海南藏族自治州贵德县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库精.docxVIP

海南藏族自治州贵德县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库精

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员任职资格的申请，应当具备哪些条件？()

A.具有完全民事行为能力

B.具有良好的品行和业绩

C.具有必要的专业知识和管理能力

D.以上都是

2.银行业金融机构在吸收存款时，应当按照什么原则进行？()

A.自愿原则

B.公平原则

C.诚信原则

D.以上都是

3.银行业金融机构在贷款业务中，对借款人的贷款用途有何规定？()

A.可用于任何合法用途

B.不得用于禁止的用途

C.仅限于规定的用途

D.以上都不是

4.银行业金融机构在处理客户投诉时，应当在多长时间内给予答复？()

A.3个工作日内

B.5个工作日内

C.7个工作日内

D.10个工作日内

5.银行业金融机构在开展跨境业务时，应当如何进行反洗钱工作？()

A.可以不进行反洗钱工作

B.应当建立反洗钱内部控制制度

C.仅需报告可疑交易

D.以上都不是

6.银行业金融机构在发行金融债券时，应当披露哪些信息？()

A.债券发行条件

B.债券信用评级

C.债券风险因素

D.以上都是

7.银行业金融机构在办理个人储蓄存款时，对存款人的隐私有何保护措施？()

A.不得向任何第三方透露存款人信息

B.可以在客户同意的情况下透露存款人信息

C.不得透露存款人账户余额

D.以上都不是

8.银行业金融机构在开展跨境业务时，应当如何防范汇率风险？()

A.可以不采取措施防范汇率风险

B.应当采取套期保值等风险控制措施

C.仅需关注业务规模

D.以上都不是

二、多选题(共5题)

9.银行业金融机构在办理个人贷款业务时，以下哪些行为是合法的？()

A.严格按照贷款合同约定发放贷款

B.对逾期贷款采取罚息措施

C.未经借款人同意变更贷款条件

D.向借款人提供必要的贷款咨询服务

10.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，以下哪些属于银行业金融机构的监管职责？()

A.监督银行业金融机构的合规经营

B.对银行业金融机构的违法行为进行处罚

C.保护存款人和其他客户的合法权益

D.制定银行业金融机构的经营管理规范

11.银行业金融机构在开展反洗钱工作时，以下哪些措施是必要的？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户身份进行识别和核实

C.对大额交易和可疑交易进行报告

D.定期进行反洗钱培训和宣传

12.银行业金融机构在发行金融债券时，以下哪些信息应当向投资者披露？()

A.债券发行条件

B.债券信用评级

C.债券风险因素

D.债券到期偿还安排

13.银行业金融机构在处理客户投诉时，以下哪些做法是正确的？()

A.认真倾听客户的投诉内容

B.及时记录投诉情况

C.在规定时间内给予答复

D.对投诉问题进行调查核实

三、填空题(共5题)

14.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员任职资格的申请，应当经（）批准。

15.银行业金融机构应当按照（）原则进行风险管理。

16.银行业金融机构在吸收存款时，应当保证存款本金的安全，不得（）存款本金。

17.银行业金融机构在开展跨境业务时，应当遵守（）原则。

18.银行业金融机构在发行金融债券时，应当向投资者披露（）等信息。

四、判断题(共5题)

19.银行业金融机构在办理个人贷款业务时，可以不经借款人同意，自行改变贷款合同约定的还款期限。()

A.正确B.错误

20.银行业金融机构在开展反洗钱工作时，可以不记录和报告大额交易和可疑交易。()

A.正确B.错误

21.银行业金融机构在发行金融债券时，不需要向投资者披露债券的信用评级。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构在处理客户投诉时，可以不提供书面答复。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构在开展跨境业务时，不需要遵守国际反洗钱和反恐融资的相关规定。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

24.请简述银行业金融机构在客户身份识别方面的义务。

25.什么是银行间同业拆借市场？它在金融体系中扮演什么角色？

26.什么是贷款五级分类？它对银行业金融机构的风险管理有