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华融基金笔试题库及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.基金份额净值是指（）。

A.基金资产净值除以基金总份额

B.基金资产总值除以基金总份额

C.基金负债净值除以基金总份额

D.基金负债总值除以基金总份额

答案：A

2.以下哪种基金的风险通常最高（）。

A.货币基金

B.债券基金

C.股票基金

D.混合基金

答案：C

3.基金合同生效的条件是（）。

A.募集份额总额不少于1亿份，募集金额不少于1亿元人民币

B.募集份额总额不少于2亿份，募集金额不少于2亿元人民币

C.募集份额总额不少于3亿份，募集金额不少于3亿元人民币

D.募集份额总额不少于5亿份，募集金额不少于5亿元人民币

答案：B

4.开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（）。

A.25%

B.30%

C.40%

D.50%

答案：A

5.基金管理公司的核心业务是（）。

A.基金销售

B.基金运营

C.投资管理

D.风险管理

答案：C

6.以下不属于基金托管人职责的是（）。

A.资产保管

B.资金清算

C.基金销售

D.会计复核

答案：C

7.基金信息披露的主要义务人不包括（）。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份额持有人

D.基金代销机构

答案：D

8.我国基金交易佣金不得高于成交金额的（）。

A.0.1%

B.0.2%

C.0.3%

D.0.5%

答案：C

9.基金业绩评价的基础是（）。

A.基金分类

B.基金规模

C.基金成立时间

D.基金经理

答案：A

10.以下哪种投资策略属于积极型投资策略（）。

A.买入并持有策略

B.恒定混合策略

C.投资组合保险策略

D.以上都是

答案：C

多项选择题（每题2分，共10题）

1.基金的主要当事人包括（）。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份额持有人

D.基金销售机构

答案：ABC

2.以下属于基金监管目标的是（）。

A.保护投资者利益

B.保证市场的公平、效率和透明

C.降低系统风险

D.推动基金业的规范发展

答案：ABCD

3.基金市场营销的特征包括（）。

A.规范性

B.服务性

C.专业性

D.持续性

答案：ABCD

4.基金的费用包括（）。

A.管理费

B.托管费

C.销售服务费

D.交易费用

答案：ABCD

5.基金投资风格分析包括（）。

A.持仓风格分析

B.行业选择能力分析

C.投资区域分析

D.风险收益特征分析

答案：AB

6.基金资产估值需考虑的因素有（）。

A.估值频率

B.交易价格及其公允性

C.估值方法的一致性及公开性

D.市场交易活跃度

答案：ABC

7.基金份额持有人大会可以对（）等重大事项作出决议。

A.更换基金管理人

B.更换基金托管人

C.提前终止基金合同

D.与其他基金合并

答案：ABCD

8.基金管理公司的内部控制原则包括（）。

A.健全性原则

B.有效性原则

C.独立性原则

D.相互制约原则

答案：ABCD

9.影响封闭式基金交易价格的因素有（）。

A.基金份额净值

B.市场供求关系

C.宏观经济形势

D.政治环境

答案：ABCD

10.以下属于货币市场基金投资对象的是（）。

A.短期国债

B.商业票据

C.银行承兑汇票

D.大额可转让定期存单

答案：ABCD

判断题（每题2分，共10题）

1.基金管理人可以将基金财产投资于与其有重大利害关系的公司发行的证券。（）

答案：错误

2.开放式基金的申购和赎回都是以金额申请。（）

答案：错误

3.基金托管人负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项。（）

答案：错误

4.基金业绩表现数据应当经基金托管人复核。（）

答案：正确

5.基金的投资组合可以不进行分散投资。（）

答案：错误

6.基金销售机构可以对不同投资人适用不同费率。（）

答案：正确

7.基金管理公司的主要股东可以是自然人。（）

答案：错误

8.封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。（）

答案：正确

9.基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露。（）

答案：正确

10.基金投资顾问机构及其从业人员可以承诺或保证投资收益。（）

答案：错误

简答题（每题5分，共4题）

1.简述基金与股票、债券的区别。

答案：基金是间接投资工具，股票是股份凭证，债券是债务凭证。收益风险方面，股票高，债券