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2025年合规类培训考试题及答案

一、单项选择题（每题仅有一个正确答案，选对得2分，选错得0分）

1.某银行客户经理在营销过程中，为争取高净值客户，承诺“如在本行存款满5000万元，可协助其子女优先入职本行”。该行为最可能违反下列哪项监管规定？

A.《银行业金融机构从业人员行为管理办法》关于“不得利用职权为特定关系人谋取利益”条款

B.《反洗钱法》关于“客户身份识别”条款

C.《商业银行理财产品销售管理办法》关于“风险匹配”条款

D.《个人信息保护法》关于“最小必要”条款

答案：A

2.根据《银行保险机构消费者权益保护管理办法》（2022年5号令），对老年人销售保险产品时，下列做法合规的是：

A.将老年投保人年龄直接录入系统，自动跳过“风险承受能力测评”

B.由销售人员代客操作手机银行完成“双录”

C.使用14号加粗字体打印产品说明书关键条款，并用当地方言口头提示犹豫期权利

D.以“限量秒杀”话术催促老人当日必须转账

答案：C

3.某券商研究所发布研报，引用某上市公司未公开的重大环保处罚信息，导致股价异动。该行为最可能构成：

A.内幕交易

B.虚假陈述

C.操纵市场

D.泄露内幕信息

答案：D

4.关于《数据出境安全评估办法》，下列表述正确的是：

A.个人信息出境1万人即触发评估

B.关键信息基础设施运营者收集的个人信息出境10万人即触发评估

C.数据出境评估由网信办统一组织，企业无需自评

D.评估结果有效期为3年，期满后自动延续

答案：B

5.某基金公司员工在微信群看到“某上市公司即将被ST”的传言，遂将旗下基金持有的该股票一键清仓。监管现场检查发现该传言为虚假信息，但公司未造成投资者损失。对该员工最适宜的定性是：

A.编造传播虚假信息

B.利用未公开信息交易

C.操纵证券市场

D.异常交易行为，但不构成违法

答案：A

6.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，下列客户中可被划分为“专业投资者”的是：

A.最近三年个人年均收入60万元，金融资产500万元，具有2年衍生品交易经验

B.最近一年末净资产3000万元的普通合伙企业

C.持有100万元市值股票，且通过券商风险测评C2等级

D.仅持有银行存款800万元的退休人员

答案：B

7.某信托公司发行“永续债信托计划”，在推介材料中醒目标注“预期收益7.5%，期限2+1年，预计第2年末发行人赎回”。下列合规判断正确的是：

A.因标注“永续”又写“2+1年”，构成误导陈述

B.永续债可约定赎回，故表述无瑕疵

C.只需在风险揭示书中小字提示即可

D.预期收益可视为刚性兑付承诺

答案：A

8.银行网点在代销国债时，因系统故障未打印“储蓄国债（电子式）认购确认书”，客户次日要求补打。根据《储蓄国债（电子式）管理办法》，网点应在何时完成补打？

A.当日营业结束前

B.次日起3个工作日内

C.次日起10个工作日内

D.无需补打，以中央结算公司数据为准

答案：A

9.某保险公司与某互联网平台合作，通过“点击即投保”链接销售意外险，平台将用户芝麻信用分高于700分者默认勾选“自动续保”。该做法主要违反：

A.《互联网保险业务监管办法》关于“默示续保”禁止条款

B.《健康保险管理办法》关于“保证续保”条款

C.《保险法》关于“合同成立”条款

D.《反垄断法》关于“滥用市场支配地位”条款

答案：A

10.某商业银行开展“跨境理财通”南向通业务，发现港澳客户资金来源于境内同名账户划转。银行应采取的首要措施是：

A.立即关闭其投资专户

B.向人民银行广州分行报送可疑交易报告

C.拒绝办理并提示客户资金来源合规要求

D.继续办理，但提高其风险等级

答案：C

11.根据《金融营销宣传自律公约（试行）》，下列表述被明确列入“禁止性用语”的是：

A.“业绩比较基准”

B.“过往业绩不预示未来表现”

C.“保本保收益”

D.“市场有风险，投资需谨慎”

答案：C

12.某支付机构为电商平台提供“二清”服务，即先接收买家资金再清算给商户。该模式最可能违反：

A.《非银行支付机构条例》关于“不得挪用客户备付金”条款

B.《电子商务法》关于“平台经营者责任”条款

C.《外汇管理条例》关于“外币清算”条款

D.《刑法》关于“非法经营罪”条款

答案：D

13.银行理财子公司发行现金管理类产品，拟采用“摊余成本+影子定价”