2024年保定市定州市中级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》模.docxVIP

2024年保定市定州市中级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》模

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.商业银行在吸收存款时，应当遵守以下哪项原则？()

A.公平竞争原则

B.自愿原则

C.保密原则

D.以上都是

2.以下哪项不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业金融机构应当履行的义务？()

A.遵守法律、行政法规和规章

B.保障存款人和其他客户合法权益

C.保持财务稳健，实现可持续发展

D.拥有足够的资本和储备金

3.银行业金融机构在开展业务时，以下哪项行为违反了反洗钱法规？()

A.对客户身份进行有效识别

B.对可疑交易进行报告

C.隐瞒客户身份信息

D.建立健全反洗钱内部控制制度

4.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪项是合同成立的要件？()

A.当事人意思表示一致

B.当事人具有相应的民事行为能力

C.合同内容不违反法律和社会公共利益

D.以上都是

5.银行业金融机构在处理客户投诉时，以下哪项做法是正确的？()

A.及时回应客户投诉，耐心解释情况

B.忽略客户投诉，不予理睬

C.推诿责任，不承担责任

D.压制客户投诉，避免公开处理

6.以下哪项不属于银行业金融机构内部控制的目标？()

A.保证业务活动的合规性

B.提高经营效率

C.保护资产安全

D.优化税收筹划

7.银行业金融机构在开展跨境业务时，以下哪项措施是必要的？()

A.遵守国际反洗钱法规

B.加强风险管理

C.实施客户身份识别程序

D.以上都是

8.以下哪项是银行业金融机构在履行社会责任时应当关注的重点？()

A.提高员工福利待遇

B.保护环境

C.支持教育事业发展

D.以上都是

9.银行业金融机构在制定风险管理政策时，以下哪项原则最为重要？()

A.风险分散原则

B.风险控制原则

C.风险评估原则

D.风险最小化原则

10.以下哪项是银行业金融机构在信息披露时应当遵循的原则？()

A.及时性原则

B.真实性原则

C.完整性原则

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.银行业消费者权益保护法规定了哪些消费者权利？()

A.知情权

B.安全权

C.选择权

D.申诉权

E.依法求偿权

12.银行业金融机构在办理贷款业务时，应当遵循哪些原则？()

A.实质审查原则

B.安全性原则

C.流动性原则

D.利润最大化原则

E.公平竞争原则

13.银行业金融机构在反洗钱工作中，应当采取哪些措施？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户身份进行有效识别

C.对可疑交易进行报告

D.定期开展员工反洗钱培训

E.减少与高风险客户的业务往来

14.银行业法律法规与综合能力考试包括哪些内容？()

A.银行法律法规

B.银行基础知识

C.银行风险管理

D.银行金融业务

E.银行职业道德

15.银行业金融机构在内部控制中，应当关注哪些方面的风险？()

A.操作风险

B.信用风险

C.市场风险

D.流动性风险

E.法律合规风险

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备良好的品行和业绩记录，具有相关专业知识和业务经验，以及以下哪方面的知识？

17.商业银行资本充足率的核心资本充足率不得低于多少？

18.银行业金融机构在开展反洗钱工作时，应当建立健全以下哪项内部控制制度？

19.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取书面形式、口头形式或者其他形式，法律规定采用以下哪种形式的，应当采用哪一种形式？

20.银行业消费者权益保护法规定，银行业金融机构在处理客户投诉时，应当在以下哪个时间内答复？

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的董事、高级管理人员在任职期间，不得兼任与其所任职机构有利益冲突的其他金融机构的职务。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构的资本充足率要求是固定的，无论银行规模和业务类型。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构在反洗钱工作中，只需对可疑交易进行报告，无需对正常交易进行记录。()

A.正确B.错误

24.银行业消费者权益保护法规定，银行业金融机构在处理客户投诉时，应当立即停止所有与投诉相关的业务。()

A.正确B.错误

25.银行业金