银行从业资格考试《银行法律法规与综合能力(初级)》历年真题重组训练精.docxVIP

银行从业资格考试《银行法律法规与综合能力(初级)》历年真题重组训练精

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.银行在办理结算业务时，对存款账户的存款人支付给单位或个人的款项，应从其账户中划拨的资金是？()

A.应从其账户中划拨的资金

B.应从其账户中提取的资金

C.应从其账户中退还的资金

D.应从其账户中暂存的资金

2.银行在办理结算业务时，下列哪项不属于银行支付结算的基本原则？()

A.恪守信用、履约付款

B.依法合规、安全便捷

C.公平竞争、禁止垄断

D.公开透明、接受监督

3.关于银行账户管理，以下哪项表述是错误的？()

A.存款人使用银行账户必须遵守国家法律、行政法规和银行规定

B.存款人开立银行账户应当符合实名制要求

C.存款人不得出租、出借银行账户

D.银行账户可以用于非银行支付机构跨行支付服务

4.以下哪项不属于银行办理支付结算服务的基本要求？()

A.符合国家法律法规和政策要求

B.保障客户资金安全

C.提高服务效率和客户满意度

D.鼓励客户进行现金交易

5.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不属于反洗钱工作的基本原则？()

A.依法合规、严格保密

B.自觉履行反洗钱义务、加强风险管理

C.防范和打击相结合、强化源头治理

D.鼓励和引导金融机构开展反洗钱宣传

6.银行在办理跨境人民币结算业务时，应当遵守以下哪项原则？()

A.便利化原则

B.监管原则

C.保密原则

D.竞争原则

7.关于人民币跨境支付系统，以下哪项表述是错误的？()

A.是人民币跨境支付的重要基础设施

B.实现了人民币跨境支付的高效、安全、便捷

C.仅限于境内银行使用

D.是中国人民银行的重要职责之一

8.银行在办理跨境汇款业务时，以下哪项不属于汇款人的权利？()

A.了解汇款业务的相关规定和费用

B.享有汇款服务的选择权

C.享有汇款信息的保密权

D.享有对汇款业务的绝对控制权

9.以下哪项不属于跨境贸易人民币结算的主要优势？()

A.降低跨境交易成本

B.提高结算效率

C.增强人民币的国际化地位

D.增加汇率风险

10.关于银行跨境人民币结算业务，以下哪项表述是正确的？()

A.仅限人民币计价的跨境贸易结算

B.适用于所有货币的跨境结算

C.仅适用于人民币计价的跨境贸易结算和人民币计价的跨境直接投资结算

D.不适用于跨境直接投资结算

11.关于银行跨境人民币结算业务的风险管理，以下哪项表述是错误的？()

A.银行应建立跨境人民币结算业务风险管理体系

B.银行应加强跨境人民币结算业务的内部控制

C.银行应提高跨境人民币结算业务的信息技术水平

D.银行不应承担跨境人民币结算业务的合规风险

二、多选题(共5题)

12.银行在办理支付结算业务时，应遵守以下哪些原则？()

A.恪守信用、履约付款

B.依法合规、安全便捷

C.公平竞争、禁止垄断

D.公开透明、接受监督

13.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪些属于反洗钱工作的重点领域？()

A.资金交易监测

B.反洗钱宣传教育

C.反洗钱内部控制

D.反洗钱国际合作

14.银行在办理跨境人民币结算业务时，应关注以下哪些风险？()

A.汇率风险

B.政策风险

C.操作风险

D.法律风险

15.以下哪些属于银行跨境人民币结算业务的优势？()

A.降低交易成本

B.提高结算效率

C.促进人民币国际化

D.减少汇率波动

16.银行在办理支付结算业务时，以下哪些行为属于违规操作？()

A.未经客户同意，擅自更改客户账户信息

B.拒绝执行客户合法的支付结算指令

C.违反支付结算规定，延迟支付客户款项

D.向客户收取不合理的支付结算费用

三、填空题(共5题)

17.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守法律、行政法规和其他金融监督管理规定，对银行业金融机构的经营管理行为承担什么责任？

18.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，采取要约、承诺方式。要约是希望和他人订立合同的意思表示，该意思表示应当符合下列哪项规定？

19.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行开展业务，应当遵守以下哪项原则？

20.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，对反洗钱工作进行什么管理？

21.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当按照国务院银行业监督管理机构的规定，如实向社会公众披露哪些信息？

四、判断题(共5题)

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