*风险揭示是否充分、醒目，是否针对产品特点进行了有针对性的披露。

4.投资者适当性管理合规性：

*产品风险等级划分是否科学、合理，是否符合监管要求及公司内部制度。

*投资者风险承受能力评估机制是否健全，评估流程是否合规。

*是否建立并执行产品风险等级与投资者风险承受能力相匹配的机制。

*销售过程中是否充分履行告知说明义务。

5.风险控制与管理合规性：

*产品风险控制措施是否健全有效，是否针对产品主要风险点设置了相应的风控手段。

*杠杆率、集中度等风险指标是否符合监管规定。

*关联交易、利益冲突防范机制是否合规。

6.内部控制与反洗钱合规性：

*产品运作涉及的内部管理制度和操作流程是否健全。

*反洗钱客户身份识别、风险等级划分、大额交易和可疑交易报告等义务的履行安排是否合规。

7.税务合规性（提示性审查）：

*产品及投资者税务处理的表述是否符