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风险评估及应对措施策划模板

适用场景说明

企业年度战略规划前的风险梳理；

新产品上市前的全流程风险评估；

大型工程项目实施过程中的风险管控；

业务流程重组中的风险预判与应对；

合规性检查（如数据安全、劳动用工等）的风险排查。

详细操作流程

第一步：准备阶段——明确评估范围与组建团队

界定评估范围：明确本次风险评估的具体对象（如“某新产品上市项目”“某区域销售流程优化”）、时间周期（如“项目启动前3个月”“Q4季度运营风险”）及边界（如“仅限市场部与研发部协作环节”）。

组建评估团队：跨部门组建小组，成员需包含业务负责人（如项目经理）、技术专家（如技术总监）、风控专员（如风控经理）、财务代表（如财务分析师）等，保证视角全面。

收集基础资料：梳理与评估范围相关的文档，如项目计划书、业务流程图、历史风险事件记录、行业规范、政策文件等，作为风险识别的依据。

第二步：风险识别——全面梳理潜在风险点

通过多种方法系统识别可能影响目标实现的风险因素，保证无遗漏：

头脑风暴法：组织团队成员自由发言，记录所有可能的风险（如“供应商延迟交付”“技术方案不成熟”“市场需求变化”）。

SWOT分析法：从优势（S）、劣势（W）、机会（O）、威胁（T）四个维度，结合外部环境（政策、市场、竞争）与内部条件（资源、能力、流程）挖掘风险。

流程图法：绘制关键业务流程图（如“产品研发→测试→生产→上市”），标注各环节的潜在风险点（如“测试环节可能存在漏洞”“生产环节产能不足”）。

历史数据复盘：回顾过往类似项目或业务中发生过的风险事件（如“2023年某项目因需求变更导致延期”），提炼共性风险。

第三步：风险分析——评估风险发生概率与影响程度

对识别出的风险进行量化或定性分析，确定风险优先级：

可能性评估：根据历史数据、行业经验或专家判断，评估风险发生的概率（可参考以下标准）：

高：很可能发生（概率≥60%，如“核心技术人员离职风险”在行业流动率高背景下）；

中：可能发生（概率30%-60%，如“原材料价格波动”在市场不稳定时）；

低：不太可能发生（概率30%，如“突发自然灾害导致工厂停产”在非灾害高发区）。

影响程度评估：分析风险发生后对目标（如进度、成本、质量、合规）的影响（可参考以下标准）：

高：严重影响目标达成（如项目延期超30%、成本超支50%、重大违规处罚）；

中：中度影响目标达成（如项目延期10%-30%、成本超支20%-50%、一般违规整改）；

低：轻微影响目标达成（如项目延期10%、成本超支20%、可忽略的流程偏差）。

第四步：风险等级判定——确定风险优先级

结合“可能性”与“影响程度”，通过风险矩阵（如下表）确定风险等级，优先处理高等级风险：

可能性?影响程度

高影响

中影响

低影响

高

高风险

高风险

中风险

中

高风险

中风险

低风险

低

中风险

低风险

低风险

第五步：应对措施制定——针对性制定应对策略

针对不同等级风险，选择合适的应对策略，并明确具体措施、责任人与时间节点：

高风险（优先处理）：

规避：改变计划消除风险（如“放弃技术不成熟的新功能开发，采用成熟替代方案”）；

降低：采取措施降低概率或影响（如“为核心技术人员购买竞业限制险，降低离职风险”）；

转移：将风险后果转移给第三方（如“将物流环节外包给专业公司，转移运输延误风险”）。

中风险（重点监控）：

降低：制定预防措施（如“每月开展市场调研，提前预判需求变化，调整生产计划”）；

接受：准备应急方案，风险发生时启动（如“预留10%项目应急预算，应对成本超支”）。

低风险（定期关注）：

接受：无需额外投入，定期检查风险状态（如“日常流程中的轻微文档缺失风险，通过月度审计提醒改进”）。

第六步：执行与监控——落实措施并动态跟踪

措施落地：将应对措施纳入项目计划或日常管理，明确责任人（如市场部经理负责“市场调研”）、完成时间（如“每月5日前提交调研报告”）及所需资源（如“调研预算2万元”）。

动态监控：通过定期会议（如周例会、月度风控会）、风险清单跟踪表，监控风险状态（如“风险是否已发生、措施是否有效、是否有新风险出现”）。

调整优化：若风险状态变化（如“原材料价格波动从‘中影响’升级为‘高影响’”），及时重新评估并调整应对措施。

第七步：总结与复盘——沉淀经验持续改进

项目阶段性结束后或定期（如每季度）组织复盘，总结：

风险识别是否全面（是否有遗漏风险）；

应对措施有效性（是否成功降低风险影响）；

改进方向（如“需加强供应商风险评估流程”“增加跨部门风险沟通机制”）。

将复盘结论更新至风险知识库，为后续项目提供参考。

模板表格示例

风险评估及应对措施清单

风险编号

风险描述（示例）

风险类别（如：市场/技术/运营/合规）

可能性（高/中/低）

影响程度（高/中/低）

风险等级（高