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2025年三季度风控合规知识考试测试卷及答案

一、单项选择题（每题1分，共30分。每题只有一个正确答案，请将正确选项填入括号内）

1.根据《银行业金融机构全面风险管理指引》，全面风险管理体系应覆盖的“三道防线”中，第二道防线的职责主体是（）。

A.业务部门

B.风险管理部门与合规部门

C.内部审计部门

D.董事会下设审计委员会

答案：B

2.2025年7月1日起施行的《反洗钱法（修订）》将“受益所有人”识别标准从25%下调至（），以与国际FATF建议保持一致。

A.15%

B.20%

C.10%

D.5%

答案：C

3.某城商行对公客户A公司2025年6月末授信余额8亿元，其中4亿元为房地产项目贷款。若该行房地产贷款集中度上限为27.5%，则该行同期资本净额至少应为（）亿元，方能满足集中度要求。

A.14.55

B.29.09

C.32.73

D.36.36

答案：B

4.根据《商业银行金融资产风险分类办法》，对公贷款若本金或利息逾期超过（）天，应至少归为“次级类”。

A.30

B.60

C.90

D.120

答案：C

5.2025年8月，央行、金融监管总局联合发布《系统重要性保险公司评估办法》，下列指标中权重最高的是（）。

A.规模

B.关联度

C.可替代性

D.复杂性

答案：A

6.某理财公司发行现金管理类产品，若采用摊余成本法估值，其组合久期不得超过（）年。

A.1

B.0.5

C.120天

D.90天

答案：B

7.根据《银行保险机构操作风险管理办法》，操作风险损失数据收集门槛为单笔损失金额超过（）万元人民币或等值外币。

A.1

B.5

C.10

D.20

答案：C

8.2025年9月，某股份行因违反《个人信息保护法》被处以5000万元罚款，其违法情节属于（）。

A.一般情节

B.较重情节

C.严重情节

D.特别严重情节

答案：C

9.在押品管理中，商用房地产重新估值频率应不低于每（）一次。

A.月

B.季

C.半年

D.年

答案：D

10.根据《保险资产管理公司监管评级办法》，评级结果分为1—5级，其中（）级机构将被限制新增债权投资计划。

A.3

B.4

C.5

D.4和5

答案：D

11.某券商2025年分类评级为B类，其风险覆盖率不得低于（）。

A.100%

B.120%

C.150%

D.200%

答案：B

12.根据《金融租赁公司监管评级办法》，流动性比例低于（）将被直接扣至评级4档。

A.15%

B.20%

C.25%

D.30%

答案：C

13.2025年7月，某信托公司因“兜底函”事件被处罚，其主要违反的监管规定是（）。

A.信托财产独立性原则

B.卖者尽责、买者自负原则

C.净值化管理要求

D.关联交易管理规定

答案：B

14.根据《商业银行互联网贷款管理暂行办法》，联合贷款中合作方出资比例不得低于（）。

A.10%

B.20%

C.30%

D.50%

答案：C

15.2025年8月，某基金公司旗下货币基金T+0赎回额度被监管叫停，其主要触发指标是（）。

A.7日年化收益率低于同业均值50BP

B.单一投资者持有份额超过基金总份额50%

C.快赎余额占基金资产净值比例超过20%

D.投资组合平均剩余期限超过120天

答案：C

16.根据《金融控股公司监督管理试行办法》，金融控股公司母公司对附属机构资本充足率承担（）责任。

A.一般监督

B.补充资本

C.连带赔偿

D.并表管理

答案：D

17.2025年三季度，某银行开展个人养老金代销业务，其准入产品需满足最近两年未出现（）以上回撤。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

答案：B

18.根据《银行业金融机构数据治理指引》，数据质量考核权重不低于绩效考核的（）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

答案：B

19.某保险公司2025年二季度综合偿付能力充足率为180%，其可发行的资本补充债券额度上限为（）亿元（假设净资产200亿元，已发30亿元）。

A.50

B.70

C.80