2024年太谷县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库【满分必.docxVIP

2024年太谷县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库【满分必

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()

A.具有良好的品行和职业操守

B.具有金融、经济、法律、管理等专业知识

C.具有从事银行业工作5年以上经历

D.以上都是

2.商业银行在办理贷款业务时，应当对借款人的哪些信息进行审查？()

A.财务状况

B.还款能力

C.信用记录

D.以上都是

3.根据《中华人民共和国合同法》，合同成立的要件包括哪些？()

A.当事人意思表示一致

B.合同内容具体明确

C.合同形式合法

D.以上都是

4.商业银行在吸收存款时，应当遵守哪些规定？()

A.不得支付利息

B.不得低于中国人民银行规定的存款利率

C.不得使用不正当手段吸收存款

D.以上都是

5.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为多少？()

A.5000万元人民币

B.1亿元人民币

C.2亿元人民币

D.5亿元人民币

6.商业银行在办理信用卡业务时，应当对持卡人的哪些信息进行审查？()

A.收入状况

B.信用记录

C.居住地址

D.以上都是

7.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中应当履行哪些义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户身份进行识别和核实

C.对可疑交易进行报告

D.以上都是

8.根据《中华人民共和国证券法》，证券发行人应当披露哪些信息？()

A.证券发行的基本情况

B.证券发行人的财务状况

C.证券发行人的董事、监事、高级管理人员持有证券的情况

D.以上都是

9.根据《中华人民共和国保险法》，保险公司的注册资本最低限额为多少？()

A.5000万元人民币

B.1亿元人民币

C.2亿元人民币

D.5亿元人民币

10.商业银行在办理外汇业务时，应当遵守哪些规定？()

A.不得违规买卖外汇

B.不得利用外汇进行洗钱活动

C.不得违反国家外汇管理规定

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的监管机构包括哪些？()

A.中国人民银行

B.中国银行业监督管理委员会

C.工商行政管理机关

D.财政部

12.商业银行在办理贷款业务时，应当对借款人进行哪些审查？()

A.财务状况审查

B.还款能力审查

C.信用记录审查

D.个人品德审查

13.根据《中华人民共和国合同法》，合同的生效要件包括哪些？()

A.当事人意思表示一致

B.合同内容合法

C.合同形式合法

D.合同主体合法

14.商业银行在吸收存款时，应当遵守哪些规定？()

A.不得低于中国人民银行规定的存款利率

B.不得使用不正当手段吸收存款

C.不得泄露客户存款信息

D.不得强制存款

15.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中应当采取哪些措施？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户身份进行识别和核实

C.对可疑交易进行报告

D.定期进行反洗钱培训

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备良好的品行和职业操守，以及从事银行业工作__年以上经历。

17.商业银行在办理贷款业务时，应当对借款人的财务状况、还款能力、信用记录等信息进行审查，以确保贷款的安全，审查期限一般不超过__个工作日。

18.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取要约、承诺方式，承诺的内容应当与要约的内容__。

19.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在反洗钱工作中应当建立健全反洗钱内部控制制度，对客户身份进行识别和核实，对可疑交易进行__。

20.商业银行的注册资本最低限额为__亿元人民币。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的董事、高级管理人员可以在任职期间兼职其他金融机构的职务。()

A.正确B.错误

22.商业银行在办理贷款业务时，可以不审查借款人的信用记录。()

A.正确B.错误

23.根据《中华人民共和国合同法》，当事人可以采用口头形式订立合同。()

A.正确B.错误

24.金融机构在反洗钱工作中，对可疑交易不需要报告。()

A.正确