2024年望都县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库精品【名师.docxVIP

2024年望都县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库精品【名师

姓名：__________考号：__________

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一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.银行在办理汇兑业务时，对汇款人的支付指令是否承担无限责任？()

A.是

B.否

C.按规定承担

D.根据具体情况承担

2.以下哪项不属于银行客户个人信息？()

A.姓名

B.身份证号码

C.家庭住址

D.账户余额

3.商业银行开展理财业务，下列哪项说法是正确的？()

A.可以自行决定资金投资方向

B.必须遵循审慎经营原则

C.仅限于吸收存款和发放贷款

D.可以无限制地进行风险投资

4.在商业银行与客户的资金关系中，以下哪种情况下，客户对银行的存款负有保证责任？()

A.存款到期前，客户要求提前支取

B.存款到期后，客户未能及时取出

C.存款存期内，银行未按规定计付利息

D.存款存期内，客户未向银行支付相关费用

5.商业银行在办理贷款业务时，下列哪项不属于贷前调查的内容？()

A.贷款用途调查

B.贷款担保调查

C.贷款风险评估

D.贷款发放后的贷后管理

6.以下哪项不属于银行监管机构对银行的监管措施？()

A.最低资本要求

B.信息披露要求

C.银行内部审计要求

D.银行高级管理人员任职资格要求

7.在银行业务中，下列哪种情况下，银行需要对客户承担赔偿责任？()

A.客户的存款被盗取

B.银行因系统故障导致客户资金损失

C.客户违反银行规定导致损失

D.银行员工在工作中失误导致客户损失

8.以下哪种行为不属于商业银行洗钱行为的范畴？()

A.利用虚假身份开立银行账户

B.转移、隐瞒非法所得

C.购买房地产以掩盖非法所得来源

D.银行员工接受贿赂

9.商业银行在发行金融债券时，以下哪种情况会导致金融债券信用评级降低？()

A.银行资产质量提高

B.银行盈利能力增强

C.银行资本充足率下降

D.银行流动性风险降低

10.在银行业务中，以下哪项不属于反洗钱措施？()

A.客户身份识别

B.大额交易报告

C.离岸账户管理

D.风险评估与监控

二、多选题(共5题)

11.商业银行在办理贷款业务时，以下哪些行为属于贷前调查的内容？()

A.贷款用途调查

B.贷款担保调查

C.贷款风险评估

D.贷款发放后的贷后管理

E.贷款合同条款的审查

12.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪些机构属于反洗钱义务主体？()

A.银行机构

B.证券公司

C.保险公司

D.非银行支付机构

E.个体工商户

13.商业银行在发行金融债券时，以下哪些因素会影响金融债券的信用评级？()

A.银行资本充足率

B.银行盈利能力

C.银行资产质量

D.银行流动性风险

E.银行市场声誉

14.以下哪些属于商业银行的风险管理措施？()

A.内部审计

B.风险评估与监控

C.风险转移

D.风险规避

E.风险补偿

15.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪些情况下，合同无效？()

A.欺诈

B.重大误解

C.违反法律、行政法规的强制性规定

D.以合法形式掩盖非法目的

E.损害社会公共利益

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行开展业务，应当遵循的原则之一是______。

17.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当建立客户身份识别制度，对客户进行______。

18.银行在办理汇兑业务时，应当在规定的______内，将汇款人指定的款项支付给收款人。

19.商业银行应当对贷款资金使用情况实施有效监控，防止贷款资金被______。

20.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构对银行业金融机构的检查应当以______为主，现场检查应当______。

四、判断题(共5题)

21.银行在办理汇兑业务时，若汇款人要求保密，银行不得向任何单位和个人提供汇款人的信息。()

A.正确B.错误

22.商业银行在开展理财业务时，无需对理财产品的投资风险进行充分揭示。()

A.正确B.错误

23.反洗钱法规定，所有金融机构都必须建立内部审计制度。()

A.正确B.错误

24.银行客户在办理存款业务时，银行应当对其资金来源进行严格审查。()

A.正确B.错误

25.银行在发行金融债券时，其信