家族信托助力财富平稳交接与慈善事业.pptx

普益家办1万个真实案例00031【灵活设置监察人实现财富平稳交接】需求分析：企业主周先生对于自己儿女以及企业的投资事务都各有安排。周先生想把企业的管理权交给自己人，投资打理交给专业人士，这样个性化的需求一般的金融工具是无法满足，家族信托则可以满足周先生的愿望。解决方案：周先生作为委托人设立家族信托，然后可以将企业财务总监和自己儿女设置成不同权责的监察人，通过家族信托的条款设置把他们的权责进行提前分配。通过家族信托的安排，不但完成了周先生未来家企定向传承的规划，而且专业的投资打理也交到自己信任且专业的人员进行打理，每个监察人都按照委托人的意愿各司其职，保证了财富的平稳交接。

普益家办1万个真实案例00032【解决丁克家庭养老问题】需求分析：案例中的陈先生与妻子都是“铁丁”，虽然目前工作高薪且稳定，但是由于自己不懂资产配置，同时因为是丁克家庭，未来夫妻两人的养老及医疗将会是很大的困扰，所以希望通过提前规划解决这两个大的隐忧。解决方案：陈先生可以作为委托人设立家族信托，信托资金可以作为陈氏夫妻未来的养老支出进行专款专用，而且即使夫妻二人将来身故后，还有剩余财产，陈先生也可以在生前要求信托公司将财产交付给有政府认可资质的慈善机构，帮助更多的人。这个方案不但解决了客户丁克家庭的困扰，而且还帮助陈先生实现了为国家慈善事业做出贡献的心愿，让陈氏夫妇受到社会的铭记和感恩

普益家办1万个真实案例00033【荫泽子孙慈善助人】需求分析：创一代朱先生面对二代不接手企业的困境，朱先生的想法估计也是很多企业主的缩影。客户是想将企业股权转让变现以后，把财产以金融资产的形式传给后代。这个其实也是很多企业主的第二选择，但是如此庞大的资金仅仅通过一般的金融工具是无法完成客户荫泽后代子孙同时回馈社会的需求的，所以这个时候家族信托的功能就凸显了。解决方案：朱先生将家庭财产设立一个专门的家族信托看，将自己选定的基金会和后代子孙设置为信托受益人。对于自己的子孙和基金会分别设立等同比例的资金支持。同时规定基金会的财产是专项用于救治患有阿尔茨海默症的老人。通过上述的家族信托方案设置，不但满足了客户资产定向传承、泽佑子孙的愿望，而且还可以回馈社会，树立良好的社会名誉。

普益家办1万个真实案例00034【家族股权的最优分配和传承】需求分析：案例中的黄先生是非常典型的多子多女的大家庭。黄先生还是家族企业的创始人，所以家业传承的问题一旦处理不慎，就会出现“豪门争产风波”，对家庭和企业的打击都非常大。如何在家企传承中能够“一碗水端平”？有什么工具能够帮助到黄先生呢？解决方案：黄先生可以设立股权类家族信托，将企业股权置入保证所有权和控制权的完整性。黄先生还可以根据子女们的不同情况在信托中设立不同的受益条件。比如将企业控制权和经营权交给大儿子，受益权给家族的其他成员。这样不但将企业的控制权和受益权分离，还可以平衡家族与企业之间的利益，确保家企风险隔离，同时还实现了对家族后人的保障和爱护。

普益家办1万个真实案例00035【约束激励后代，实现隔代传承】需求分析：案例中的付总作为富一代因为常年对儿子疏于管教，担心孩子未来继承家业后会败光家产，更担心孙辈的未来。付总希望有一种传承工具既能够约束激励儿子，也能够保障未来的孙辈的生活教育。解决方案：付总这种复杂需求，通过设立家族信托并且通过条款约束可以达到以下需求：1、防止后代挥霍家产2、约束孩子激励进步3、保障未出生的孙子的生活和教育质量4、实现隔代传承解决富不过三代的担忧

普益家办1万个真实案例00036【妥善处置抚养费，保障子女利益】需求分析：案例中的王先生正在与妻子协议离婚，双方都想争取孩子的抚养权，而且都担心对方后续因为再婚问题，无法保证孩子未来抚养费的支付。双方都希望能够有一个工具能够同时满足双方心愿。解决方案：王先生可以作为委托人，给孩子未来的抚养费用1000万元专门成立一个家族信托，由信托公司管理。信托受益人仅为自己的儿子，信托监察人是妻子，儿子在35周岁之前的所有分配事项，每年都需要委托人和监察人共同确认方可执行。通过上述家族信托一系列的方案操作，不但解决了双方家长的诉求，而且也保障了孩子未来的生活质量。对于这种复杂需求，家族信托的特殊功能可以完美地解决案例中的所有需求。

普益家办1万个真实案例00037【避免遗产继承纠纷】需求分析：董先生作为一名成功的企业家，在功成名就不久后却发现自己身患恶疾，虽然立下遗嘱，但是依然担心遗嘱继承人在自己身故后无法按照生前的意愿来进行分配。董先生希望自己生前对家人的安排和照顾，都可以全部在未来实现，不受任何外界的影响。解决方案：董先生可以将全部资产设立家族信托，然后对于信托资产分配和受益人的指定做以下安排：1、受益人全部设置为自己的家人2、信托监察人设置为自己信任的家人3、信托资金的