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2025年保险经纪服务岗位操作规范考核题目及答案

一、单项选择题（每题1分，共30分）

1.保险经纪机构在收到客户全额保费后，应在几个工作日内将保费划转至保险公司指定账户？

A.1个工作日B.2个工作日C.3个工作日D.5个工作日

答案：B

2.根据《保险经纪人监管规定》，保险经纪机构应自取得许可证之日起多少日内完成工商登记？

A.15日B.30日C.60日D.90日

答案：B

3.客户提出退保申请时，经纪人员应首先核实的文件是：

A.投保单影像B.最后一期保费发票C.有效身份证件D.体检报告

答案：C

4.经纪服务协议中必须载明的“冷静期”起算日为：

A.客户签收保单回执之日B.保单生效之日C.经纪人员送达保单之日D.保险公司核保通过之日

答案：A

5.对于团体意外险增人批改，经纪人员应要求客户提供的最核心材料是：

A.新被保险人名单B.上年度理赔清单C.企业营业执照副本D.人员社保缴费证明

答案：A

6.保险经纪机构建立客户回访台账时，回访比例不得低于当期承保件数的：

A.10%B.20%C.30%D.50%

答案：C

7.经纪人员代客户办理车险批改时，须使用保险公司官方批改接口，禁止使用的操作是：

A.线上批改B.纸质批改C.脱机套打批单D.影像上传批改

答案：C

8.健康险智能核保提示“需人工核保”时，经纪人员应在几个小时内将完整资料打包发送至保险公司？

A.2小时B.4小时C.6小时D.12小时

答案：B

9.保险经纪机构对销售人员执业登记信息的真实性负：

A.连带责任B.补充责任C.主要责任D.最终责任

答案：D

10.客户投诉件应在接到投诉后多少小时内完成首次响应？

A.12小时B.24小时C.48小时D.72小时

答案：B

11.经纪人员协助客户进行保单质押贷款时，必须提示客户签署：

A.贷款申请书B.保单权益转让书C.反洗钱声明D.还款承诺书

答案：B

12.对于保险期间为一年的雇主责任险，经纪机构应在到期前多少天向客户发送续保提示？

A.15天B.30天C.45天D.60天

答案：C

13.经纪人员发现客户疑似存在拆分投保规避高额核保时，应第一时间：

A.拒绝投保B.报告合规岗C.继续收集资料D.请示团队长

答案：B

14.保险经纪机构应当按年度向中国银保监会报送的监管报表不包括：

A.资产负债表B.业务统计表C.客户满意度调查表D.关联交易表

答案：C

15.客户要求变更受益人，经纪人员应核实变更申请书签名与哪份文件笔迹一致？

A.投保单B.保单回执C.身份证复印件D.银行卡复印件

答案：A

16.经纪机构组织产说会，现场签单保费超过多少万元需向属地监管报告？

A.100万元B.300万元C.500万元D.1000万元

答案：C

17.车险客户出险后，经纪人员首次联系客户的时间不得晚于：

A.报案后30分钟B.报案后1小时C.报案后2小时D.报案后4小时

答案：B

18.保险经纪机构应当妥善保管客户身份资料，保管期限自业务关系结束之日起不少于：

A.3年B.5年C.10年D.15年

答案：B

19.经纪人员向客户发送电子保单时，应同步发送的加密方式优先采用：

A.MD5B.SHA1C.RSA2048D.3DES

答案：C

20.客户委托他人代办保全，代办人必须提供的双证是：

A.身份证+银行卡B.身份证+授权委托书C.驾驶证+户口本D.护照+公证书

答案：B

21.保险经纪机构进行互联网营销时，必须在首页显著位置公示：

A.营业执照B.许可证编号C.投诉电话D.所有员工照片

答案：B

22.经纪人员协助客户理赔时，对材料齐全性实行“一次性告知”，告知方式应采用：

A.口头B.微信语音C.书面或邮件D.短信

答案：C

23.对于投资连结保险，经纪人员应在销售前完成的风险测评有效期为：

A.半年B.一年C.两年D.三年

答案：B

24.保险经纪机构设立电话营销中心，座席人员必须取得：

A.普通话证书B.保险销售资质