金融服务业公开透明经营保证承诺书范文3篇.docxVIP

第=PAGE1*2-11页（共=NUMPAGES1*22页）

PAGE

金融服务业公开透明经营保证承诺书范文3篇

金融服务业公开透明经营保证承诺书篇1

合同编号：__________

一、总则

1.1本承诺书由__________（承诺人名称，以下简称“承诺人”）根据《_________银行业监督管理法》、《商业银行法》、《证券法》、《保险法》及相关法律法规、监管规定及规范性文件之要求，本着诚信、合规、透明的原则，就其在金融服务业的公开透明经营事宜，向__________（承诺书接收方名称，以下简称“接收方”）郑重作出如下承诺。

1.2承诺人系经中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其派出机构批准设立并合法存续的金融机构，其业务范围涵盖但不限于__________（列举主要业务范围，如吸收公众存款、发放贷款、提供担保、办理票据承兑与贴现、同业拆借、买卖证券、投资保险产品、提供信用证服务及担保、代理收付款项及受托代办保险业务等）。

1.3承诺人深刻认识到公开透明经营对于维护金融秩序、保护投资者和客户合法权益、防范金融风险、促进金融市场健康稳定发展的重要意义。特此依据相关法律法规及监管要求，就承诺人公开透明经营的具体事项作出本承诺。

二、公开透明经营原则

2.1承诺人承诺将遵循合法合规、真实准确、完整及时、公平对待、风险适当披露的原则，保证其经营管理活动、财务状况、风险水平、关联交易、董事及高级管理人员信息、重大事件等信息能够依法、及时、准确地向社会公众、投资者、客户及监管机构进行披露。

2.2承诺人承诺将建立健全信息发布与沟通机制，明确信息披露的内容、格式、渠道、时间及责任主体，保证信息披露的规范性和有效性。

2.3承诺人承诺将严格遵守监管机构关于信息披露的各项具体要求，包括但不限于定期报告、临时报告、监管报表、监管问询函及现场检查要求等，保证披露信息的完整性和实质性。

2.4承诺人承诺将致力于提升信息披露的易读性和易懂性，采取合理措施向信息使用者解释复杂金融产品、交易结构及风险点，保障信息使用者能够充分理解披露信息。

2.5承诺人承诺将尊重信息使用者的合理信息需求，在法律及监管允许的范围内，积极回应社会公众、投资者、客户及监管机构的咨询与问询。

三、公开透明经营内容

3.1经营管理信息

3.1.1承诺人承诺将定期披露年度报告、半年度报告、季度报告及其他监管要求的定期报告，报告内容应全面反映承诺人的经营业绩、经营状况、现金流量、财务指标、主要财务数据、管理费用、非经常性损益、关联交易情况、担保情况、或有事项、承诺事项等。

3.1.2承诺人承诺将及时披露可能导致其经营成果、财务状况发生重大变化的重大事件，包括但不限于重大投资、重大资产处置、重大诉讼或仲裁、对外担保、合并分立、增资扩股、股权变动、高级管理人员变动、重大风险事件、重大行政处罚或监管措施等。

3.1.3承诺人承诺将披露其公司治理结构、董事会、监事会、高级管理人员的构成、履职情况、薪酬情况及关联关系，保证公司治理信息的透明度。

3.1.4承诺人承诺将披露其内部控制体系的建设与运行情况，包括内部控制评价结果、内部控制缺陷及整改措施等。

3.1.5承诺人承诺将披露其风险管理政策、组织架构、主要风险指标及风险管理措施的有效性。

3.2财务状况信息

3.2.1承诺人承诺将按照企业会计准则及相关财务会计制度编制财务报表，保证财务报表的真实性、准确性和完整性。

3.2.2承诺人承诺将定期披露其资产负债表、利润表、现金流量表、所有者权益变动表及财务报表附注，并保证财务报表附注能够充分披露重要的会计政策、会计估计变更、会计差错更正、关联方交易、或有事项、非经常性损益明细等。

3.2.3承诺人承诺将披露其资本充足状况，包括资本充足率、资本结构、资本补充计划等。

3.2.4承诺人承诺将披露其流动性状况，包括流动性覆盖率、净稳定资金比率等流动性风险监管指标。

3.2.5承诺人承诺将披露其盈利能力状况，包括净资产收益率、总资产收益率等盈利性指标。

3.3风险信息

3.3.1承诺人承诺将定期披露其信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、法律合规风险、声誉风险等各类风险状况及风险管理措施。

3.3.2承诺人承诺将披露其不良资产情况，包括不良贷款率、关注类贷款占比等。

3.3.3承诺人承诺将披露其风险抵补能力，包括拨备覆盖率、资产损失准备充足率等。

3.3.4承诺人承诺将披露其压力测试结果及风险应对预案。

3.4关联交易信息

3.4.1承诺人承诺将按照相关法律法规及监管规定，审慎识别、评估和管理关联交易。

3.4.2承诺人承诺将定期披露其关联方关系、关联交易类型、交易金额、交易价格