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2026年投资顾问专业笔试问题集

一、单选题（每题1分，共20题）

1.中国证券投资基金业协会（AMAC）对投资顾问的合规要求中，以下哪项表述最为准确？

A.投资顾问可以为任何客户提供投资建议

B.投资顾问需获得基金从业资格证才能执业

C.投资顾问可以同时为同一家公司提供资产管理服务

D.投资顾问不需要遵守《证券期货投资者适当性管理办法》

2.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，以下哪类客户属于风险承受能力较高的投资者？

A.金融资产不低于50万元，能承受较大损失

B.金融资产不超过30万元，投资经验不足3年

C.金融资产10万元，主要投资于银行存款

D.金融资产100万元，主要投资于风险较低的债券

3.以下哪种金融工具最适合用于短期（6个月内）的投资？

A.长期国债

B.股票指数ETF

C.货币市场基金

D.可转换债券

4.中国证券市场目前对QDII基金投资的境外证券，其单只股票的市值限制为多少？

A.10亿美元

B.5亿美元

C.20亿美元

D.无市值限制

5.以下哪项行为违反了《证券法》中关于禁止性行为的规定？

A.基金公司销售部门进行客户需求调查

B.证券公司为客户提供投资组合建议

C.投资顾问诱导客户进行不必要的交易

D.基金经理根据投资策略调整持仓

6.在中国，合格境内机构投资者（QDII）额度申请的基本单位是多少？

A.10亿美元

B.5亿美元

C.1亿美元

D.2亿美元

7.以下哪种投资策略最有可能在市场持续下跌时保护投资组合价值？

A.买入并持有策略

B.移动平均线策略

C.价值投资策略

D.趋势跟踪策略

8.中国证监会发布的《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》中，要求金融机构如何管理不同风险等级的产品？

A.可以混合销售不同风险等级的产品

B.需要明确区分风险等级并分开销售

C.可以根据客户需求自由组合产品

D.无需特别管理不同风险等级的产品

9.以下哪种投资工具通常具有最高的流动性？

A.股票

B.债券

C.货币市场基金

D.大额存单

10.根据《基金销售管理办法》，基金销售机构在销售基金产品时，需要向投资者披露的必要信息不包括以下哪项？

A.基金投资目标

B.基金风险等级

C.基金销售费用

D.基金历史业绩

11.在中国，个人投资者参与股票期权交易需要满足的资产要求是多少？

A.人民币50万元

B.人民币30万元

C.人民币100万元

D.人民币20万元

12.以下哪种投资分析方法主要关注公司基本面信息？

A.技术分析

B.量化分析

C.事件驱动分析

D.行业分析

13.中国证券投资基金业协会对私募基金管理人登记的要求中，以下哪项表述最为准确？

A.私募基金管理人需在注册地设立办公室

B.私募基金管理人需实缴资本不低于1000万元

C.私募基金管理人需至少有3名持证从业人员

D.私募基金管理人无需获得基金从业资格证

14.以下哪种金融工具通常具有最高的信用风险？

A.政府债券

B.金融机构债券

C.企业债券

D.货币市场工具

15.在中国，证券公司开展融资融券业务需要满足的资本充足率要求是多少？

A.不低于10%

B.不低于15%

C.不低于20%

D.不低于30%

16.以下哪种投资策略最有可能在市场波动较大时提高投资组合的收益？

A.分散投资策略

B.聚焦投资策略

C.高杠杆策略

D.价值投资策略

17.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，以下哪类客户属于风险承受能力较低的投资者？

A.金融资产不低于50万元，能承受较大损失

B.金融资产不超过30万元，投资经验不足3年

C.金融资产10万元，主要投资于银行存款

D.金融资产100万元，主要投资于风险较低的债券

18.以下哪种投资工具通常具有最高的收益波动性？

A.货币市场基金

B.国债

C.股票

D.活期存款

19.在中国，个人投资者参与债券回购交易需要满足的资产要求是多少？

A.人民币10万元

B.人民币50万元

C.人民币100万元

D.人民币20万元

20.以下哪种投资分析方法主要关注市场供需关系和价格趋势？

A.基本面分析

B.技术分析

C.量化分析

D.行业分析

二、多选题（每题2分，共10题）

1.以下哪些行为属于投资顾问的合规行为？

A.向客户提供个性化的投资建议

B.向客户提供虚假的投资业绩

C.向客户提供市场分析报告

D.向客户提供投资风险评估

2.根据《证券法》，以下哪些行为属于禁止性行为？

A.内幕交易

B.操纵市场

C.无知情权

D.泄露客户信息

3.