2026年综合类-其他-证券投资基金历年真题摘选带答案详解.docxVIP

2026年综合类-其他-证券投资基金历年真题摘选带答案详解

一、单项选择题

下列各题只有一个正确答案，请选出最恰当的选项（共20题）

1、货币市场基金的投资范围不包括以下哪项？A.短期国债B.银行存款C.可转债D.债券回购

A.诚实信用原则

B.充分揭示风险

C.保障投资者利益

D.提供虚假信息

2、开放式基金投资者申赎的确认日通常为？A.交易日的第二个工作日B.交易日的第三个工作日C.交易日的第四个工作日D.交易日的最后一个工作日

A.短期国债

B.银行存款

C.可转债

D.债券回购

3、封闭式基金的交易场所是？A.证券交易所B.基金管理公司营业部C.场外交易市场D.证券公司营业部

A.交易日的第二个工作日

B.交易日的第三个工作日

C.交易日的第四个工作日

D.交易日的最后一个工作日

4、基金份额净值计算中，以下哪项不计入基金资产？A.基金管理费B.资产估值收益C.投资收益D.申购赎回费

A.证券交易所

B.基金管理公司营业部

C.场外交易市场

D.证券公司营业部

5、下列哪项属于基金销售适当性管理中的“了解投资者”环节？A.协议签署B.风险测评C.交易确认D.费用说明

A.基金管理费

B.资产估值收益

C.投资收益

D.申购赎回费

6、根据《公开募集证券投资基金销售管理办法》，基金销售机构不得向哪类投资者销售特定类型基金？A.金融机构B.个人投资者C.机构投资者D.零风险承受能力投资者

A.协议签署

B.风险测评

C.交易确认

D.费用说明

7、基金托管人的职责不包括？A.监督基金管理人的投资运作B.保管基金资产C.计算基金净值D.提供份额登记服务

A.金融机构

B.个人投资者

C.机构投资者

D.零风险承受能力投资者

8、下列哪项属于基金份额的赎回方式？A.现金赎回B.红利再投资C.转换为其他基金份额D.现金或转换为其他基金份额

A.监督基金管理人的投资运作

B.保管基金资产

C.计算基金净值

D.提供份额登记服务

9、根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，资管产品最长期限不得超过？A.3年B.5年C.7年D.10年

A.现金赎回

B.红利再投资

C.转换为其他基金份额

D.现金或转换为其他基金份额

10、根据《证券投资基金法》，封闭式基金的份额转让需通过特定场所进行，该场所是？

A.证券交易所

B.基金管理人柜台

C.第三方支付平台

D.网络交易平台

11、基金份额净值计算中，若某股票因重大事件暂停交易，其估值应如何处理？

A.以暂停前收盘价估值

B.以最新市价估值

C.以当日开盘价估值

D.暂停估值

12、投资者申购基金时，若基金规模达到总资产3倍，应采取的份额销售方式是？

A.按面值销售

B.按份额销售

C.暂停申购

D.按净值销售

13、下列哪项属于基金销售人员的禁止行为？

A.向特定客户推荐高风险基金

B.向普通投资者解释基金风险等级

C.按约定比例收取销售服务费

D.向投资者提供虚假业绩数据

14、基金份额登记机构的主要职责不包括？

A.核心资产保管

B.份额登记与估值

C.基金份额发行与赎回

D.基金销售合规审核

15、指数基金的跟踪误差控制主要依赖？

A.投资经理主动管理

B.精准的指数成分股配置

C.高频交易策略

D.基金托管人监督

16、开放式基金每日至少公布一次的信息是？

A.累计净值

B.管理人变更公告

C.基金份额净值

D.税收政策解读

17、合格境外机构投资者（QFII）投资境内基金需遵守？

A.50万元起投

B.持股比例不超过基金总资产10%

C.需通过境内商业银行

D.仅限境内机构投资者

18、基金托管人职责中不包括？

A.资产保管

B.估值定价

C.信息披露审核

D.投资组合报告

19、基金业协会对从业人员监管中，哪项属于年度注册考核？

A.风险评估能力

B.基金从业资格证有效性

C.销售合规记录

D.投资者适当性管理

20、根据《证券投资基金法》，基金管理人报酬通常由哪些部分构成？（）

A.管理费、托管费、业绩报酬

B.管理费、托管费、风险准备金

C.管理费、托管费、投资者分红

D.管理费、托管费、运营成本

二、多项选择题

下列各题有多个正确答案，请选出所有正确选项（共10题）

21、混合型基金的风险等级通常介于（）

A.货币基金和股票基金之间

B.债券基金和股票基金之间

C.开放式和封闭式基金之间

D.A份额和B份额之间

22、基金合同约定最低持有