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银行理财顾问风险控制与投资建议能力考核表

员工姓名：输入姓名 直接上级：输入姓名

所在部门：输入部门 岗位编制：全职编制

员工职位：输入职位 考核周期：输入部门

考核维度

指标名称

权重

目标值

评分标准

得分

风险控制能力

客户风险评估准确性

40%

评估错误率低于5%

根据客户风险评估报告与实际风险事件对比，每出现一次评估错误扣2分，扣完为止，满分10分

合规操作执行率

合规操作执行率100%

每出现一次合规操作未执行或违规操作扣3分，扣完为止，满分10分

风险揭示完整度

风险揭示完整率95%以上

每出现一次风险揭示不完整扣2分，扣完为止，满分10分

客户投诉处理效率

客户投诉平均处理时间不超过24小时

每超过1小时处理投诉扣1分，扣完为止，满分10分

风险事件预防次数

年度内预防重大风险事件不少于3次

每次成功预防重大风险事件加2分，最高加10分

投资建议能力

投资建议匹配度

35%

投资建议与客户风险偏好匹配度90%以上

每低于1%扣1分，扣完为止，满分10分

产品配置合理性

产品配置符合监管要求且客户满意度90%以上

每出现一次产品配置不合理扣2分，扣完为止，满分10分

业绩达成率

客户投资组合年化收益率达到或超过市场平均水平

低于市场平均水平5%以内不扣分，每低5%扣1分，最高扣10分

客户留存率

客户留存率不低于85%

每低于1%扣1分，扣完为止，满分10分

投资建议专业性

年度内获得至少2次客户书面表扬

每次获得客户书面表扬加2分，最高加10分

市场分析能力

市场趋势把握准确率

15%

市场趋势分析准确率80%以上

每低于1%扣1分，扣完为止，满分10分

竞品动态关注度

年度内完成至少4次竞品动态分析报告

每完成1次加2分，最高加10分

行业知识更新频率

每季度至少参加1次行业培训或考试

每少参加1次扣2分，扣完为止，满分10分

投资报告质量

客户对投资报告满意度90%以上

每低于1%扣1分，扣完为止，满分10分

新业务学习能力

年度内掌握至少2项新投资产品或策略

每掌握1项加2分，最高加10分

沟通协作能力

客户沟通有效性

10%

客户沟通响应时间平均不超过30分钟

每超过5分钟扣1分，扣完为止，满分10分

团队协作贡献度

年度内至少参与2次团队项目并获好评

每次获好评加2分，最高加10分

培训分享积极性

年度内至少进行1次内部培训或分享

每完成1次加2分，最高加10分

跨部门协作满意度

跨部门协作满意度评分8分以上（满分10分）

每低1分扣1分，扣完为止，满分10分

信息传递准确性

年度内因信息传递错误导致的客户投诉不超过1次

每出现1次信息传递错误扣3分，扣完为止，满分10分

本考核表用于评估银行理财顾问在风险控制与投资建议方面的综合能力。请根据每位顾问的实际表现填写各指标评分，最终得分为各维度得分乘以权重后加总。考核结果将作为绩效改进和晋升的重要依据。

评分（分）

维度一

维度二

维度三

维度四

维度五

员工评分合计

上级评分

合计

最终得分

奖金系数

=(员工评分合计*30%)+(上级评分合计*70%)=

绩效面谈

直接主管签名：被考核者签名：

日期：

人力

审核

意见

上级主管

核定意见