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银行从业精选模拟试题试题及答案⑵

—、单项选择题：

1、下列有关商业银行销售淙合财产品的要求的说法。不正确的是()。

A.建立销售财产品的分汲审核同意制度

B.采取最少包括止损限额的多重指标管市场风险限额

C.设置不低于5万元人民币的销售起点金额

D.建立必要的委托投资跟踪审计制度

标准答案：b

2、客户在办一般产品业务时，如需要银行提供有关个人财顾问服务，一般产品

销售和服务人员应()。

A.尽也许解答，不熟悉的部分问询财业务人员

B.积极为客户解答

C.将客户移交财业务人员

D.拒绝客户的提问

标准答案：c

3、下列有关内部控制的说法。不正确的是()。

A.对于能够由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管

B.商业银行内部能够依照人力、物力决定是否建立各自独立的监督和审核部门

C.应当将银行资产与客户资产分开管

D.商业银行接收客户委托进行的个人财业务应与客户签订协议，确保取得客户的

充足授权

标准答案：b

4、商业银行应按()准备财计划中各投资工具的财务报表、市场体现情况及有关材

料。有关客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息。

A.月

B.季度

C.六个月

D.年

标准答案：b

5、商业银行使用确保收益财计划附加条件所产生的投资风险应由()负担。

A.商业银行

B.客户

C.商业银行和客户共同

D.财计划责任人

标准答案：b

6、商业银行下列做法正确的是()。

A.将一般储蓄存款产品单独当做财计划销售

B.将财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售

C.无条件向客户承诺高于同期储蓄存款利率的确保收益率

D.将结构性储蓄产品中的基础资产与衍生交易部分相分离

标准答案：d

7、下列有关风险控制计划的说法，不正确的是()。

A.商业辍行的萤事会和高级管理层应谨慎决定商业银行是否销售以及销售哪些类型

的理财计划

.商业银行应明确每个理财计划所能承受的风险程度

C.商业银行设置的可承受的风险程度是定性指标

D.商业银行应明确划分有关部门或人员在理财计划风险管理方面的权限与责任

标准答案：c

8、中国人民银行对商业银行的监督管理不包括0,

A.直接审批、监管商业银行

B.监督商业银行执行有关入民币管理要求的行为

C.监督商业银行代理中国人民银行经理国库的行为

D.监督商业银行执行有关反洗钱要求的行为

标准答案：a

9、商业银行下列做法不正确的是()。

A.销售不能独立测算的理财计划

B.设置理财计划的期限和捎售起点金额

C.对理财计划的资金成本与收益进行独立测算

D.提供非确保收益理财计划项期收益率的测算数据

标准答案：a

10、商业银行最迟应在销售理财计划前()日，将有关材料按照有关业务报告的程序要

求报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构。

A.1

B.2

C.5

D.10

标准答案：d

11、下列不属于银行业金融机构需要如实向社会公众披露的信息的是0。

A.详细经营规划

B.财务会计报告

C.风险管理情况

D.董事和高级管理人员变更

标准答案：a

二、多项选择题：

12、在接管、机构重组或者撤消清算期间，经国务院银行业监督管理机构责任人同意。

对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，能够采取的措施有）（。

A.通知出境管理机关依法制止其出境

B.申请司法机关没收其财产

C.申请司法机关严禁其转移财产

D.通知司法机关剥夺其政治权利

E.申请司法机关严禁其转让财产

标准答案：a,c,e

13、商业银行开展个人理财业务，在进行有关市场风险管理时，应对利率和汇率等重

要金融政策的改革与调整。。

A.进行充足的压力测试

B