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2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题汇编

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.1.以下哪项不属于金融市场的功能？()

A.资源配置功能

B.价格发现功能

C.风险管理功能

D.货币创造功能

2.2.以下哪种金融工具属于衍生金融工具？()

A.国债

B.公司债券

C.股票

D.期权合约

3.3.下列哪项不是金融监管的主要内容？()

A.市场准入监管

B.市场交易监管

C.金融机构监管

D.经济监管

4.4.以下哪种金融产品属于固定收益产品？()

A.股票

B.债券

C.期权

D.期货

5.5.以下哪项不是金融市场的参与者？()

A.中央银行

B.证券公司

C.个人投资者

D.天然气

6.6.以下哪种金融工具可以用来进行套期保值？()

A.股票

B.债券

C.期货

D.期权

7.7.以下哪项不是金融市场的交易机制？()

A.买卖双向交易

B.价格发现机制

C.信息公开机制

D.行政审批机制

8.8.以下哪种金融产品属于权益工具？()

A.债券

B.股票

C.期权

D.期货

9.9.以下哪项不是金融风险的一种？()

A.利率风险

B.流动性风险

C.信用风险

D.政治风险

10.10.以下哪种金融工具属于债务工具？()

A.股票

B.债券

C.期权

D.期货

二、多选题(共5题)

11.1.金融市场的参与者主要包括哪些？()

A.金融机构

B.企业

C.政府机构

D.个人投资者

E.中央银行

12.2.金融市场的功能有哪些？()

A.资源配置功能

B.价格发现功能

C.风险管理功能

D.促进经济增长

E.货币创造功能

13.3.衍生金融工具主要包括哪些类型？()

A.期货合约

B.期权合约

C.远期合约

D.货币市场工具

E.利率互换

14.4.以下哪些属于固定收益产品？()

A.国债

B.公司债券

C.股票

D.存款

E.保险产品

15.5.金融监管的主要内容包括哪些？()

A.市场准入监管

B.市场交易监管

C.金融机构监管

D.法律法规制定

E.风险评估和预警

三、填空题(共5题)

16.金融市场的核心功能是______。

17.金融市场的价格发现功能通常通过______来实现。

18.金融衍生品合约中，______合约是一种标准化的合约，可以在交易所进行交易。

19.金融监管的目标之一是确保金融市场______。

20.金融市场的参与者中，______是金融市场的核心参与者。

四、判断题(共5题)

21.金融市场的交易机制中，价格发现机制是通过市场供求关系来决定金融工具的价格。()

A.正确B.错误

22.金融监管的目的是为了限制金融机构的经营活动，防止市场过度竞争。()

A.正确B.错误

23.金融衍生品的风险通常比基础金融工具的风险要小。()

A.正确B.错误

24.金融市场的参与者包括所有的企业和个人。()

A.正确B.错误

25.金融市场的交易机制中，信息公开机制要求所有市场参与者都必须公开其交易信息。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述金融市场的基本功能。

27.什么是金融衍生品？请举例说明。

28.什么是金融监管？其目的和作用是什么？

29.什么是金融创新？请举例说明。

30.什么是资本充足率？为什么它是银行监管的重要指标？

2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题汇编

一、单选题(共10题)

1.【答案】D

【解析】货币创造功能不属于金融市场的功能，它主要是由中央银行通过货币政策来实现的。

2.【答案】D

【解析】期权合约属于衍生金融工具，它是一种基于其他金融工具的合约，其价值依赖于标的资产的价格。

3.【答案】D

【解析】经济监管不是金融监管的主要内容，金融监管主要关注金融机构和市场行为的监管。

4.【答案】B

【解析】债券属于固定收益产品，因为其收益是事先确定的，通常以固定的利率支付利息。

5.【答案】D

【解析】天然气不是金融市场的参与者，金融市场的参与者通常是金融机构、企业和个人投资者。

6.