市中级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》深度自测卷(附答案.docxVIP

市中级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》深度自测卷(附答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.商业银行在吸收存款时，应当保证存款本金的安全，并保证存款利息的支付。以下哪项不属于商业银行的存款业务原则？()

A.本金安全原则

B.利息支付原则

C.保密原则

D.期限固定原则

2.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守以下哪项规定？()

A.不得利用职务上的便利谋取非法利益

B.必须持有相应的资格证书

C.不得泄露银行业务秘密

D.不得从事与银行无关的业务活动

3.以下哪项不是银行贷款的五级分类中的不良贷款？()

A.次级贷款

B.可疑贷款

C.损失贷款

D.正常贷款

4.以下哪项不是银行业消费者权益保护的原则？()

A.公平原则

B.诚信原则

C.保护隐私原则

D.追求利润最大化原则

5.商业银行在进行市场风险管理时，以下哪种工具不适用于市场风险管理？()

A.远期合约

B.期权合约

C.期货合约

D.投资组合保险

6.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的主要职责不包括以下哪项？()

A.制定银行业务规则

B.监督银行业务活动

C.查处金融犯罪

D.处理银行业金融机构的合并重组

7.以下哪种情况属于银行业金融机构的内部控制缺陷？()

A.系统安全漏洞被及时发现并修复

B.贷款审批流程过于繁琐

C.内部审计发现操作风险隐患

D.员工培训充分

8.以下哪项不是商业银行资本充足率的构成要素？()

A.核心资本

B.辅助资本

C.负债资本

D.投资资本

9.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构有权对银行业金融机构进行以下哪种检查？()

A.财务报表审查

B.业务活动检查

C.信息披露检查

D.以上都是

10.以下哪种行为不属于洗钱活动的范畴？()

A.将非法所得的现金存入银行

B.通过金融交易掩盖非法所得的来源

C.向贫困地区捐赠资金

D.通过虚假交易转移资金

二、多选题(共5题)

11.商业银行在风险管理中，以下哪些属于市场风险因素？()

A.利率风险

B.汇率风险

C.信用风险

D.流动性风险

12.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在履行监管职责时，可以采取以下哪些措施？()

A.要求银行业金融机构报送财务会计报告

B.对银行业金融机构进行检查监督

C.对银行业金融机构进行现场检查

D.对银行业金融机构的董事、高级管理人员进行谈话提醒

13.以下哪些行为属于银行业消费者权益保护的范围？()

A.保障消费者个人信息安全

B.公平对待消费者

C.提供准确的产品信息

D.及时处理消费者投诉

14.银行业金融机构在内部控制方面，应当建立以下哪些机制？()

A.风险评估机制

B.内部审计机制

C.监控报告机制

D.员工培训机制

15.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，以下哪些属于银行业金融机构的合规风险？()

A.违反法律法规的风险

B.违反内部规章制度的风险

C.违反市场规则的风险

D.违反职业道德的风险

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守法律、行政法规和其他金融监督管理规定，对银行业金融机构的()负责。

17.银行业金融机构应当按照中国人民银行的规定，向中国人民银行报送()，并按照中国人民银行的规定报送其他有关资料。

18.银行业金融机构应当建立健全内部控制制度，包括但不限于()、风险评估、内部审计等方面。

19.银行业消费者权益保护的原则包括()、诚信原则、保护隐私原则等。

20.银行业金融机构应当遵循市场风险管理的原则，包括()、审慎性原则、透明度原则等。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的董事、高级管理人员在任职期间，不得在其他金融机构兼职。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构的内部控制制度应当由董事会负责制定。()

A.正确B.错误

23.银行业消费者权益保护法规定，银行业金融机构应当对消费者的个人信息进行保密。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构在市场风险管理中，可以不遵守审慎性原则。()

A.正确