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证券投顾业务综合能力考核试卷

一、判断题

1.客户财务方面的信息属于定性信息，即客户基本信息和个人兴趣爱好、职业生涯发展和预期目标、金钱观、风险偏好等。

A.正确

B.错误

答案：B.错误

解析：客户财务方面的信息（如收入、支出、资产、负债）属于定量信息；而非财务信息（如个人兴趣、金钱观、风险偏好）才属于定性信息。

2.市场利率（或债券预期收益率）低于债券收益率（息票利率）时，债券的市场价格（购买价）低于债券面值，即债券为折价发行。

A.正确

B.错误

答案：B.错误

解析：当市场利率低于票面利率时，债券的内在价值高于面值，投资者愿意支付更高价格，此时债券为溢价发行。折价发