2024年焦作市济源市中级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》考.docxVIP

2024年焦作市济源市中级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》考

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()

A.具有完全民事行为能力

B.具有良好的品行和业绩

C.具有必要的金融知识和业务经验

D.以上都是

2.银行业金融机构在发生重大风险事件时，应当立即向哪个机构报告？()

A.中国人民银行

B.中国银行业监督管理委员会

C.中国证监会

D.国家外汇管理局

3.商业银行吸收存款应当遵守哪些原则？()

A.公开、公平、公正原则

B.安全、流动性、效益性原则

C.自愿、平等、诚实信用原则

D.以上都是

4.银行间债券市场的参与者主要包括哪些？()

A.商业银行、证券公司、基金公司

B.保险公司、信托公司、财务公司

C.以上都是

D.以上都不是

5.银行业金融机构的内部控制应当遵循哪些原则？()

A.全面性、审慎性、有效性原则

B.安全性、合规性、稳健性原则

C.以上都是

D.以上都不是

6.商业银行的贷款损失准备金计提比例应当根据哪些因素确定？()

A.贷款的信用风险、期限和规模

B.贷款的市场价值、利率和汇率

C.贷款的担保方式、还款来源和期限

D.以上都是

7.银行业金融机构的审计应当由哪个机构进行？()

A.中国银行业监督管理委员会

B.中国注册会计师协会

C.银行业金融机构内部审计部门

D.国家审计机关

8.银行业金融机构的消费者权益保护工作应当遵循哪些原则？()

A.公平、公正、公开原则

B.保护消费者合法权益原则

C.安全、高效、便捷原则

D.以上都是

9.银行业金融机构在发生哪些情况时，应当向监管部门报告？()

A.资产负债比例超过规定标准

B.贷款损失准备金计提不足

C.发生重大风险事件

D.以上都是

10.银行业金融机构的董事、高级管理人员违反法律法规或者内部规章的，应当承担哪些责任？()

A.警告、罚款、暂停或取消任职资格

B.行政处分、经济处罚、刑事责任

C.以上都是

D.以上都不是

二、多选题(共5题)

11.银行业消费者权益保护的基本原则包括以下哪些？()

A.公开、公平、公正原则

B.自愿、平等、诚实信用原则

C.安全、效率、便捷原则

D.风险可控、收益稳定原则

12.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当依法接受哪些监督管理？()

A.中国银行业监督管理委员会的监督管理

B.中国人民银行的监督管理

C.中国证券监督管理委员会的监督管理

D.国家审计机关的监督管理

13.银行业金融机构在贷款业务中，应当遵循哪些原则？()

A.实质风险控制原则

B.分类管理原则

C.客户至上原则

D.市场化原则

14.银行业金融机构内部控制的目标包括哪些？()

A.确保风险可控

B.确保合规经营

C.确保信息真实、准确、完整

D.提高经营效率

15.银行业金融机构应当如何进行消费者投诉处理？()

A.建立健全消费者投诉处理机制

B.及时、公正地处理消费者投诉

C.保护消费者隐私和信息安全

D.向消费者提供必要的解释和帮助

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》的制定目的是为了加强对银行业的监督管理，规范银行业的经营活动，保护存款人和其他客户的合法权益，促进银行业的健康发展。

17.银行业金融机构应当按照中国人民银行规定的存款准备金率向中国人民银行交存存款准备金。

18.银行业金融机构应当按照国务院银行业监督管理机构的规定，建立健全内部控制制度，保证银行业务的合法合规。

19.银行业金融机构在发生重大风险事件时，应当立即向所在地的中国人民银行分支机构报告。

20.银行业金融机构应当对客户个人信息进行保密，不得违反法律、行政法规的规定向他人提供。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的董事、高级管理人员不得兼任其他金融机构的董事、监事、高级管理人员。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构的存款准备金率是由中国人民银行根据经济状况和政策需要自行决定的。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构可以不按照规定使用电子支付系统，因为电子支付系统的安全性完全由支付机构负责。()

A.正确B.错误

24.银行