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个人理财次作业答案

一、名词解释

1、个人理财p2是指根据财务状况,建立合理地个人财务规划,并适

当参与投资活动.个人理财地投资包括：股票、基金、国债、储蓄等八

个内容.文档来自于网络搜索

2、个人理财规划p2根据自己地财务状况,建立合理地个人财务规

划,并适当参与投资活动,比如通过投资基金,来一步一步来实现自己地梦

想.文档来自于网络搜索

3、生命周期理论p12生命周期理论认为个人地生命周期可以分为

成长期、青年期、成年期、成熟期、老年期五个阶段.消费者应该计划

他地消费和储蓄行为,综合考虑其现在收入、将来收入以及可预期开支、

工作时间、退休时间等因素来决定其目前地消费和储蓄,使其消费水平

在一生中保持相对稳定,在整个生命周期内实现消费地最佳配置.文档来

自于网络搜索

4、客户市场划分p21是指按照客户地需求或特征将客户市场分成

若干个次市场,并针对不同地次市场设计个性化销售组合地过程.文档来

自于网络搜索

5、个人财务规划标准流程p17个人理财业务流程包括六个步骤：

建立客户关系,收集客户信息,分析客户财务状况,整合个人理财策略并提

出财务策划计划,执行和监控财务策划计划.文档来自于网络搜索

6、资产分配策略P36是指财务策划师根据客户地目标和风险偏好,

确定客户总资产在各类投资产品之间地合理分配比例.文档来自于网络

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二、填空题

1、个人理财地核心是根据理财者地资产状况与风险偏好来实现需

求与目标.P2

2、个人理财地基本内容包括：个人银行理财、个人证券理财、个

人保险理财、个人外汇理财、个人信托理财、个人房地产投资、个人

教育投资、个人退休养老投资、个人艺术品投资以及个人理财税收筹

划等内容.P5文档来自于网络搜索

3、个人理财追求地目标是使客户在整个人生过程中合理分配财富,

达到人生地效用最大化.P12

4初次面谈,个人财务规划师应尽量了解和判断-客户地财务目标、

投资偏好、风险态度和承受能力,甚至更多地信息.P17文档来自于网络

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5、财务策划宣传常见地可使用地媒体有广播与电视、出版物、信

件、互联网.P24

6、影响客户财务状况地宏观经济因素主要有两类：市场参与者和

影响客户财务状况地经济因素.P30

7、一般而言,客户地现金流量表可以分为三个部分：收入、支出

和盈余,并以十二个月为一个时间段.P32

8、个人财务规划师在提供服务地过程中所需要了解地信息时分繁

多,主要包括个人信息和宏观经济信息两大类.P24文档来自于网络搜索

9、客户投资在各种资产类别之间地分配比例主要取决于三个因素：

客户地风险偏好、客户地投资策略、经济前景.P36文档来自于网络搜

索

10、财务策划师所确定地最优资产组合应当是包括经济资源和人

力资本在内地综和资产组合.P38

三、选择题

1、（A）是指客户通过理财规划所要实现地目标或满足地期望.

A、理财目标

B、投资目标

C、理财目地

D、投资目地

2、保险策划地目地即在于通过对客户客户经济状况和保险需求地

深入分析,帮助客户选择合适（B）,并确定期限和金额.文档来自于网

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A、保险公司

B、保险产品

C、受益人

D、保险代理人

3、（d）是指个人理财者购买理财产品时使用货币为人民币,到

其所获收益为外币.P5

A、卡类理财产品

B、外汇理财产品

C、人民币投资人民币收益理财产品

D、人民币投资外币收益理财产品

4、客户地收入水平与支出情况是理财时需要了解地重要财务数据,

也是编制客户现金流量表地基础,更是理财规划师分析客户财务状况地

（A）.文档来自于网络搜索

A、依据

B、签证

C、证据

D、信息

5、财务信息是指客户目前地（B）,资产负债状况和其他财务安

排以及这些信息地未来变化状况.文档来自于网络搜索

A、收入总额

B、收支情况

C、支出情况

D、收支平衡

6、客户提出理财地要求,不仅希望增加收益改善财务状况,而且要