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数字货币交易协议（2025年反洗钱合规）

数字货币交易协议

第一条定义与解释

在本协议中，除非上下文另有明确说明，具有以下含义：

（一）平台指提供数字货币交易服务的[平台公司法定全称]，其运营网站或应用程序地址为[平台网址]。

（二）用户指同意本协议条款并注册使用平台服务的个人或法人实体。

（三）数字货币指在平台上进行交易的所有加密货币，包括但不限于比特币（BTC）、以太坊（ETH）等，具体种类以平台公告为准。

（四）账户指用户在平台开立的用于数字货币交易和存储的电子账户。

（五）反洗钱措施指平台为遵守反洗钱及反恐怖融资相关法律法规而制定并实施的所有政策、程序和措施。

（六）客户身份信息（CIP）指为识别和验证用户身份而收集的信息，包括但不限于姓名、出生日期、地址、身份证明文件号码等。

（七）制裁名单指由美国政府（OFAC）、联合国、欧盟、香港特别行政区、台湾地区等机构发布的受制裁人员、实体和国家的名单。

（八）可疑交易报告（STR）或反洗钱报告指根据法律法规要求，向监管机构报告的可疑交易文件。

（九）内部政策指平台为执行反洗钱措施而制定的具体内部规章制度。

（十）不可抗力指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害、战争、政府行为、网络攻击等。

第二条用户注册与身份验证

（一）用户欲使用平台服务，必须首先完成注册。注册时，用户需提供真实、准确、完整的个人信息，包括但不限于法定姓名、有效身份证明文件类型及号码、居住地址、联系方式等。

（二）平台有权要求用户提供额外的身份证明文件或进行其他形式的身份验证，用户应积极配合并按要求提供所需资料。平台将根据用户提供的资料进行客户身份识别（KYC）。

（三）用户保证其提供的所有注册信息和身份资料均为真实有效，并承担因信息不实或提供虚假资料而引发的一切法律责任及平台遭受的损失。

（四）平台将依据适用的法律法规和内部政策，对用户进行客户身份信息尽职调查（CDD）或增强尽职调查（EDD），并有权根据用户交易行为、资金来源等因素判断是否属于高风险客户，并采取相应的额外监控措施。

（五）用户有义务在其客户身份信息发生变更时，及时通知平台更新。平台有权根据法律法规要求或合理判断，定期或不定期地重新验证用户的客户身份信息。

第三条服务条款与使用规则

（一）平台向用户提供数字货币交易服务，包括但不限于数字货币的买入、卖出、转账以及平台规定的其他功能。

（二）用户在使用平台服务前，应仔细阅读并充分理解平台的所有相关规则和指引。

（三）用户应妥善保管其账户登录名及密码，并对使用其账户进行的所有活动和交易承担全部责任。若因用户保管不善导致账户被盗用，平台不承担相应责任，但平台应采取合理措施协助用户恢复账户安全。

（四）用户同意平台对交易限额进行设定，具体限额可能根据用户的身份、账户等级、交易历史等因素有所不同。平台保留根据合规要求调整交易限额的权利。

（五）用户同意平台对交易进行实时监控，以检测和预防洗钱、恐怖融资、欺诈及其他非法活动。

（六）用户同意遵守所有适用的法律法规，不得利用平台从事任何非法活动，包括但不限于：

1.任何形式的洗钱、恐怖融资、非法集资、走私、行贿受贿活动；

2.任何形式的欺诈、操纵市场、内幕交易行为；

3.发布或传播任何违法、有害、侵犯他人权益的信息；

4.赌博、非法博彩等活动；

5.任何违反平台服务条款或指引的行为；

6.其他任何平台或监管机构明令禁止的行为。

（七）用户同意平台可能根据法律法规或内部政策，对用户账户进行冻结或限制，直至完成必要的审查或用户提供了合规证明。

第四条反洗钱合规措施

（一）平台承诺遵守所有适用于其运营所在地的反洗钱（AML）及反恐怖融资（CTF）法律法规。

（二）平台已建立并维护一套健全的反洗钱合规体系，包括但不限于客户身份识别（KYC）、交易监控、可疑交易报告（STR/SAR）和记录保存制度。

（三）平台将使用技术手段和人工审核相结合的方式，对用户的注册信息、交易行为（如交易金额、频率、对手方、资金来源等）进行监控分析，以识别潜在的洗钱或恐怖融资风险。

（四）当平台通过监控或其他途径识别出可疑交易或活动时，平台有权采取以下措施：限制相关账户的部分或全部功能、要求用户提供额外的身份证明或解释、拒绝执行特定交易、终止用户账户服务，并在法律法规允许的范围内和时限内，向相关监管机构提交可疑交易报告。

（五）用户同意平台有权在必要时，要求用户提供关于特定交易的资金来源、性质和目的的说明或证明。

（六）平台承诺对其收集的用户客户身份信息（CIP）和其他为执行反洗钱措施而获取的信息承担保密义务，仅用于履行反洗钱合规义务、提供服务以及法律或监管要求的目的，除非法律法规另有规