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2025年全国咨询工程师(投资)继续教育--投融资策划咨询模式创新及能力建设试卷及答案

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（每题2分，共20分）

1.下列哪项不属于当前投融资策划咨询模式创新的主要驱动力？

A.数字化技术的广泛应用

B.全球经济一体化的深化

C.国家对绿色低碳发展的战略导向

D.咨询行业自身利润最大化的内在要求

2.在投融资策划中，强调环境（Environmental）、社会（Social）和治理（Governance）因素，并将其纳入投资决策过程的理念被称为：

A.积极投资原则

B.普惠金融理念

C.ESG投资理念

D.平台经济模式

3.以下哪种投融资模式最典型地体现了“股权+债权”相结合，为项目提供多层次的资金支持？

A.股票发行

B.债券发行

C.产业投资基金

D.众筹融资

4.大数据技术在投融资策划咨询中的应用，主要体现在以下几个方面，除外：

A.提升项目风险评估的精准度

B.优化投融资信息匹配效率

C.创造全新的投融资产品形态

D.辅助进行投资决策的科学性

5.对于政府和社会资本合作（PPP）模式的创新，以下表述不正确的是：

A.引入市场竞争机制，提高公共服务效率

B.从单一项目融资向区域综合开发融资转变

C.更加注重项目全生命周期的绩效管理

D.强调政府绝对主导，限制社会资本参与

6.供应链金融模式的核心在于利用供应链上企业的真实交易背景和动产（如应收账款、存货）作为信用基础进行融资，其最大优势在于：

A.降低银行信贷风险

B.提高企业融资成本

C.减少信息不对称

D.增加交易环节复杂性

7.投融资策划咨询顾问需要具备的综合能力中，最为核心的是：

A.熟练运用各种财务计算软件

B.具备敏锐的市场洞察和商业判断能力

C.拥有广泛的政府关系网络

D.能够撰写精美的报告文档

8.在进行投资项目可行性研究时，对项目可能面临的各种风险进行识别、评估并制定应对措施的过程，属于咨询顾问能力建设中的：

A.专业分析能力

B.沟通协调能力

C.风险管理能力

D.创新思维能力

9.数字化转型背景下，投融资咨询模式创新的重要方向之一是构建数字化投融资服务平台，其关键价值在于：

A.完全取代传统的人工服务

B.提升信息透明度和匹配效率

C.降低所有参与方的交易成本

D.彻底改变投融资决策机制

10.咨询工程师（投资）在投融资策划中践行职业道德和社会责任，意味着：

A.优先选择能带来最高经济回报的项目

B.确保所有投融资建议都符合法律法规和公众利益

C.积极宣传自己所推广的融资产品

D.严格保守客户的商业秘密

二、简答题（每题5分，共20分）

1.简述绿色金融的主要特征及其在投融资策划咨询中的重要性。

2.比较风险投资（VC）和私募股权投资（PE）在投资阶段、目标企业特征和退出机制方面的主要区别。

3.简述咨询工程师（投资）在投融资策划过程中，进行项目风险评估需要考虑的主要方面。

4.在当前经济形势下，咨询工程师（投资）应如何提升自身的适应能力和学习能力以应对变化？

三、论述题（10分）

结合当前中国经济发展和投融资领域改革趋势，论述咨询工程师（投资）在进行投融资策划咨询时，应如何理解和运用“模式创新”与“能力建设”两者之间的关系，并提出提升自身综合能力的具体建议。

试卷答案

一、选择题

1.D

2.C

3.C

4.C

5.D

6.C

7.B

8.C

9.B

10.B

二、简答题

1.绿色金融特征：资源节约、环境友好；政策引导性；市场运作性；风险防范性。重要性：服务国家战略，促进经济可持续发展；引导资金流向绿色产业，优化产业结构；为绿色项目提供融资支持，推动技术创新和升级；提升投融资项目的社会价值和长期竞争力。

2.区别：

*投资阶段：VC主要投资早期（种子期、初创期、成长期），PE主要投资中后期（扩张期、成熟期）。

*目标企业特征：VC通常投资高成长性、高潜能但缺乏运营经验的企业；PE通常投资有稳定盈利能力或清晰增长路径的企业。

*退出机制：VC更依赖被投企业上市（IPO）或被大公司并购；PE可能通过IPO、并购、管理层回购等多种方式退