跨行业合同管理模板风险评估与控制.docVIP

跨行业通用合同管理模板风险评估与控制工具指南

一、适用行业与业务场景

本工具适用于各类企业、事业单位及社会组织的合同全生命周期管理，尤其适用于跨行业合作场景，包括但不限于：

企业日常经营：采购合同、销售合同、服务外包合同（如IT运维、营销推广）、劳动合同等；

项目合作：工程建设、研发委托、联合开发等项目的合作协议；

商业合作：代理经销、特许经营、合资合作等长期协议；

公共服务：购买服务、科研院所产学研合作、非营利组织捐赠协议等。

无论合同金额大小、履行周期长短，均可通过本工具系统识别潜在风险，制定针对性控制措施，降低合同纠纷与履约风险。

二、风险评估与控制操作流程

1.合同信息收集与前置准备

操作目标：全面梳理合同基础信息，为风险识别奠定基础。

具体步骤：

明确合同类型：根据业务性质划分合同类别（如买卖类、服务类、合作类等），确定核心关注点（如服务类合同重点关注交付标准、验收流程；买卖类合同重点关注质量条款、付款节点）。

收集基础材料：整理合同文本、对方主体资质文件（如营业执照、许可证、授权书）、过往合作记录（如有）、行业相关法律法规及政策文件。

组建评估小组：至少包含业务负责人（熟悉合同背景）、法务人员（把控法律合规）、财务人员（审核财务条款），必要时邀请外部法律顾问或行业专家参与。

2.全维度风险识别

操作目标：从主体、条款、履约、法律合规等维度系统排查风险点。

具体步骤：

主体资格风险：核查对方是否为合法存续的法人/组织，营业执照是否在有效期内，经营范围是否涵盖合同业务，是否存在股权结构异常、失信被执行人记录或重大诉讼（通过“信用中国”等公开渠道核实，保证信息来源合法）。

核心条款风险：逐条审查合同关键条款，重点关注：

标的与数量：描述是否清晰、无歧义（如服务类合同需明确服务范围、交付成果形式；货物类合同需明确规格型号、执行标准）；

质量标准：是否约定国家标准、行业标准或具体技术参数，验收流程是否可操作（如“验收合格需签署书面确认单”）；

价款与支付：金额是否明确，支付条件是否合理（如预付款比例、进度款节点、质保金条款），是否存在含糊表述（如“按市场行情结算”）；

履行期限与地点：时间节点是否清晰，履行地点是否涉及管辖权约定；

违约责任：是否对等约定违约情形（如逾期付款、逾期交付、质量不达标）及违约金计算方式，是否设置过高或过低的违约责任（避免被认定为“显失公平”）。

履约能力风险：评估对方资金实力（财务报表、银行资信证明）、技术能力（过往项目案例、专利证书）、履约保障措施（如是否提供履约保证金、第三方担保）。

法律合规风险：对照《民法典》《合同法》等法律法规，检查合同内容是否违反强制性规定（如“不得从事非法活动”条款），是否涉及行政许可（如特许经营类合同需确认对方具备相应资质），数据安全、知识产权等特殊领域是否符合最新监管要求。

3.风险等级评估

操作目标：根据风险发生可能性与影响程度，划分风险等级，明确优先处理顺序。

具体步骤：

评估标准：采用“可能性-影响程度”矩阵（如下表），将风险划分为高、中、低三级：

可能性

轻微（对合同基本无影响）

一般（导致部分条款无法履行，需协商调整）

严重（导致合同目的无法实现，需终止或索赔）

高（大概率发生）

中风险

高风险

高风险

中（可能发生）

低风险

中风险

高风险

低（小概率发生）

低风险

低风险

中风险

等级判定：结合业务实际，由评估小组共同讨论确定每个风险点的等级。例如：对方主体无资质导致合同无效，判定为“高风险”；付款节点约定模糊，判定为“中风险”。

4.风险控制措施制定

操作目标：针对不同等级风险，制定可落地的控制方案，降低风险发生概率及影响。

具体步骤：

高风险（立即处理）：

暂停合同签订或履行，要求对方限期整改（如补充资质证明、修改违约责任条款）；

若无法整改，终止合作并寻找替代方，必要时启动法律程序追究对方缔约过失责任。

中风险（重点监控）：

补充协议或附件完善条款（如明确“市场行情”以第三方评估机构报告为准）；

增加履约监控机制（如定期提交进度报告、设置里程碑节点验收）；

要求对方提供额外担保（如由母公司提供连带责任担保）。

低风险（常规管理）：

在合同履行过程中加强跟踪，纳入日常合同台账管理；

内部培训提升相关人员风险意识（如业务部门学习常见条款陷阱）。

5.合同签订与履约跟踪

操作目标：保证风险控制措施落地，动态监控合同履行情况。

具体步骤：

合同签署：经风险评估并完成整改后，按照企业内部审批流程签署合同，关键条款修改处需双方盖章确认（如补充协议、附件）；

履约跟踪：指定专人负责合同履行监控，记录付款、交付、验收等关键节点执行情况，对偏离计划的事项及时预警（如对方逾期交付，需在3个工作日内发函催告并保留证据）；

风险复盘：合同履行完毕或终止后，组