2022-2023年理财规划师之三级理财规划师题库练习试卷A卷附答案完整版.docxVIP

2022-2023年理财规划师之三级理财规划师题库练习试卷A卷附答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不属于理财规划师职业道德的基本原则？()

A.诚信原则

B.客户至上原则

C.利益冲突原则

D.竞争原则

2.在制定个人财务规划时，以下哪项不是必须考虑的因素？()

A.家庭收入

B.家庭支出

C.家庭负债

D.家庭兴趣爱好

3.以下哪种投资方式风险最低？()

A.股票投资

B.债券投资

C.期货投资

D.房地产投资

4.以下哪项不是影响退休规划的主要因素？()

A.退休年龄

B.退休金需求

C.健康状况

D.贷款余额

5.在家庭保险规划中，以下哪种保险不是必买项？()

A.医疗保险

B.意外保险

C.人寿保险

D.财产保险

6.以下哪种投资策略适合风险承受能力较低的投资者？()

A.成长型投资策略

B.收入型投资策略

C.平衡型投资策略

D.预防型投资策略

7.在理财规划中，以下哪项不是资产配置的考虑因素？()

A.投资风险

B.投资期限

C.投资收益

D.投资成本

8.以下哪种理财产品适合短期资金需求？()

A.定期存款

B.货币市场基金

C.银行理财产品

D.股票

9.以下哪种投资工具适合进行长期投资？()

A.股票

B.债券

C.货币市场基金

D.黄金

二、多选题(共5题)

10.在理财规划中，以下哪些是个人财务状况的评估指标？()

A.家庭收入

B.家庭支出

C.储蓄率

D.负债比率

E.净资产

11.以下哪些是影响投资组合风险的因素？()

A.投资标的的风险

B.投资组合的多元化程度

C.投资者的风险承受能力

D.市场波动性

E.投资期限

12.以下哪些是理财规划过程中需要考虑的法律法规？()

A.个人所得税法

B.银行法

C.证券法

D.保险法

E.知识产权法

13.以下哪些是教育储蓄计划的特点？()

A.税收优惠

B.定期存款

C.保障资金安全

D.专款专用

E.提供教育贷款

14.以下哪些是退休规划中需要考虑的财务因素？()

A.退休年龄

B.退休金需求

C.健康状况

D.投资收益

E.生活质量

三、填空题(共5题)

15.理财规划师在进行财务分析时，通常会使用家庭财务报表来了解客户的财务状况，其中包括资产负债表和______。

16.在进行个人投资规划时，应考虑投资的风险和收益之间的______。

17.根据《中华人民共和国个人所得税法》的规定，个人所得税的税率有三种形式，分别为比例税率、超额累进税率和______。

18.在家庭财务规划中，为了应对未来可能出现的紧急情况，通常建议建立______，以应对突发事件的资金需求。

19.在投资理财过程中，理财规划师应遵循的职业道德原则中，要求理财规划师应当______，确保客户利益。

四、判断题(共5题)

20.理财规划师在进行投资建议时，应仅推荐符合客户风险承受能力的投资产品。()

A.正确B.错误

21.所有类型的保险产品在购买后都可以无条件退保。()

A.正确B.错误

22.投资组合的多元化可以降低单一投资的风险。()

A.正确B.错误

23.理财规划师在制定财务规划时，必须遵循客户的意愿和需求。()

A.正确B.错误

24.个人信用记录对于申请贷款没有任何影响。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.请简述家庭财务规划的步骤。

26.什么是投资组合的多元化？它有哪些好处？

27.请解释什么是税收递延型养老保险产品？

28.在制定退休规划时，理财规划师需要考虑哪些因素？

29.如何评估客户的投资风险承受能力？

2022-2023年理财规划师之三级理财规划师题库练习试卷A卷附答案

一、单选题(共10题)

1.【答案】D

【解析】竞争原则不属于理财规划师职业道德的基本原则，理财规划师职业道德的基本原则包括诚信、客户至上、利益冲突等。

2.【答案】D

【解析】在制定个人财务规划时，家庭收入、家庭支出和家庭负债是必须考虑的因素，而家庭兴趣爱好虽然重要，但不属于财务规划的必须考虑因素。

3.【答案】B

【解析】债券投资通常风险较低