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县中级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》模拟预测试卷及答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.商业银行吸收的存款属于什么类型的负债？()

A.所有者权益

B.负债

C.资产

D.收入

2.按照《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备什么条件？()

A.具有大学本科以上学历

B.具有从事银行业工作5年以上经验

C.具有良好的品行和遵纪守法记录

D.以上都是

3.下列哪项不属于商业银行的资产业务？()

A.贷款业务

B.投资业务

C.存款业务

D.国际结算业务

4.以下哪项不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业金融机构的监督措施？()

A.专项监管

B.风险评估

C.银行检查

D.信息披露

5.商业银行的利润主要来源于哪些业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.投资业务

D.以上都是

6.按照《中华人民共和国中国人民银行法》，中国人民银行在国务院的领导下，依法独立执行什么？()

A.金融政策

B.货币政策

C.银行业务

D.信贷政策

7.银行间同业拆借市场的主要目的是什么？()

A.调节货币供应量

B.促进银行业务创新

C.提高银行竞争力

D.以上都不是

8.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当建立健全什么机制？()

A.风险控制机制

B.内部控制机制

C.监事会机制

D.以上都是

9.下列哪项不属于银行业金融机构的监管指标？()

A.资本充足率

B.存贷比

C.净利润率

D.负债总额

二、多选题(共5题)

10.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当履行以下哪些监管职责？()

A.依法接受银行业监管机构的监督管理

B.建立健全内部控制和风险管理体系

C.保障客户资金安全

D.维护银行业市场秩序

11.商业银行的资产负债表中，以下哪些属于负债项目？()

A.存款

B.贷款

C.股东权益

D.应付利息

12.以下哪些行为属于非法集资？()

A.通过发行股票融资

B.通过发行债券融资

C.以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资

D.通过民间借贷形式进行融资

13.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中应履行以下哪些义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.识别和报告可疑交易

C.加强员工反洗钱培训

D.定期进行反洗钱审计

14.银行业金融机构在开展业务时，以下哪些行为可能构成商业贿赂？()

A.提供客户回扣

B.向监管部门人员赠送礼品

C.举办业务研讨会并提供费用报销

D.向客户赠送小礼品

三、填空题(共5题)

15.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备良好的品行和遵守法律、行政法规以及国家有关金融监督管理的规定。

16.银行间同业拆借市场的参与者主要是商业银行、政策性银行以及其他金融机构。

17.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行应当按照中国人民银行规定的存款利率的上下限，确定存款利率。

18.银行业金融机构应当建立健全内部控制和风险管理体系，确保各项业务和经营活动安全、稳健运行。

19.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在办理大额交易和可疑交易报告时，应当将交易的相关信息及时、准确地报送中国人民银行及其分支机构。

四、判断题(共5题)

20.银行业金融机构的董事、高级管理人员在任职期间，不得在其他金融机构兼职。()

A.正确B.错误

21.商业银行的贷款业务是商业银行最主要的盈利来源。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构的内部控制体系包括内部审计、风险管理和合规管理。()

A.正确B.错误

23.银行间同业拆借市场是金融机构之间进行长期资金借贷的市场。()

A.正确B.错误

24.《中华人民共和国反洗钱法》规定，任何单位和个人都有权向反洗钱行政主管部门举报洗钱活动。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.简述银行业金融机构在反洗钱工作中的主要职责。

26.解释《中华人民共和国银行业监督管理法》中“银行监督管理机构”的概念及其职责。

27.说明商业银行资本充足率的重要性和计算公式。