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2024年海口市龙华区中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库含答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()

A.具有良好的品行和业绩记录

B.具有经济、金融、法律等专业知识

C.具有银行从业资格

D.以上都是

2.在银行业金融机构中，以下哪项不属于内部审计的职责？()

A.评估内部控制的有效性

B.监督银行业务的合规性

C.制定银行业务发展规划

D.评估风险管理措施的有效性

3.商业银行在办理个人住房贷款时，以下哪项不属于贷款条件？()

A.借款人具有稳定的收入来源

B.借款人具有购房合同或协议

C.借款人具有房产抵押物

D.借款人具有良好的信用记录

4.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪项行为不属于违约行为？()

A.当事人一方未按约定履行合同义务

B.当事人一方未按约定履行合同义务，给对方造成损失

C.当事人一方在履行合同过程中，因不可抗力导致合同无法履行

D.当事人一方未按约定履行合同义务，但已采取补救措施

5.商业银行在办理信用卡业务时，以下哪项不属于信用卡的风险？()

A.信用风险

B.操作风险

C.市场风险

D.流动性风险

6.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不属于反洗钱工作的重点领域？()

A.资金交易监测

B.高风险金融机构监管

C.国际金融交易监管

D.个人账户管理

7.商业银行在办理贷款业务时，以下哪项不属于贷款审批的依据？()

A.贷款申请人的信用记录

B.贷款申请人的还款能力

C.贷款申请人的担保能力

D.贷款申请人的年龄

8.根据《中华人民共和国公司法》，以下哪项不属于股份有限公司的设立条件？()

A.股东出资达到法定资本最低限额

B.设立董事会和监事会

C.有公司章程

D.有公司名称，建立符合股份有限公司要求的组织机构

9.在银行业金融机构中，以下哪项不属于金融消费者的权益？()

A.安全权

B.知情权

C.选择权

D.诉讼权

10.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当建立健全哪些制度？()

A.内部控制制度

B.风险管理制度

C.反洗钱制度

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.银行业金融机构应当如何加强内部控制？()

A.建立健全内部控制制度

B.加强内部审计监督

C.提高员工职业道德水平

D.严格内部管理流程

12.以下哪些行为属于洗钱罪？()

A.资金转移

B.资金掩饰、隐瞒

C.资金使用

D.资金提供

13.银行业金融机构在办理个人贷款业务时，应遵循以下哪些原则？()

A.公平原则

B.诚信原则

C.审慎原则

D.合规原则

14.以下哪些属于《中华人民共和国合同法》规定的合同成立的条件？()

A.合同当事人具有相应的民事行为能力

B.合同意思表示真实

C.合同内容合法

D.合同形式合法

15.以下哪些属于商业银行风险管理的范畴？()

A.信用风险

B.市场风险

C.流动性风险

D.操作风险

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定损害银行利益的，应当承担相应的法律责任，包括______。

17.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，包括______。

18.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，采取要约、承诺方式，承诺的内容应当与要约的内容______。

19.银行业金融机构在办理个人贷款业务时，应当对借款人的______进行审查，以确保贷款安全。

20.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行应当按照中国人民银行的规定，向中国人民银行报送资产负债表、利润表和其他财务会计报表，并按照中国人民银行的规定______。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在反洗钱工作中，可以不进行客户身份识别，如果客户身份明显无需识别。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构的董事、高级管理人员在履行职责时，无需遵守职业道德和行为规范。()

A.正确B.错误

23.个人在签订合同时，可以不阅读合同内容，仅凭口头承诺即可。()

A.正确B.错误

24.商业银行的存款业务属于银行的风险业务之一。()

A.正