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企业融资申请与审批流程模板

一、适用业务场景

二、全流程操作指引

第一步：融资需求发起与申请

责任主体：需求部门（如生产部、市场部、财务部）

操作内容：

需求部门根据业务发展计划，明确融资需求（金额、用途、期限、融资方式等），填写《企业融资申请表》（详见“核心工具表单”），经部门负责人签字确认后，提交至企业管理部。

企业管理部初步核对申请信息的完整性与合理性，与需求部门沟通确认细节无误后，启动后续审核流程。

输出成果：《企业融资申请表》（部门负责人签字版）

第二步：融资材料准备与提交

责任主体：需求部门、财务部、法务部

操作内容：

需求部门根据融资类型（股权/债权），配合财务部、法务部准备以下核心材料（详见《融资材料清单表》）：

企业基本情况：营业执照、公司章程、最新股东名册；

财务状况：近三年及最近一期财务报表（资产负债表、利润表、现金流量表）、融资资金使用计划及效益预测；

融资方案：融资用途说明、还款计划（债权融资）、股权结构变化说明（股权融资）、担保材料（如有）；

其他：项目可行性研究报告、行业政策文件、合作方意向书（如有）。

法务部审核材料的合规性（如担保手续、章程约定等），财务部审核财务数据的真实性，需求部门汇总所有材料并填写《融资材料清单表》，提交至企业管理部。

输出成果：《融资材料清单表》（各部门签字版）、全套融资材料纸质版及电子版

第三步：内部多部门联合审核

责任主体：企业管理部、财务部、法务部、业务分管领导

操作内容：

企业管理部组织召开融资审核会议，邀请财务部、法务部、业务分管领导共同参与，重点审核以下内容：

必要性：融资需求是否符合企业战略规划，资金用途是否明确、合理；

可行性：融资项目预期效益是否覆盖融资成本，还款来源是否稳定可靠；

合规性：材料是否真实、完整，是否符合法律法规及公司章程规定；

风险性：融资成本（利率、股权稀释比例等）、担保方式、还款期限对企业财务状况的影响。

各部门填写《内部审核意见表》，明确审核结论（通过/需补充/不通过）及具体理由。如需补充材料，由需求部门在3个工作日内完善后重新提交。

输出成果：《内部审核意见表》（各部门审核人签字版）

第四步：外部机构对接与沟通

责任主体：企业管理部、需求部门

操作内容：

企业管理部根据内部审核通过的融资方案，筛选潜在合作机构（如银行、投资机构、信托公司等），准备机构所需材料，并对接沟通融资条件（如利率、额度、审批时限等）。

需求部门配合企业管理部向外部机构说明项目背景、资金用途及效益预测，解答机构疑问，收集初步融资方案（如贷款意向书、投资意向书等）。

输出成果：外部机构初步融资方案、沟通会议纪要

第五步：融资方案审批决策

责任主体：总经理/董事会（根据融资金额及公司权限划分）

操作内容：

企业管理部汇总内部审核意见、外部机构初步方案及《融资申请表》，形成《融资审批决策表》，提交至总经理或董事会进行最终审批。

审批主体根据融资金额（如单笔融资超1000万元需董事会审批）、融资方式（如股权融资需董事会决议）等权限，对方案进行决策，明确审批意见（同意/不同意/修改后同意）。

输出成果：《融资审批决策表》（审批人签字版）

第六步：审批结果反馈与执行

责任主体：企业管理部、需求部门、财务部

操作内容：

审批通过后，企业管理部将结果反馈至需求部门及外部机构，由需求部门牵头与外部机构签订正式融资合同（如贷款合同、投资协议），明确双方权利义务。

财务部根据合同约定开立账户、办理资金到账手续，核对到账金额与合同一致后，通知需求部门按计划使用资金。

审批未通过时，企业管理部书面说明原因，需求部门可根据意见调整方案后重新申请。

输出成果：融资合同、资金到账凭证、使用通知

第七步：融资过程跟踪与复盘

责任主体：财务部、需求部门、企业管理部

操作内容：

财务部监控融资资金流向，定期（每月/每季度）向管理层汇报资金使用情况，保证专款专用；需求部门按月提交项目进展报告，说明资金使用效益。

融资到期前3个月，财务部制定还款计划（债权融资）或股权退出方案（股权融资），报总经理审批后执行。

融资项目结束后，企业管理部组织需求部门、财务部进行复盘，评估融资效率、成本及项目目标达成情况，形成《融资项目复盘报告》，为后续融资提供参考。

输出成果：资金使用情况报告、还款计划、融资项目复盘报告

三、核心工具表单

表1：企业融资申请表

申请部门

申请人*

申请日期

融资类型□股权融资□债权融资

融资金额（万元）

融资期限

资金用途

还款来源（债权融资）

担保方式

附件清单

□财务报表□可行性研究报告□担保材料□其他：

申请人签字

部门负责人签字

企业管理部意见

日期

表2：融资材料清单表

序号

材料名称

提供部门

是否必备

材料要求（如盖章、份数）

提交状态

备注

1

营业营业执照