市中级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》巅峰冲刺试卷及答案.docxVIP

市中级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》巅峰冲刺试卷及答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.商业银行的资本充足率不得低于多少？()

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

2.以下哪项不属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.同业拆借

D.证券投资

3.银行间债券市场的参与者主要包括哪些？()

A.商业银行、证券公司、保险公司

B.中央银行、政策性银行、商业银行

C.证券公司、基金公司、信托公司

D.保险公司、基金公司、信托公司

4.商业银行的资产质量指标主要包括哪些？()

A.资产总额、负债总额、所有者权益

B.贷款损失准备金、不良贷款率、拨备覆盖率

C.资产收益率、负债收益率、净资产收益率

D.资产负债率、流动比率、速动比率

5.以下哪项不属于商业银行的中间业务？()

A.结算业务

B.贷款业务

C.代理业务

D.信托业务

6.商业银行的流动性风险主要包括哪些？()

A.资产流动性风险、负债流动性风险、市场流动性风险

B.信用风险、市场风险、操作风险

C.利率风险、汇率风险、流动性风险

D.操作风险、市场风险、信用风险

7.商业银行的资本充足率监管指标包括哪些？()

A.资本充足率、核心资本充足率、杠杆率

B.资产总额、负债总额、所有者权益

C.贷款损失准备金、不良贷款率、拨备覆盖率

D.资产收益率、负债收益率、净资产收益率

8.商业银行的拨备覆盖率不得低于多少？()

A.100%

B.150%

C.200%

D.250%

9.以下哪项不属于商业银行的表外业务？()

A.承诺业务

B.贷款业务

C.证券投资

D.信托业务

二、多选题(共5题)

10.商业银行在经营过程中，以下哪些行为属于违规操作？()

A.高风险业务操作未按规定进行风险评估

B.贷款资金被挪用

C.未按规定进行客户身份识别

D.内部控制制度不健全

11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构履行以下哪些职责？()

A.制定银行业监督管理规章制度

B.对银行业金融机构的经营活动进行监督管理

C.对银行业金融机构的违法行为进行查处

D.对银行业金融机构的董事、高级管理人员进行监督管理

12.以下哪些因素会影响商业银行的信用风险？()

A.借款人的还款能力

B.借款人的还款意愿

C.市场利率水平

D.经济环境变化

13.商业银行在防范操作风险时，应采取哪些措施？()

A.建立健全内部控制制度

B.加强员工培训，提高风险意识

C.定期进行风险评估和检查

D.建立应急处理机制

14.以下哪些属于商业银行的表外业务？()

A.承诺业务

B.代理业务

C.证券投资

D.贷款业务

三、填空题(共5题)

15.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构对银行业金融机构的监督检查，采取的方式包括现场检查和非现场检查。

16.商业银行在办理业务时，必须遵循‘了解你的客户’的原则，确保客户身份的真实性。

17.商业银行资本充足率监管指标中，核心资本充足率不得低于5%，总资本充足率不得低于8%。

18.商业银行贷款损失准备金提取比例应当不低于贷款余额的1.5%。

19.银行业监督管理机构依法对银行业金融机构的董事、高级管理人员进行监督管理，包括任职资格的审查、任职期间的监督管理等。

四、判断题(共5题)

20.商业银行的存款业务是其最主要的负债业务。()

A.正确B.错误

21.商业银行在计算资本充足率时，所有资产都需要按照风险权重计提资本。()

A.正确B.错误

22.商业银行的拨备覆盖率越高，说明其风险抵御能力越强。()

A.正确B.错误

23.银行业监督管理机构可以随时进入银行业金融机构进行检查。()

A.正确B.错误

24.商业银行的流动性风险主要来自于资产负债的期限错配。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.简述商业银行资本充足率监管的意义。

26.阐述银行业监督管理机构的主要职责。

27.什么是银行间债券市场？其主要功能是什么？

28.如何理解“了解你的客户”（KYC）原则在银行业务中的应用？

29.商业银行如何进行流动性风险管理？