考试《银行业法律法规与综合能力(初级)》历年真题和解析答案0418-42.docxVIP

考试《银行业法律法规与综合能力(初级)》历年真题和解析答案0418-42

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.下列哪项不属于银行代理业务的范围？()

A.代理保险

B.代理证券

C.代理税收

D.代理国际贸易

2.关于《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》，以下哪项说法是正确的？()

A.该办法自2019年8月1日起施行

B.该办法旨在规范银行金融机构的金融活动

C.该办法的目的是保护金融消费者的合法权益

D.以上说法均不正确

3.在以下哪些情况下，银行可以拒绝支付汇票？()

A.汇票上签章不符合规定

B.汇票上记载的金额与实际金额不符

C.汇票上记载的付款日期已过

D.以上均可以

4.以下哪项不属于银行对客户的保密义务内容？()

A.不得泄露客户的财务状况

B.不得泄露客户的交易信息

C.不得泄露客户的个人隐私

D.不得泄露客户的家庭地址

5.关于《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项说法是正确的？()

A.该法自2007年1月1日起施行

B.该法的目的是预防和打击洗钱活动，维护金融秩序

C.该法规定金融机构必须建立反洗钱制度

D.以上说法均正确

6.在以下哪些情况下，银行可以暂停或者终止与客户的业务往来？()

A.客户未按时还款

B.客户涉嫌洗钱活动

C.客户提供虚假信息

D.以上均可以

7.关于《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》，以下哪项说法是正确的？()

A.该通知自2016年12月1日起施行

B.该通知旨在加强支付结算管理，防范电信网络新型违法犯罪

C.该通知要求金融机构加强客户身份识别

D.以上说法均正确

8.以下哪项不属于银行对客户的信息披露义务内容？()

A.银行产品的风险提示

B.银行服务的收费标准

C.银行员工的薪酬情况

D.银行财务报表的公开

9.关于《中华人民共和国银行业监督管理法》，以下哪项说法是正确的？()

A.该法自2004年2月1日起施行

B.该法的目的是加强银行业监督管理，维护金融稳定

C.该法规定银行业金融机构必须依法经营

D.以上说法均正确

10.在以下哪些情况下，银行员工可以拒绝提供金融服务？()

A.客户身份不明

B.客户涉嫌违法活动

C.客户无合理理由拒绝配合银行尽职调查

D.以上均可以

11.关于《中国人民银行关于规范金融机构同业业务的通知》，以下哪项说法是正确的？()

A.该通知自2014年3月1日起施行

B.该通知旨在规范金融机构同业业务，防范金融风险

C.该通知要求金融机构加强同业业务的风险管理

D.以上说法均正确

二、多选题(共5题)

12.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当履行以下哪些义务？()

A.依法接受银行业监督管理机构的监督管理

B.依法开展银行业务，保证银行业务的合法性、合规性

C.依法保护客户合法权益，不得损害客户利益

D.依法维护金融秩序，防范和化解金融风险

13.以下哪些属于银行代理业务的范畴？()

A.代理保险

B.代理证券

C.代理税收

D.代理外汇买卖

14.在以下哪些情况下，银行可以拒绝支付汇票？()

A.汇票上签章不符合规定

B.汇票上记载的金额与实际金额不符

C.汇票上记载的付款日期已过

D.汇票的出票人账户余额不足

15.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪些行为属于洗钱行为？()

A.利用银行系统掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪所得及其收益的来源和性质的

B.利用银行系统进行虚假交易，转移、转换所得及其收益的

C.利用银行系统协助他人将资金转移至境外，逃避法律制裁的

D.利用银行系统为他人提供资金账户，用于掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的

16.以下哪些措施可以帮助银行防范电信网络新型违法犯罪？()

A.加强客户身份识别

B.建立健全客户信息保护制度

C.加强网络安全防护

D.提高员工反欺诈意识

三、填空题(共5题)

17.《中华人民共和国银行业监督管理法》的目的是为了加强对银行业的监督管理，规范监督管理行为，保护金融消费者合法权益，促进银行业健康发展。

18.根据《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》，金融机构应当加强对客户的身份识别，提高交易安全。

19.在《中华人民共和国反洗钱法》中，对于金融机构报告的可疑交易，应当立即向反洗钱监测中心报告。

20.银行在办理个人账户开户业务时，