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2026年合规调查员面试题及答案

一、单选题（共5题，每题2分）

1.在某金融机构合规调查中，调查员发现某员工利用职务便利为亲属违规提供贷款，初步判断该行为可能违反了以下哪项合规原则？

A.客户适当性原则

B.反洗钱原则

C.内部控制原则

D.职业道德原则

2.根据《反不正当竞争法》，以下哪种行为不属于不正当竞争行为？

A.恶意模仿竞争对手的商标

B.以低于成本的价格进行促销

C.未经许可使用他人商业秘密

D.在广告中夸大产品功效

3.某上市公司合规调查员接到举报，称公司某高管涉嫌侵占公司资产，调查员应首先采取哪种措施？

A.直接向公安机关报案

B.保存相关证据并向上级汇报

C.联系媒体公开曝光

D.要求高管自行披露问题

4.在跨境业务合规调查中，调查员发现某企业通过虚假交易规避税收，这种行为可能违反了以下哪个国家的法律？

A.中国《税收征收管理法》

B.美国《海外反腐败法》（FCPA）

C.德国《反洗钱法》

D.韩国《金融交易法》

5.某银行合规调查员在审查客户资料时，发现某企业法人代表与实际控制人存在同一性，但未披露关联关系，这种行为可能违反了以下哪项规定？

A.《银行业金融机构客户身份识别管理办法》

B.《证券公司客户资产管理业务规范》

C.《保险法》

D.《反洗钱法》

二、多选题（共5题，每题3分）

1.在合规调查中，调查员需要收集的证据类型包括哪些？

A.书面文件

B.电子数据

C.证人证言

D.视频监控

2.根据《证券法》，以下哪些行为属于内幕交易？

A.证券公司工作人员利用未公开信息买卖证券

B.上市公司高管泄露公司财务信息后买卖自家股票

C.机构投资者通过非法渠道获取内幕信息后交易

D.个人投资者根据市场传闻进行交易

3.在反洗钱合规调查中，调查员需要关注的洗钱风险点包括哪些？

A.大额现金交易

B.虚假公司注册

C.跨境资金转移

D.不明来源的资产

4.某企业合规调查员在审查时发现员工存在以下行为，哪些属于违规操作？

A.将公司客户信息用于个人投资

B.未经授权访问内部系统

C.按时提交工作报告

D.遵守公司保密协议

5.在跨境合规调查中，调查员需要考虑的法律体系包括哪些？

A.中国法律

B.目标国家法律

C.国际公约

D.行业自律规定

三、判断题（共5题，每题2分）

1.合规调查员在调查过程中可以随意调取员工的私人信息。（×）

2.如果合规调查发现公司存在违规行为，调查员应立即停止调查并隐瞒结果。（×）

3.反洗钱合规调查只需要关注大额交易，小额交易无需关注。（×）

4.合规调查员在撰写调查报告时可以引用未经核实的信息。（×）

5.根据《公司法》，公司高管在离职后一年内不得从事与原公司竞争的业务。（√）

四、简答题（共5题，每题5分）

1.简述合规调查的基本流程。

-答案：合规调查的基本流程包括：

1.接收举报或发现线索：通过内部举报、监管要求、客户投诉等途径获取调查线索。

2.初步评估：判断问题的严重性和合规风险，确定调查范围。

3.收集证据：调取相关文件、数据，访谈相关人员，必要时进行外部调查。

4.分析研判：评估证据链是否完整，判断是否存在违规行为。

5.撰写报告：形成调查结论，提出处理建议，并向上级汇报。

6.后续跟踪：监督整改措施的落实，防止问题复发。

2.合规调查员在调查过程中应注意哪些职业伦理？

-答案：

1.客观公正：不受个人偏见影响，确保调查结果公平。

2.保密原则：保护调查对象和公司的商业秘密，避免信息泄露。

3.合法合规：遵守法律法规和公司制度，不滥用职权。

4.及时性：快速响应调查需求，避免问题扩大。

5.专业性：具备法律、金融、审计等方面的知识，确保调查质量。

3.简述反洗钱合规调查的主要内容。

-答案：

1.客户尽职调查（KYC）：核实客户身份、职业、财富来源等，识别高风险客户。

2.交易监测：关注异常交易模式，如大额现金、跨境资金转移等。

3.可疑交易报告（STR）：对可疑行为及时上报监管机构。

4.内部控制审查：评估反洗钱制度的有效性，识别漏洞。

5.培训与宣传：提高员工反洗钱意识，防止内部操作风险。

4.合规调查员在处理跨境调查时需要特别注意哪些问题？

-答案：

1.法律差异：不同国家的法律法规存在差异，需了解目标国家的合规要求。

2.数据跨境传输：遵守数据保护法规，如欧盟《GDPR》，避免数据泄露。

3.证据效力：境外证据的合法性需符合中国法律要求，必要时进行公证或认证。

4.沟通协调：与境外机构或监管机构保持沟通，确保调查顺利进行。

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