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2026年风险顾问考试题库

一、单选题（共10题，每题2分）

1.某跨国公司在中国设立生产基地，面临的主要政治风险不包括以下哪项？

A.政策法规变动

B.国际贸易摩擦

C.本地员工罢工

D.外汇管制调整

2.某银行客户进行贷款重组，财务顾问建议采用“分期还款+浮动利率”模式，该模式主要降低的风险是？

A.信用风险

B.市场风险

C.流动性风险

D.操作风险

3.某制造业企业采用“JIT（准时制生产）”模式，可能面临的主要供应链风险是？

A.库存积压

B.供应商中断

C.成本上升

D.产品滞销

4.某科技公司计划在东南亚市场扩张，最适合采用的风险评估方法是？

A.定性分析（德尔菲法）

B.定量分析（蒙特卡洛模拟）

C.案例研究法

D.SWOT分析

5.某金融机构采用“压力测试”评估极端市场波动下的流动性风险，该测试的核心假设是？

A.市场平稳运行

B.资产价格波动

C.客户流失

D.监管政策收紧

6.某零售企业因供应链中断导致产品缺货，引发客户投诉，该事件暴露的主要风险是？

A.信用风险

B.运营风险

C.法律风险

D.声誉风险

7.某企业采用“风险转移”策略，将部分业务外包给第三方，该策略主要针对的风险类型是？

A.信用风险

B.操作风险

C.市场风险

D.法律风险

8.某房地产企业面临利率上升导致融资成本增加的风险，最适合的应对策略是？

A.固定利率贷款

B.提高销售价格

C.减少负债规模

D.加快项目开发

9.某跨国公司在非洲市场遭遇当地政府征收资产，该事件属于？

A.信用风险

B.政治风险

C.市场风险

D.操作风险

10.某企业采用“风险规避”策略，放弃进入某高污染行业，该策略的主要目标的是？

A.降低风险暴露

B.提高利润率

C.增强竞争力

D.满足监管要求

二、多选题（共5题，每题3分）

1.某制造业企业面临的主要运营风险包括哪些？

A.设备故障

B.原材料价格波动

C.质量控制问题

D.劳动力短缺

2.某金融机构在评估客户信用风险时，通常考虑的指标包括哪些？

A.资产负债率

B.现金流状况

C.行业景气度

D.客户信用记录

3.某跨国公司在中国市场面临的主要合规风险包括哪些？

A.税收政策变动

B.数据安全监管

C.劳动法合规

D.环境保护标准

4.某零售企业采用“供应链金融”模式，可能面临的风险包括哪些？

A.供应商信用风险

B.资金链断裂

C.客户欺诈

D.监管政策收紧

5.某科技公司计划在印度市场扩张，可能面临的主要政治风险包括哪些？

A.货币贬值

B.投资审查严格

C.财税政策变动

D.社会冲突

三、判断题（共10题，每题1分）

1.压力测试可以完全消除金融机构的流动性风险。

2.企业采用“风险分散”策略可以降低所有类型的风险。

3.自然灾害属于不可抗力风险，企业无法进行管理。

4.跨国公司在欧洲市场面临的主要法律风险是欧盟GDPR合规问题。

5.供应链中断只会影响制造业企业的运营，对服务业企业无影响。

6.政治风险主要存在于发展中国家，发达国家不存在此类风险。

7.操作风险可以通过加强内部控制完全消除。

8.市场风险主要受宏观经济因素影响，企业无法控制。

9.企业采用“风险转移”策略可以降低所有类型的风险。

10.声誉风险一旦发生，企业很难彻底修复。

四、简答题（共5题，每题4分）

1.简述“风险矩阵”在风险评估中的主要作用。

2.某企业计划进入东南亚市场，如何进行政治风险评估？

3.简述“压力测试”在金融机构风险管理中的主要应用场景。

4.某制造业企业面临原材料价格波动风险，如何进行风险对冲？

5.简述“供应链金融”模式的优势与风险。

五、案例分析题（共2题，每题10分）

1.某跨国公司在中国设立生产基地，2025年因政策法规变动导致生产成本上升20%，同时遭遇当地政府提高税收，财务状况恶化。请分析其面临的主要风险，并提出应对建议。

2.某金融机构客户进行贷款重组，原计划采用固定利率贷款，但财务顾问建议改为“分期还款+浮动利率”模式。请分析该模式的风险收益特征，并说明其适用场景。

答案与解析

一、单选题

1.C

-解析：本地员工罢工属于运营风险，其他选项均与政治风险直接相关。

2.B

-解析：浮动利率模式可以降低利率上升带来的融资成本风险（市场风险）。

3.B

-解析：JIT模式依赖稳定供应商，一旦中断将导致生产停滞。

4.A

-解析：东南亚市场不确定性高，定性分析方法更适用于评估政治和社会风险。

5.B

-解析：压力测试模拟市场波动，核心是评估资产价格