2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力题库加答案.docxVIP

2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力题库加答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.银行在办理业务时，对客户的个人信息负有保密义务。以下哪项不属于客户个人信息？()

A.客户的身份证号码

B.客户的婚姻状况

C.客户的银行账户余额

D.客户的交易对手信息

2.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同可以采用以下哪种形式？()

A.信件、电报、电传

B.口头形式

C.书面形式

D.以上都可以

3.在银行办理贷款业务时，以下哪种行为属于恶意拖欠贷款？()

A.银行规定的还款日当天足额还款

B.因特殊原因逾期还款

C.故意拖欠贷款，经催收后仍然不还款

D.临时性资金周转困难

4.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为多少？()

A.1亿元人民币

B.2亿元人民币

C.5亿元人民币

D.10亿元人民币

5.在银行业务中，以下哪种行为可能构成洗钱？()

A.客户通过银行账户合法交易

B.客户使用信用卡支付消费

C.客户向银行提供虚假身份证明

D.客户在银行开设账户

6.根据《中华人民共和国消费者权益保护法》，消费者在购买商品或接受服务时，享有知情权。以下哪项不属于消费者的知情权内容？()

A.了解商品或服务的真实情况

B.知悉商品或服务的价格

C.了解商家的经营许可信息

D.知悉商品或服务的生产厂家

7.在银行业务中，以下哪种行为可能违反反洗钱规定？()

A.银行对客户进行身份识别

B.银行对大额交易进行报告

C.银行为客户办理匿名账户

D.银行对客户进行风险评估

8.根据《中华人民共和国侵权责任法》，以下哪种情况下，银行不需要承担侵权责任？()

A.银行员工在工作中造成客户损害

B.银行提供的金融服务存在重大缺陷造成客户损失

C.银行在合理范围内对客户进行风险提示

D.银行因不可抗力导致客户损失

9.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的主要职责不包括以下哪项？()

A.监督银行业金融机构的合规经营

B.制定银行业监管规则

C.处理银行业金融机构的纠纷

D.监督银行业金融机构的风险管理

10.在银行办理存款业务时，以下哪种存款属于定期存款？()

A.活期存款

B.整存整取存款

C.零存整取存款

D.定活两便存款

二、多选题(共5题)

11.银行在开展反洗钱工作时，应当采取以下哪些措施？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户进行身份识别和核实

C.对可疑交易进行报告

D.定期进行反洗钱培训和宣传

12.根据《中华人民共和国合同法》，合同的成立需要满足以下哪些条件？()

A.当事人意思表示真实

B.当事人达成合意

C.合同内容合法

D.合同形式符合要求

13.以下哪些属于银行业金融机构的合规风险？()

A.违反监管规定

B.违反内部控制制度

C.违反市场规则

D.违反社会责任

14.根据《中华人民共和国消费者权益保护法》，消费者在银行办理业务时，享有以下哪些权利？()

A.安全权

B.知情权

C.选择权

D.依法求偿权

15.以下哪些行为可能构成银行从业人员的不当行为？()

A.接受客户不当利益

B.向客户泄露商业秘密

C.利用职务之便谋取私利

D.违反职业道德

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的注册资本最低限额为人民币__元。

17.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，可以采取__、口头形式和其他形式。

18.银行业在反洗钱方面，应当建立健全的__制度，以确保反洗钱工作的有效实施。

19.《中华人民共和国消费者权益保护法》规定，消费者享有依法求偿的权利，这是为了保障消费者的__。

20.银行业金融机构应当按照中国人民银行的规定，对其与境外机构发生的__等跨境业务进行报告。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在办理业务时，对客户的个人信息有保密义务，不得泄露给任何第三方。()

A.正确B.错误

22.在合同法中，要约是一方当事人向对方提出的，希望对方接受的订立合同的意思表示。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构在反洗钱工作中，只需对大额交易进行报告，小额交易无需报告。()

A.正确B.错误

24.消