投资顾问岗位专业知识与技能考核题库.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2026年投资顾问岗位专业知识与技能考核题库

一、单选题（每题2分，共20题）

1.中国证监会发布的《证券公司投资者适当性管理办法》中，关于投资者风险承受能力等级划分，下列说法正确的是？

A.仅分为保守型、稳健型、进取型三个等级

B.应至少划分为五个等级，包括保守型、稳健型、平衡型、进取型、激进型

C.可根据业务需求自行设定风险承受能力等级

D.仅适用于机构投资者，不适用于个人投资者

2.某投资者持有某股票三年，期间公司分红两次，每次分红0.5元/股，股票价格上涨了20%，若不考虑其他因素，该投资者的总收益率为？

A.20%

B.30%

C.40%

D.25%

3.根据《证券公司内部控制指引》，证券公司应建立的风险管理体系中，不包括以下哪项？

A.风险识别与评估

B.风险控制与缓释

C.风险报告与沟通

D.风险投资的收益最大化

4.某投资者计划投资一只基金，基金公告显示近一年收益率为15%，标准差为8%，同期市场基准收益率为10%，夏普比率最接近以下哪个数值？

A.0.125

B.0.625

C.0.375

D.0.25

5.在中国内地市场，以下哪种金融工具属于结构性存款？

A.资产支持证券（ABS）

B.保本型理财产品

C.股票期权

D.可转换债券

6.某投资者通过融资融券交易买入某股票100股，融资利率为8.35%，融券利率为10.5%，若持有期间股票价格上涨10%，不考虑利息和手续费，该投资者的投资收益率为？

A.10%

B.2.15%

C.12.15%

D.9.85%

7.根据《证券公司投资者教育指引》，证券公司在开展投资者教育时，应重点强调以下哪项内容？

A.如何通过投资实现快速致富

B.投资风险与收益的匹配性

C.如何选择高收益低风险的投资产品

D.投资产品的市场炒作技巧

8.某投资者购买某债券，面值为100元，票面利率为5%，期限为3年，若市场利率为6%，该债券的发行价格最接近以下哪个数值？

A.95元

B.100元

C.105元

D.90元

9.在中国内地市场，以下哪种金融工具属于衍生品？

A.资产支持证券（ABS）

B.股票指数期货

C.可转换债券

D.货币市场基金

10.某投资者持有某股票两年，第一年分红0.3元/股，第二年分红0.4元/股，股票价格第一年上涨15%，第二年下跌10%，该投资者的持有收益率为？

A.5.5%

B.3.5%

C.7%

D.9%

二、多选题（每题3分，共10题）

1.以下哪些属于证券公司内部控制的基本原则？

A.全面性原则

B.合理性原则

C.重要性原则

D.收益最大化原则

2.在中国内地市场，以下哪些属于合格投资者？

A.金融资产不低于300万元的个人投资者

B.最近三年个人年均收入不低于50万元的个人投资者

C.净资产不低于1000万元的机构投资者

D.金融资产不低于500万元的机构投资者

3.以下哪些属于证券公司投资者适当性管理的核心要素？

A.投资者风险承受能力评估

B.产品风险评级

C.匹配原则

D.信息披露

4.以下哪些属于影响股票价格的因素？

A.宏观经济政策

B.公司财务状况

C.市场情绪

D.投资者个人偏好

5.以下哪些属于债券投资的常见风险？

A.利率风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.经营风险

6.以下哪些属于基金投资的常见类型？

A.股票型基金

B.债券型基金

C.混合型基金

D.货币市场基金

7.以下哪些属于证券公司合规经营的基本要求？

A.遵守法律法规

B.履行告知义务

C.维护客户利益

D.最大化业务规模

8.以下哪些属于衍生品投资的常见工具？

A.股票期权

B.股票期货

C.互换

D.货币市场基金

9.以下哪些属于证券公司投资者教育的主要内容？

A.投资基础知识

B.风险防范意识

C.产品选择技巧

D.投诉维权途径

10.以下哪些属于影响债券收益率的因素？

A.票面利率

B.市场利率

C.债券期限

D.信用评级

三、判断题（每题1分，共20题）

1.投资者适当性管理仅适用于股票投资，不适用于基金投资。

2.证券公司开展投资者教育时，可以承诺最低收益。

3.融资融券交易属于杠杆交易，风险较高，不适合所有投资者。

4.债券的票面利率越高，其市场价格越高。

5.所有投资者都适合投资高风险高收益的产品。

6.证券公司内部控制制度应至少每年修订一次。

7.合格投资者可以不受投资产品风险等级的限制。

8.股票期权属于衍生品，其价值不受标的股票价格的影响。

9.货币市场基金风险较低，适合所有投资者