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2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题及详解

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.1.以下哪项不属于金融市场的功能？()

A.资源配置功能

B.价格发现功能

C.风险管理功能

D.货币政策传导功能

2.2.以下哪项不是金融衍生品的基本特征？()

A.基础资产

B.价格波动性

C.标准化合约

D.信用风险

3.3.以下哪项不是债券信用评级的目的？()

A.评估债券发行人的信用风险

B.为投资者提供投资参考

C.制定债券发行价格

D.规范债券市场秩序

4.4.以下哪项不属于股票市场的参与者？()

A.个人投资者

B.企业

C.政府机构

D.中央银行

5.5.以下哪项不是金融市场的分类依据？()

A.按交易对象分类

B.按交易场所分类

C.按交易时间分类

D.按交易主体分类

6.6.以下哪项不是金融市场的风险类型？()

A.利率风险

B.市场风险

C.流动性风险

D.信用风险

7.7.以下哪项不是金融市场的交易机制？()

A.竞价机制

B.指令驱动机制

C.集合竞价机制

D.询价机制

8.8.以下哪项不是金融市场的监管机构？()

A.中国人民银行

B.中国证监会

C.中国保监会

D.国家发改委

9.9.以下哪项不是金融市场的监管目标？()

A.维护市场秩序

B.保护投资者利益

C.促进金融市场稳定发展

D.提高金融创新能力

10.10.以下哪项不是金融市场的功能之一？()

A.资金筹集功能

B.价格发现功能

C.信用创造功能

D.资产定价功能

二、多选题(共5题)

11.1.以下哪些属于金融市场的参与者？()

A.金融机构

B.企业

C.政府机构

D.个人投资者

E.中央银行

12.2.以下哪些是金融衍生品的基本特征？()

A.基础资产

B.价格波动性

C.标准化合约

D.信用风险

E.交易流动性

13.3.以下哪些是债券信用评级的目的？()

A.评估债券发行人的信用风险

B.为投资者提供投资参考

C.制定债券发行价格

D.规范债券市场秩序

E.促进债券市场发展

14.4.以下哪些是金融市场的风险类型？()

A.利率风险

B.市场风险

C.流动性风险

D.信用风险

E.操作风险

15.5.以下哪些是金融市场的监管目标？()

A.维护市场秩序

B.保护投资者利益

C.促进金融市场稳定发展

D.提高金融创新能力

E.实现金融市场的国际化

三、填空题(共5题)

16.金融市场的资源配置功能是指通过金融市场实现资源的有效分配，其中，股票市场主要为企业提供______。

17.金融衍生品合约的买卖双方在合约到期时，根据合约规定，按______进行交割。

18.债券信用评级机构对债券发行人进行信用评级时，主要考虑的因素包括______、偿债能力、盈利能力等。

19.金融市场的交易机制主要有______、指令驱动机制和做市商制度等。

20.金融市场的监管目标之一是______，以维护金融市场的稳定。

四、判断题(共5题)

21.金融衍生品的价值完全依赖于其基础资产的价值。()

A.正确B.错误

22.所有债券都存在信用风险。()

A.正确B.错误

23.金融市场的参与者包括中央银行。()

A.正确B.错误

24.金融市场的交易机制中，集合竞价机制是一种竞价方式。()

A.正确B.错误

25.金融市场的监管目标是实现金融市场的国际化。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述金融市场的功能。

27.什么是金融衍生品？请列举几种常见的金融衍生品。

28.什么是债券信用评级？为什么进行债券信用评级？

29.什么是金融市场的交易机制？请举例说明。

30.金融市场的监管目标有哪些？

2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题及详解

一、单选题(共10题)

1.【答案】D

【解析】货币政策传导功能属于中央银行的职能，而非金融市场的功能。

2.【答案】D

【解析】金融衍生品的基本特征包括基础资产、价格波动性、标准化合约等，信用风险不是其基本特征。

3.【答案】C

【解析】债券信用评级的目的主要是评估债券发行