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- 2026-02-11 发布于江苏
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基金从业资格考试模拟试卷
一、单项选择题（共10题，每题1分，共10分）
下列关于契约型基金与公司型基金的主要区别，正确的是（）。
A.契约型基金不具有法人资格，公司型基金具有法人资格
B.契约型基金的投资者是股东，公司型基金的投资者是受益人
C.契约型基金的运作依据是公司章程，公司型基金的运作依据是基金合同
D.契约型基金的管理费率高于公司型基金
答案：A
解析：契约型基金与公司型基金的核心区别在于法律主体资格。契约型基金是信托关系，不具有法人资格；公司型基金是独立法人（选项A正确）。公司型基金的投资者是股东，契约型基金的投资者是受益人（B错误）。契约型基金运作依据是基金合同，公司型基金依据是公司章程（C错误）。管理费率与基金类型无必然关联（D错误）。
根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》，股票基金的股票投资比例下限是（）。
A.50%
B.60%
C.80%
D.90%
答案：C
解析：根据规定，股票基金的股票资产投资比例不得低于80%（C正确），债券基金的债券资产比例不得低于80%，混合基金则无固定比例限制。
基金托管人的首要职责是（）。
A.安全保管基金财产
B.办理基金清算、交割事宜
C.监督基金管理人的投资运作
D.复核基金资产净值
答案：A
解析：基金托管人的核心职责是安全保管基金财产（A正确），其他职责（清算、监督、复核）均以保管财产为基础。
下列不属于基金信息披露禁止行为的是（）。
A.对证券投资业绩进行预测
B.诋毁其他基金管理人
C.登载基金过往业绩
D.虚假记载、误导性陈述
答案：C
解析：基金信息披露禁止行为包括：虚假记载、误导性陈述、重大遗漏（D）；对业绩预测（A）；诋毁他人（B）。登载过往业绩是允许的，但需注明“过往业绩不预示未来表现”（C正确）。
货币市场基金的收益分配原则是（）。
A.每月结转收益，份额净值保持1元
B.每日结转收益，份额净值随收益波动
C.每日分配收益，份额净值保持1元
D.每季度分配收益，份额净值随收益波动
答案：C
解析：货币市场基金采用“摊余成本法”估值，每日分配收益，份额净值始终为1元（C正确），收益通过“万份收益”和“7日年化收益率”体现。
开放式基金的申购赎回价格以（）为基础计算。
A.基金资产总值
B.基金份额净值
C.基金份额累计净值
D.基金资产市值
答案：B
解析：开放式基金申购赎回采用“金额申购、份额赎回”原则，价格以申请日的基金份额净值（B正确）为基础，加减申购赎回费用。
下列不属于基金销售适用性原则的是（）。
A.投资人利益优先原则
B.全面性原则
C.客观性原则
D.收益最大化原则
答案：D
解析：基金销售适用性原则包括：投资人利益优先（A）、全面性（B）、客观性（C）、及时性。收益最大化是投资目标，非销售原则（D错误）。
根据《证券投资基金法》，基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加方可召开。
A.10%
B.20%
C.30%
D.50%
答案：B
解析：基金份额持有人大会召开需满足“代表20%以上基金份额的持有人参加”（B正确）；重大事项表决需经参加大会的持有人所持份额50%以上通过（一般事项）或2/3以上通过（特别事项）。
QDII基金的投资范围不包括（）。
A.已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股
B.房地产抵押支持证券
C.贵重金属实物
D.银行存款、可转让存单
答案：C
解析：QDII基金禁止投资贵重金属实物（C错误），允许投资的范围包括：境外上市股票（A）、债券、REITs、结构性产品（B）、货币市场工具（D）等。
基金管理人的合规管理部门应（）于业务部门。
A.独立
B.附属
C.平行
D.协同
答案：A
解析：合规管理的独立性原则要求合规部门独立于业务部门（A正确），直接向管理层或董事会报告，确保监督有效性。
二、多项选择题（共10题，每题2分，共20分）
下列属于基金份额持有人权利的有（）。
A.分享基金财产收益
B.参与分配清算后的剩余基金财产
C.决定基金投资方向
D.查阅基金托管业务活动的记录
答案：ABD
解析：基金份额持有人权利包括：收益分配权（A）、剩余财产分配权（B）、召开持有人大会权、查阅权（D）。决定投资方向是基金管理人的职责（C错误）。
关于封闭式基金与开放式基金的区别，正确的有（）。
A.封闭式基金份额固定，开放式基金份额不固定
B.封闭式基金可在交易所上市交易，开放式基金不可上市
C.封闭式基金的价格受供求关系影响，开放式基金价格以净值为基础
D.封闭式基金的管理费通常高于开放式基金
答案：AC
解析：封闭式基金份额固定（A
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