2024年天津市宝坻区中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库附参考.docxVIP

2024年天津市宝坻区中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库附参考

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()

A.具有完全民事行为能力

B.具有良好的品行和业绩

C.具有必要的金融知识和管理能力

D.以上都是

2.商业银行吸收存款，应当符合哪些规定？()

A.不得支付利息

B.不得高于中国人民银行规定的利率

C.不得低于中国人民银行规定的利率

D.不得低于同业平均水平

3.银行业金融机构的董事、监事、高级管理人员应当遵守哪些规定？()

A.不得利用职务上的便利为自己或者他人谋取非法利益

B.不得泄露在任职期间知悉的银行业金融机构的商业秘密

C.不得利用职权违反规定向他人提供担保

D.以上都是

4.商业银行的注册资本最低限额为多少？()

A.5000万元人民币

B.1亿元人民币

C.5亿元人民币

D.10亿元人民币

5.银行业金融机构应当如何进行风险管理和内部控制？()

A.制定完善的风险管理和内部控制制度

B.建立健全风险管理和内部控制体系

C.定期进行风险评估和内部控制评价

D.以上都是

6.银行业金融机构应当如何保护客户信息？()

A.不得泄露客户信息

B.不得非法使用客户信息

C.不得出售客户信息

D.以上都是

7.银行业金融机构应当如何进行合规管理？()

A.建立健全合规管理制度

B.加强合规培训和教育

C.定期进行合规检查和评估

D.以上都是

8.银行业金融机构违反法律法规，应当承担哪些法律责任？()

A.行政责任

B.民事责任

C.刑事责任

D.以上都是

9.银行业金融机构的董事、监事、高级管理人员违反法律法规，应当承担哪些法律责任？()

A.行政责任

B.民事责任

C.刑事责任

D.以上都是

10.银行业金融机构应当如何进行信息披露？()

A.按时披露真实、准确、完整的财务会计报告和其他信息

B.不得隐瞒或者虚假陈述

C.不得泄露商业秘密

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.证券投资业务

D.同业拆借

12.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构履行下列哪些职责？()

A.制定银行业监督管理规章、规则

B.对银行业金融机构实施现场检查

C.对银行业金融机构违反法律法规的行为进行处罚

D.监督管理银行业金融机构的董事、监事、高级管理人员

13.以下哪些行为属于银行业金融机构的合规风险？()

A.违反银行业监督管理法律法规和规章

B.违反内部规章制度

C.违反市场规则和商业惯例

D.未能有效识别和管理风险

14.银行业金融机构在风险管理中，应当遵循哪些原则？()

A.全面风险管理原则

B.风险与收益相匹配原则

C.内部控制与外部监督相结合原则

D.风险评估与风险控制相结合原则

15.银行业金融机构的内部控制应当包括哪些内容？()

A.内部控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.信息与沟通

E.内部监督

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、监事、高级管理人员应当遵守法律、行政法规和其他金融监督管理规定，对银行业金融机构的经营管理负有监督、管理责任，并承担相应的法律责任。此处的‘其他金融监督管理规定’主要是指由（）制定的规章、规则。

17.银行业金融机构应当按照中国人民银行规定的存款利率的上下限，确定存款利率，并予以公告。这里的‘中国人民银行规定的存款利率的上下限’是指中国人民银行发布的（）。

18.银行业金融机构应当按照中国人民银行的规定，向中国人民银行报送资产负债表、利润表和其他财务会计报表。这里的‘其他财务会计报表’通常包括（）。

19.银行业金融机构在中华人民共和国境内设立分支机构，必须经国务院银行业监督管理机构审查批准。未经审查批准，分支机构不得从事经营活动。这里的‘分支机构’主要指（）。

20.银行业金融机构应当建立健全内部控制制度，制定内部控制政策，明确内部控制目标、原则和措施。这里的‘内部控制政策’应当包括（）。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的董事、监事、高级管理人员应当遵守法律、行政法规和其他金融监督管理规定，对银行业金融机构的经营管理负有监督、管理责任，并承担相应的法律责任。()

A.正确B