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反洗钱反洗钱合作框架协议

甲方：[一方机构名称]，住所地[地址]，统一社会信用代码[代码]，法定代表人[姓名]，职务[职务]。

乙方：[另一方机构名称]，住所地[地址]，统一社会信用代码[代码]，法定代表人[姓名]，职务[职务]。

鉴于：

1.甲方在反洗钱领域拥有专业的经验、技术和资源，负责[简述甲方职责，例如：对特定区域或行业的反洗钱监测分析、制定反洗钱政策等]；

2.乙方在[简述乙方领域，例如：金融服务、商业运营、技术支持等]领域拥有专业的经验、技术和资源，并希望加强反洗钱合作；

3.双方均有意愿在反洗钱领域建立长期、稳定的合作关系，共同打击洗钱、恐怖融资等非法活动，维护金融秩序和社会稳定。

根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》及相关法律法规的规定，甲乙双方经友好协商，达成如下协议：

第一条合作目的

双方同意在遵守国家法律法规及监管要求的基础上，建立反洗钱合作框架，通过信息共享、技术支持、联合培训等方式，共同提升反洗钱能力，有效防范和打击洗钱、恐怖融资等风险。

第二条合作范围

双方同意在以下方面开展合作：

2.1信息共享

双方同意在法律法规允许的范围内，共享与反洗钱相关的信息，包括但不限于：

（1）客户身份识别信息及尽职调查资料；

（2）客户交易信息及可疑交易报告；

（3）反洗钱风险评估结果及客户评级信息；

（4）反洗钱合规政策、流程及操作指南；

（5）反洗钱法律法规、监管要求及政策解读；

（6）双方认为必要的其他反洗钱相关信息。

信息共享应遵循合法、合规、必要、安全的原则，确保信息接收方的资质和保密能力。甲方为信息提供方时，应确保所共享的信息符合其反洗钱数据保护要求；乙方为信息提供方时，应确保所共享的信息真实、准确、完整。双方应明确信息共享的方式，例如通过专用系统接口、加密邮件、纸质文件等安全途径进行。信息共享的频率和时效性要求应根据实际情况协商确定，并确保及时共享重大风险事件和可疑线索信息。

2.2技术支持

甲方可以为乙方提供反洗钱技术支持，包括但不限于：

（1）协助乙方建立或完善反洗钱系统，提供系统架构设计、功能开发、数据迁移等技术指导；

（2）向乙方提供反洗钱数据分析工具和模型，协助乙方进行客户风险识别和交易监测；

（3）为乙方提供反洗钱技术培训，提升乙方技术人员的专业技能；

（4）双方认为必要的其他反洗钱技术支持。

乙方可以根据自身业务需求和反洗钱工作开展情况，向甲方提出技术支持请求，双方应就技术支持的内容、方式、费用等事项进行协商。

2.3联合培训

双方可以共同组织反洗钱培训，提升双方工作人员的反洗钱意识和能力。培训内容可以包括但不限于：

（1）反洗钱法律法规及监管要求；

（2）反洗钱风险评估方法和实践；

（3）客户身份识别和尽职调查操作；

（4）可疑交易识别和报告流程；

（5）反洗钱内部控制体系建设；

（6）反洗钱案例分析和经验分享；

（7）双方认为必要的其他反洗钱培训内容。

培训形式可以包括但不限于线上线下培训、研讨会、工作坊等，具体形式由双方协商确定。

2.4联合调研

双方可以共同开展反洗钱调研，研究新型洗钱手法和风险点，分析行业反洗钱趋势，为制定和改进反洗钱措施提供参考。调研主题和范围由双方协商确定，调研成果应相互共享。

2.5其他合作

除上述合作内容外，双方还可以根据实际情况，开展其他反洗钱合作，例如：

（1）联合开展反洗钱宣传，提高社会公众的反洗钱意识；

（2）联合处置重大或复杂的可疑交易，协同开展反洗钱调查；

（3）就反洗钱政策、法规、技术等方面进行交流和信息互通；

（4）双方认为必要的其他反洗钱合作事宜。

第三条双方权利与义务

3.1甲方的权利与义务

（1）甲方有权要求乙方提供必要的反洗钱信息和协助，包括客户身份信息、交易信息、可疑交易报告等，以便甲方履行其反洗钱监管职责或开展合作工作；

（2）甲方有权监督乙方反洗钱工作的开展情况，包括内部控制体系建设、客户尽职调查、可疑交易报告等，并有权对乙方反洗钱工作进行指导和检查；

（3）甲方有权根据合作需要，向乙方提出信息共享、技术支持、联合培训等方面的合作请求；

（4）甲方应按照本协议约定，向乙方提供必要的反洗钱信息和技术支持；

（5）甲方应对在合作过程中从乙方获取的商业秘密和机密信息承担保密义务，未经乙方书面同意，不得向任何第三方泄露；

（6）甲方应保护乙方提供的反洗钱信息的机密性，并采取必要的安全措施防止信息泄露、篡改或丢失；

（7）甲方应对合作过程中知悉的乙方的商业秘密进行保密，未经乙方书面同意，不得使用或泄露。

3.2乙方的权利与义务

（1）乙方有权要求甲方提供必要的反洗钱信息和技术支持，以提升自身的反洗钱能力和水平；

（2）乙方有权对甲方反洗钱工作的开展情况进行监督，并提出意见和建议；

（3）乙方应