2024年翼城县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库含答案.docxVIP

2024年翼城县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库含答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备什么条件？()

A.具有金融专业学历

B.具有相关专业背景

C.无不良行为记录

D.以上都是

2.银行业消费者权益保护的基本原则不包括以下哪项？()

A.公平交易原则

B.诚信原则

C.安全原则

D.民族歧视原则

3.在银行业务中，以下哪项不属于银行的主要业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.证券承销业务

D.信托业务

4.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为多少？()

A.1亿元人民币

B.5亿元人民币

C.10亿元人民币

D.20亿元人民币

5.在银行业务中，以下哪项不属于银行业务风险？()

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.政策风险

6.根据《中华人民共和国合同法》，合同成立应当符合哪些条件？()

A.双方意思表示一致

B.具有法律约束力

C.内容具体明确

D.以上都是

7.在银行业务中，以下哪项不属于银行业务合规要求？()

A.遵守法律法规

B.遵守银行业务规范

C.遵守职业道德

D.追求最大利润

8.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不属于反洗钱工作的主要内容？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.开展反洗钱宣传教育

C.加强跨境资金流动监管

D.提高银行员工工资待遇

9.在银行业务中，以下哪项不属于银行业务创新？()

A.电子银行业务

B.移动支付业务

C.信用卡业务

D.纸质存折业务

10.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的主要职责是什么？()

A.制定银行业务规范

B.监督检查银行业务

C.维护银行业市场秩序

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国合同法》，合同履行的原则包括哪些？()

A.全面履行原则

B.诚实信用原则

C.等价有偿原则

D.公平原则

12.银行业消费者权益保护的主要内容有哪些？()

A.维护消费者财产安全

B.保护消费者个人信息

C.提高消费者金融知识水平

D.保障消费者公平交易

13.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的存款业务包括哪些？()

A.个人存款业务

B.单位存款业务

C.定期存款业务

D.活期存款业务

14.银行业风险控制的主要方法有哪些？()

A.内部控制

B.风险评估

C.风险预警

D.风险转移

15.根据《中华人民共和国反洗钱法》，反洗钱工作的主要措施包括哪些？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.开展客户身份识别

C.实施大额交易和可疑交易报告

D.加强国际合作

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》于______年______月______日通过，自______年______月______日起施行。

17.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为______元人民币。

18.银行业消费者权益保护的基本原则之一是______原则，要求银行业金融机构在业务活动中应遵循诚信、公正、公平、透明的原则。

19.《中华人民共和国合同法》规定，合同的订立应当遵循______、______、______、______等原则。

20.反洗钱工作中，银行应当对______进行持续的客户身份识别，确保客户身份的真实性。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的董事、高级管理人员可以由外部人员担任，不受限制。()

A.正确B.错误

22.银行业消费者权益保护中，银行业金融机构应当对消费者的个人信息保密，不得泄露。()

A.正确B.错误

23.商业银行的存款业务是指银行接受客户存款并提供利息收入的服务。()

A.正确B.错误

24.银行业风险控制的主要目的是为了追求最大利润。()

A.正确B.错误

25.反洗钱工作中，银行只需对一次性交易进行客户身份识别。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述银行业消费者权益保护的主要内容。

27.试述《中华人民共和国商业银行法》对商业银行