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全国2021年4月自学考试05678金融法试题答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国合同法》，合同成立的标志是下列哪项？()

A.合同双方签字盖章

B.合同双方达成口头协议

C.合同双方交换意向书

D.合同双方开始履行

2.下列哪项属于金融市场的参与者？()

A.中央银行

B.消费者

C.保险公司

D.自然人

3.根据《中华人民共和国担保法》，担保合同应当采取什么形式？()

A.书面形式

B.口头形式

C.电子形式

D.任意形式

4.下列哪项不属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.汇兑业务

D.代理业务

5.根据《中华人民共和国证券法》，证券交易场所是指下列哪项？()

A.证券交易所

B.证券公司

C.证券登记结算机构

D.证券服务机构

6.下列哪项属于金融市场的工具？()

A.货币

B.证券

C.黄金

D.汇率

7.根据《中华人民共和国保险法》，保险合同生效的时间是下列哪项？()

A.合同签订时

B.保险费交纳时

C.保险单出具时

D.保险责任开始时

8.下列哪项不属于金融监管机构？()

A.中国人民银行

B.中国证监会

C.中国保监会

D.中国银监会

9.根据《中华人民共和国反洗钱法》，下列哪项不属于反洗钱工作的重点？()

A.预防洗钱活动

B.查处洗钱活动

C.纠正洗钱活动

D.教育公众

10.下列哪项属于金融犯罪？()

A.金融诈骗

B.金融欺诈

C.金融侵权

D.金融违约

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国合同法》，合同的订立应当符合以下哪些原则？()

A.平等原则

B.诚信原则

C.公正原则

D.自愿原则

12.金融市场的参与者主要包括以下哪些？()

A.金融机构

B.企业

C.政府机构

D.个人投资者

13.商业银行的负债业务主要包括哪些？()

A.存款业务

B.同业拆借

C.贷款业务

D.发行债券

14.证券法规定，证券发行人应当保证以下哪些信息的真实、准确、完整？()

A.公司章程

B.招股说明书

C.年度报告

D.季度报告

15.反洗钱工作的主要目标是以下哪些？()

A.预防洗钱活动

B.查处洗钱活动

C.防止恐怖融资

D.保护金融系统安全

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，采取要约、承诺方式。

17.金融市场的功能包括资源配置、风险分散、期限转换和价格发现。

18.商业银行的资本充足率不得低于8%，核心资本充足率不得低于4%。

19.《中华人民共和国证券法》规定，证券发行人必须公开其招股说明书。

20.反洗钱工作的基本原则包括合法性、保密性、有效性。

四、判断题(共5题)

21.合同一旦成立，当事人必须按照合同的约定履行义务。()

A.正确B.错误

22.金融市场的参与者仅限于金融机构和专业投资者。()

A.正确B.错误

23.商业银行的贷款业务属于其负债业务。()

A.正确B.错误

24.证券发行人必须保证其招股说明书等信息的真实、准确、完整。()

A.正确B.错误

25.反洗钱工作的目的是为了增加金融机构的运营成本。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简要说明金融法在维护金融秩序和促进金融稳定中的作用。

27.简述商业银行在金融市场中的角色及其对经济的影响。

28.解释金融监管的概念及其重要性。

29.什么是证券发行？简述证券发行的基本程序。

30.反洗钱法的主要目的是什么？列举至少两种常见的反洗钱措施。

全国2021年4月自学考试05678金融法试题答案

一、单选题(共10题)

1.【答案】A

【解析】根据《中华人民共和国合同法》，合同成立的标志是合同双方签字盖章，这是合同生效的法律要件之一。

2.【答案】A

【解析】中央银行是金融市场的参与者之一，主要负责货币政策的制定和实施。

3.【答案】A

【解析】根据《中华人民共和国担保法》，担保合同应当采取书面形式，以保证合同的严肃性和法律效力。

4.【答案】B

【解析】商业银行的负债业务主要包括存款业务、同业拆借、发行债券等，贷款业务属于其资产业务。

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