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保险中介负责人培训课件

第一章保险中介行业概览与监管环境

保险中介的定义与职责保险经纪人与代理的核心区别保险经纪人代表投保人利益，独立提供专业咨询服务；而保险代理人则代表保险公司销售产品。这一本质区别决定了经纪人需要更高的专业素养和更强的独立性。专业中介服务内涵作为投保人的利益代表，保险中介需秉持客户至上原则，运用专业知识为客户提供风险管理方案，协助完成投保决策，并在理赔过程中维护客户权益。核心业务范围风险评估与识别保险方案设计协助投保与核保理赔服务与支持

保险中介行业发展现状2,539全国保险专业中介机构2024年数据2,471亿保险经纪渠道保费收入人民币5.23%占全国保费收入比例稳步增长行业转型三大趋势科技化升级大数据、人工智能等技术深度应用于风险评估、产品推荐和客户服务，提升服务效率与精准度。专业化深化从业人员专业素养不断提升，细分领域专家型中介逐渐涌现，满足多元化市场需求。合规化强化监管政策持续完善，行业自律意识增强，推动保险中介行业健康有序发展。

监管机构与法规框架主要监管机构保险业监管局（IA）作为核心监管机构，负责制定行业规则、审批持牌资格、监督合规经营，确保保险中介市场稳健运行。核心法规体系《保险法》：行业基本法《保险经纪人监管规定》：业务规范《持牌保险中介人持续专业培训指引》：培训要求监管三大重点持牌资格管理：严格准入标准与资质审核合规经营监督：持续跟踪业务合规性持续培训要求：确保从业人员专业能力

保险中介行业生态全景客户/投保人保险经纪人/中介保险公司监管机构保险中介行业生态呈现多方协同的网络结构。监管机构确保市场秩序，保险公司提供产品资源，保险中介发挥专业服务价值，客户享受优质保障方案。各方相互依存、相互促进，共同构建健康可持续的行业生态。

第二章持牌保险中介人的持续专业培训要求持续专业培训（CPD）是保持从业资格、提升专业能力的法定要求。本章详细解读培训时数、内容结构、活动类别及报告流程，帮助负责人建立完善的培训管理体系，确保团队成员满足监管要求。

持续专业培训（CPD）基本要求最低培训时数每个评核期（8月1日至次年7月31日）至少完成15小时持续专业培训，确保知识更新与技能提升。道德规例要求15小时中至少3小时必须涵盖道德或规例内容，强化职业操守与合规意识。负责人额外培训保险经纪公司负责人须额外完成2小时管理职责相关培训，提升领导与管理能力。重要提示：未能按时完成规定培训时数可能导致持牌资格暂停或吊销，负责人需建立有效的培训跟踪机制。

合资格培训活动类别01第1类：获批准的持续专业培训活动由监管局认可的培训机构提供的标准化课程，包括传统面授课程和线上虚拟课程。此类活动覆盖面广，是最常见的培训形式。02第7类：监管机构或独立机构举办的培训由保险业监管局、行业协会或具有公信力的独立机构举办的专题培训、研讨会或论坛，通常聚焦监管政策更新或行业热点议题。03其他合资格类别学位课程相关科目资历架构认可课程专业资格进修项目行业认证考试准备

培训时数计算与报告培训时数计算规则电子学习无上限线上虚拟课程时数不设上限，鼓励从业人员充分利用数字化学习资源，灵活安排培训时间。多样化培训形式面授课程、网络研讨会、自学课程、行业会议等多种形式均可计入培训时数，需符合认可标准。部分时数计算参与部分课程可按实际参与时间计算，但需保留完整的学习记录作为证明。报告与记录保存及时报告评核期结束后两个月内向监管局提交完整的培训时数报告，逾期可能面临处罚。记录保存所有培训记录须保存至少3年，包括课程证书、出席证明、学习材料等，以备合规核查。合规核查监管局可随时要求提供培训记录，负责人应确保记录完整、准确、可追溯。

持续专业培训管理流程制定培训计划参加培训学习记录与保存证明报告与接受核查建立系统化的培训管理流程是确保合规的关键。负责人应制定年度培训计划，组织团队参与合资格活动，建立完善的记录系统，按时向监管局报告，并做好应对合规核查的准备。通过流程化管理，将培训要求转化为团队能力提升的契机。

第三章保险中介负责人管理职责与合规要求作为保险中介机构的负责人，不仅需要具备扎实的业务能力，更需要深刻理解管理职责、合规要求及风险管控的重要性。本章聚焦负责人的角色定位、关键合规领域及持续培训重点，助力您成为优秀的团队领导者。

负责人角色定位与职责依法履行管理责任负责人需严格遵守《保险业条例》及相关法规，对机构的经营行为、业务合规性承担法律责任，确保各项管理活动符合监管要求，维护行业秩序。维护合规文化与风险管理在机构内部建立健全的合规文化，将风险管理融入日常运营，通过制度建设、流程优化和持续监督，有效识别、评估和控制各类业务风险。监督团队培训与业务执行负责制定并落实团队培训计划，确保每位成员满足持续专业培训要求；同时监督业务执行过程，保障客户权益，提升