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大型工程名目风险治理研究进展

摘要从风险治理的全过程对大型名目风险治理的研究现状进行了综述，阐述了有关名目风险治理的根基内容，并探讨了国内外的研究进展和开发趋势。

引言

随着科技的飞速开发和人们生活节奏的不断加快，社会环境瞬息万变，各大型工程名目所涉及的不确定因素日益增多，面临的风险也越来越多，风险所致损失规模也越来越大，这些都促使科研人员和实际治理人员从理论上和实践上重视对大型工程名目的风险治理。世界名目治理大会把对名目的风险治理作为大会的四大主题之一，以及各种期刊上有关名目风险治理论文的不断增加，都标明人们已极为重视对名目风险治理理论的研究。在实践上，现已涌现出许多新一代面向名目的企业——名目型公司[16]，国外甚至还出现了专门从事风险治理工作的所谓风险治理公司。

对现代大型工程名目迫切需求加强风险治理，这要紧表现在以下三个方面：第一，风险治理方法的不断先进及其在西方工业国家的成功应用吸引了许多名目组进行自身风险治理。一方面，风险治理以对风险的推测、识不、评估和科学分析为本原，为治理人员运用各种对策的最正确组合对风险进行全面、合理地处置提供了可能性，是现代治理风险的一种科学而直截了当的方法；另一方面，风险治理克服了那种传统的以保险为单一手段处置风险的局限性，综合利用各种操纵风险的措施，并使处冒风险的方法日益完善，这些都使得越来越多的名目组自觉地争相采纳风险治理方法。第二，保险的局限性要求各名目组加强自身风险治理。首先，保险业只承办纯粹的自然灾难和意外事故所致损失的保险，而且只承办其责任项下的业务，其它损失不属理赔范围，保险人均不赔偿；其次，保险业务的扩展不能与生产的开发完全同步，保险条款难以全面反映新的风险存在和发生的可能性；再次，各名目组负责保险的治理人员更了解本行业的内外环境，可能比保险人制定和实施更有效的处理方案；最后，保险单中的许多条款都给名目组不刮的条件。因此，各名目组不能完全依靠保险解决风险咨询题，必须实行自身内部的风险治理。第三，风险治理是各名目组的内在要求。由于科技的飞速开发及其在社会生产各方面的广泛应用，从而使各种风险因素及风险发生的可能大大增加，同时扩大了风险事件造成的损失规模，这就对各名目组所负担的责任提出了更高的治理要求，使风险治理的各种手段倍受青睐。

近些年，我国有些科研人员对风险分析理论作过一些探讨[17，18，19]，但未对风险治理作深进研究[22]，本文将阐述名目风险治理的产生、开发及其全过程的国内外研究进展和开发趋势。

2名目风险治理的根基概念、产生和开发

2．1风险的定义、特征及分类

简单地讲，风险〔RISK〕是指损失发生的不确定性，它是不利事件或损失发生的概率及其后果的函数，用数学公式表示为：R=f〔P，C〕，其中R表示风险，P表示不利事件发生的概率，C表示该事件发生的后果。

略微具体的文字表述为：风险是人们因对今后行为的决策及客瞧条件的不确定性而可能引起的后果与预定目标发生多种负偏离的综合。

要全面理解上述定义，应注重以下几点：第一，风险是与人们的行为相联系的，这种行为概包括个人的行为，也包括群体或组织的行为。不与行为联系的风险只是一种危险。而行为受决策左右，因此风险与人们的决策有关；第二，客瞧条件的变化是风险的重要成因，尽管人们无力操纵客瞧状态，却能够熟悉并掌握客现状态变化的规律性，对相关的客现状态作出科学的推测，这也是风险治理的重要前提；第三，风险是指可能的后果与国体发生负偏离，负偏离最多种多样的，且重要程度不同，而在复杂的现实经济生活中，“好〞与“坏〞有时特别难截然分开，需要依据具体情况加以分析；第四，尽管风险强调负偏离，但实际中确信也存在正偏离。由于正偏离是人们的渴求，属于风险收益的范畴，因此在风险治理中也应予以重视，以它驱策人们勇于担负风险，获得风险收益。

大型工程名目的风险具有以下特点：第一，风险存在的客瞧性和普遍性。作为损失发生的不确定性，风险是不以人人们的意志为转移并超越人们主瞧意识的客瞧实在，而且在名目的全寿命周期内，风险是无处不在、无时没有的。这些讲明什么缘故尽管人类一直盼瞧熟悉和操纵风险，但直到现在也只能在有限的空间和时刻内改变风险存在和发生的条件，落低其发生的频率，减少损失程度，而不能也不可能完全消除风险。第二，某一个体风险发生的偶然性和大量风险发生的必定性。任一个体风险的发生根基上诸多风险因素和其他因素共同作的结果，是一种随机现象。个不风险事故的发生是偶然的、杂乱无章的，但对大量风险事故资料的瞧瞧和统计分析，发现其呈现出明显的运动规律，这就使人们有可能用概率统计方法及其他现代风险分析方法往计算风险发生的概率和损失程度，同时也导致风险治理的迅猛开发。第三，风险的可变性。这是指在名目的整个过程中、各种风险在质和量上的变化，随着名目的进行，有些风险会得到操纵，有些