2024年辽宁省丹东市中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库【典型.docxVIP

2024年辽宁省丹东市中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库【典型

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，有书面形式、口头形式和其他形式。以下哪种形式不属于合同形式？()

A.书面形式

B.口头形式

C.传真形式

D.默认形式

2.在银行业务中，以下哪项不属于银行业务风险？()

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.法律风险

3.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的存款准备金率由谁决定？()

A.中国人民银行决定

B.商业银行自行决定

C.国务院决定

D.证监会决定

4.在银行业务中，以下哪项不属于个人贷款的种类？()

A.按揭贷款

B.信用贷款

C.按时贷款

D.质押贷款

5.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当对客户身份进行审查，以下哪项不属于客户身份审查的内容？()

A.客户的姓名、职业

B.客户的资金来源

C.客户的住址

D.客户的银行账户

6.在银行业务中，以下哪项不属于银行监管的主要内容？()

A.风险管理

B.监管指标

C.业务创新

D.风险控制

7.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定，银行业监督管理机构可以采取哪些措施？()

A.警告

B.罚款

C.撤销任职资格

D.以上都是

8.在银行业务中，以下哪项不属于金融消费者权益保护的内容？()

A.信息公开

B.隐私保护

C.合同自由

D.消费者教育

9.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的贷款应当遵循哪些原则？()

A.安全性、流动性、效益性

B.自愿性、平等性、公平性

C.实际、合法、合理

D.诚实信用、公平竞争

10.在银行业务中，以下哪项不属于银行间同业拆借市场的特点？()

A.期限灵活

B.利率市场化

C.风险较高

D.交易规模大

11.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行应当如何处理逾期贷款？()

A.直接划拨

B.加收罚息

C.协商还款

D.以上都是

二、多选题(共5题)

12.以下哪些属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业金融机构的监管指标？()

A.资本充足率

B.贷款损失准备金率

C.流动性比率

D.净息差

13.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪些行为构成违约？()

A.当事人一方未支付价款

B.当事人一方未按时履行合同义务

C.当事人一方未按照合同约定履行合同

D.当事人一方擅自变更合同

14.在银行业务中，以下哪些属于反洗钱工作的基本原则？()

A.风险为本原则

B.客户至上原则

C.合规经营原则

D.信息保密原则

15.以下哪些属于银行业金融机构的内部控制要素？()

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.信息与沟通

16.根据《中华人民共和国商业银行法》，以下哪些行为可能被认定为非法集资？()

A.以发行股票为名非法集资

B.以发行债券为名非法集资

C.以吸收公众存款为名非法集资

D.以代销金融产品为名非法集资

三、填空题(共5题)

17.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的注册资本最低限额为人民币__元。

18.银行业金融机构在反洗钱工作中，应当建立健全__，确保反洗钱工作的有效实施。

19.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，可以采用__、口头形式和其他形式。

20.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当接受银行业监督管理机构的__，如实提供有关文件、资料和数据。

21.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构与客户建立业务关系，应当识别客户身份，了解客户__，采取相应的措施。

四、判断题(共5题)

22.银行业金融机构在反洗钱工作中，对可疑交易报告有保密义务。()

A.正确B.错误

23.《中华人民共和国合同法》规定，合同自双方签字盖章之日起生效。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定，银行业监督管理机构可以立即解除其职务。()

A.正确B.错误

25.在银行业务中，客户身份识别是反洗钱工作的核心。()

A.正确B.错误

26.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的贷款业务应当遵循公平