风险管理识别与评估模板.docxVIP

适用情境

本工具模板适用于企业战略决策、项目实施、日常运营、新产品开发、供应链管理、合规审计等各类需要系统性识别和评估风险的场景。例如某制造企业在推进新生产线项目时，需提前识别设备故障、原材料短缺、技术不成熟等潜在风险；某互联网公司在推出新产品前，需评估数据安全、市场接受度、政策合规性等风险；金融机构在开展新业务时，需分析信用风险、市场波动风险、操作风险等。通过使用本模板，可帮助组织全面梳理风险点，量化风险等级，为后续风险应对提供科学依据。

操作流程详解

第一步：明确评估范围与目标

确定评估对象：清晰界定本次风险识别与评估的具体范围，如“某企业2024年Q3市场营销活动”“某建筑公司EPC总承包项目”“某医院新信息系统上线”等，避免范围过大或过小导致评估失焦。

设定评估目标：明确评估是为了保障项目顺利实施、满足监管要求、降低经济损失，还是提升风险应对能力。例如目标可设定为“识别项目全生命周期中的潜在风险，评估其发生概率及影响程度，制定针对性应对措施”。

组建评估团队：根据评估范围，组建跨部门评估小组，成员应包括业务负责人、风控专员、技术专家、财务人员等（如由总监牵头，工程师、会计、市场专员参与），保证风险视角全面。

第二步：风险识别

通过多种方法系统梳理潜在风险，保证无遗漏：

头脑风暴法：组织评估团队召开会议，围绕评估对象自由讨论，列出可能的风险事件。例如讨论“新产品上市”时，可提出“竞品提前发布同类产品”“生产环节出现质量问题”“目标用户需求变化”等风险点。

流程分析法：绘制业务流程图（如研发流程、采购流程、销售流程），对每个环节的关键节点进行风险排查。例如采购流程中的“供应商选择”“合同签订”“物流运输”环节，可能存在“供应商资质不足”“合同条款漏洞”“运输延迟”等风险。

检查表法：参考历史风险事件、行业案例、标准规范（如ISO31000、企业内部风险库）制定风险检查表，逐项核对。例如IT项目风险检查表可包含“数据泄露风险”“系统兼容性风险”“需求变更频繁”等条目。

访谈法：与关键岗位人员（如一线员工、部门负责人、外部专家）进行深度访谈，获取一线风险信息。例如与生产车间主任访谈，知晓“设备老化可能导致的生产中断风险”。

输出成果：形成《风险识别清单》，包含风险编号、风险名称、风险类别（如战略风险、运营风险、财务风险、法律风险、声誉风险等）、触发条件（如“原材料价格上涨超过20%”“核心技术人员离职”等）。

第三步：风险评估

对已识别的风险从“发生概率”和“影响程度”两个维度进行量化分析，确定风险优先级：

设定评估标准：

发生概率：分为5个等级（1-5分），1分表示“极不可能发生（概率＜10%）”，5分表示“极可能发生（概率＞70%）”。

影响程度：分为5个等级（1-5分），1分表示“影响极小（损失＜10万元）”，5分表示“影响极大（损失＞500万元）”。

风险矩阵分析：将概率和影响程度得分相乘，得到风险值（风险值=概率×影响程度），根据风险值划分风险等级：

高风险：风险值≥25（需立即采取应对措施）；

中风险：10≤风险值＜24（需制定应对计划并监控）；

低风险：风险值＜10（可接受，定期关注）。

输出成果：形成《风险评估表》，在《风险识别清单》基础上增加“发生概率”“影响程度”“风险值”“风险等级”等字段。

第四步：风险应对

针对不同等级的风险，制定差异化应对策略：

高风险（优先处理）：

规避：改变计划或目标，彻底消除风险。例如某项目所在区域政策不稳定，决定取消项目落地。

转移：通过外包、购买保险、签订免责协议等方式将风险转移给第三方。例如为货物运输购买货运保险，将运输风险转移给保险公司。

降低：采取措施降低风险发生概率或影响程度。例如为降低设备故障风险，增加备用设备并定期维护。

中风险（重点监控）：

减轻：制定预案，在风险发生时减少损失。例如为应对“原材料短缺风险”，与2家备用供应商签订合作协议。

监控：定期跟踪风险状态，保证应对措施有效。

低风险（持续关注）：

接受：不采取额外措施，但需定期复查，避免风险等级上升。例如办公区域“minor漏水风险”，仅需日常巡检即可。

输出成果：形成《风险应对表》，明确风险编号、风险等级、应对策略、具体措施、负责人、计划完成时间、当前状态（如“进行中”“已完成”“待监控”）。

第五步：风险监控与更新

风险是动态变化的，需持续跟踪和调整：

定期回顾：按季度或半年度召开风险评审会，评估风险等级变化（如市场环境变化导致某风险概率上升）、应对措施执行效果（如“降低设备故障风险”的措施是否减少了故障次数）。

触发事件更新：当发生重大事件（如政策调整、技术革新、组织架构变更）时，立即启动新一轮风险识别与评估，更新风险清单和应对措施。

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