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2026年保险经纪人助理转正考核题库含答案

一、单选题（共10题，每题2分）

1.保险经纪人在与客户沟通时，优先考虑的核心原则是？

A.促成交易，提高业绩

B.客户利益最大化

C.维护公司利益

D.快速完成展业目标

2.以下哪种文件不属于保险合同的基本组成部分？

A.投保单

B.保险条款

C.佣金协议

D.赔款通知单

3.若客户对某款健康险产品的免责条款提出疑问，经纪人应如何处理？

A.简单告知“公司规定，无法修改”

B.引导客户忽略该条款，强调其他优势

C.耐心解释条款内容并建议客户咨询律师

D.延迟回复，待客户情绪平复后再沟通

4.保险经纪人助理在整理客户档案时，最重要的注意事项是？

A.尽量减少纸质文件，全数字化保存

B.保护客户隐私，不得泄露个人信息

C.优先整理佣金相关记录

D.仅记录客户的基本联系方式

5.中国保险行业协会（CIA）发布的《保险经纪从业人员职业道德指引》适用于？

A.仅保险经纪公司高管

B.仅保险经纪人助理

C.所有保险中介从业人员

D.仅销售型保险代理人

6.在保险理赔流程中，经纪人助理负责的主要工作不包括？

A.协助收集理赔所需材料

B.审核理赔方案的合理性

C.向客户解释理赔进度

D.提交理赔申请至保险公司

7.若客户因未及时缴纳保费导致保单失效，经纪人应建议客户采取哪种措施？

A.立即全额补缴保费

B.选择其他公司的新保单替代

C.与保险公司协商分期缴费或续保宽限期政策

D.放弃该保单，避免后续纠纷

8.保险经纪人助理在培训中学习到的“风险评估”方法，主要应用于？

A.计算公司利润

B.评估客户保险需求

C.确定员工绩效目标

D.分析市场竞品动态

9.若客户投诉某保险产品宣传内容与实际不符，经纪人助理应首先？

A.联系公司公关部门处理

B.告知客户“这是行业惯例”

C.协助核查宣传材料的合规性

D.建议客户直接向监管部门投诉

10.保险经纪人助理在协助准备续保报告时，应重点关注？

A.公司的续保佣金政策

B.客户保单的保障是否仍符合需求

C.竞争对手的续保报价

D.内部员工的续保考核指标

二、多选题（共5题，每题3分）

1.保险经纪人助理在协助客户选择保险产品时，需考虑的因素包括？

A.客户的财务状况

B.客户的家庭成员结构

C.产品的保费预算

D.公司的业绩考核要求

E.市场的短期热点产品

2.以下哪些属于保险经纪人助理的日常工作职责？

A.整理客户咨询记录

B.协助准备培训材料

C.跟进理赔申请进度

D.处理公司内部报销申请

E.收集竞品产品资料

3.若客户对某款保险产品的犹豫期政策有疑问，经纪人助理应如何解释？

A.明确告知犹豫期的具体天数

B.强调犹豫期内退保的损失

C.建议客户仔细阅读合同条款

D.推迟解释，待客户主动询问

E.提供公司投诉渠道，避免客户误解

4.保险经纪人助理在协助准备理赔资料时，需注意哪些事项？

A.确保所有文件完整、清晰

B.检查客户是否已签署授权委托书

C.优先选择价值较高的材料

D.标注每份材料的提交截止日期

E.亲自保管所有原始文件

5.在保险行业合规监管中，经纪人助理需遵守的规定包括？

A.不得向客户承诺不切实际的收益

B.须持有有效的从业资格证书

C.及时记录客户回访情况

D.不得私自修改保险合同条款

E.定期参加公司组织的合规培训

三、判断题（共10题，每题1分）

1.保险经纪人助理在转正考核中，业绩指标越高越好。（×）

2.保险合同生效后，经纪人助理无需再跟进客户需求变化。（×）

3.若客户投诉某产品理赔缓慢，经纪人助理应直接承诺缩短处理时间。（×）

4.保险经纪人助理在整理客户档案时，可适当透露部分客户信息给同事。（×）

5.保险经纪人的主要职责是代理某一家保险公司销售产品。（×）

6.若客户在犹豫期内退保，经纪人助理无需承担任何责任。（×）

7.保险经纪人助理在培训中学习的产品知识，仅限于公司主推的几款产品。（×）

8.保险经纪人助理在协助准备续保报告时，可忽略客户的历史理赔记录。（×）

9.若客户对某条款有异议，经纪人助理应立即向公司投诉该条款。（×）

10.保险经纪人助理在处理客户投诉时，可使用“话术模板”避免个性化沟通。（×）

四、简答题（共3题，每题5分）

1.简述保险经纪人助理在客户投诉处理中的三个关键步骤。

-步骤一：耐心倾听客户诉求，记录关键问题；

-步骤二：核查相关情况（如合同条款、理赔政策），避免主观判断；

-步骤三：提出解决方案（如协助联系保险公司、解释合规流程），并跟进后续反馈。

2.解